【摘要】 1月22日，新加坡金管局讯，1月19日讯，现货比特币交易所挂牌基金（ETF）近日在美国正式上市，引起市场高度关注，新加坡金融管理局不允许这类金融产品在新加坡上市及面向散户投资者，因为比特币等加密货币并未列为ETF的合格资产。尽管如此，获金管局执照的资本市场中介机构提供海外市场相关投资，须确保充分的风险披露和适当的客户适合性评估。这意味散户仍能透过本地券商，交易在海外上市的现货比特币ETF。
【关键词】新加坡，比特币ETF，监管
【摘要】 1月15日，北京商报讯，北京时间1月11日，美国证券交易委员会（SEC）官网披露，批准GRAYSCALE、BITWISE等11家公司比特币现货ETF申请。根据介绍，SEC主席加里根斯勒和另外两名共和党人投票赞成，而除根斯勒之外的另外两位民主党人则投下了反对票。加里根斯勒表示，尽管部分比特币现货ETF的上市和交易获批，但我们并未批准或认可比特币。这些产品将在注册的国家证券交易所上市交易。这些受监管的交易所必须制定旨在防止欺诈和操纵的规则，我们将密切监控它们，以确保它们执行这些规则。
【关键词】美国，比特币，上市交易
【摘要】 1月15日，移动支付网讯，据中国驻韩国大使馆经济商务处消息，据韩国关税厅1月8日消息，关税厅当天与国内5大虚拟资产经营企业及“数字资产交易所共同协议体”联合成立了“防止虚拟资产非法外汇交易协议会”，通过加强与相关部门和虚拟资产经营企业的合作，积极应对与虚拟资产非法外汇交易犯罪。据统计，关税厅2022年查发虚拟资产相关非法外汇交易案件15件，案值56717亿韩元，2023年查发21件，案值14568亿韩元。在当天召开的会议上，关税厅通报了虚拟资产相关非法外汇交易应对现状及查发的案例，介绍了与虚拟资产经营企业相关的反洗钱体系，讨论了合作方案。关税厅表示，不仅针对非法海外汇款，还将对偷税漏税、洗钱、向海外转移财产等恶意利用虚拟资产的违法行为强化监管，为建立公正的市场秩序做出贡献。同时，通过与相关团体的持续合作，杜绝在电话诈骗等犯罪中利用虚拟资产洗钱等违法犯罪行为，防止给国民带来更大损失。
【关键词】韩国，关税，虚拟资产
【摘要】 1月8日，移动支付网讯，韩国最高金融监管机构金融服务委员会今天提出了对其信贷金融法案的修正案，旨在有效禁止当地公民使用信用卡购买加密货币。监管机构表示，这项新修正案的主要原因是限制其加密货币交易者在外国加密货币交易所购买加密货币。FSC在立法通知中指出，出于对国内资金非法外流、洗钱和鼓励投机行为的担忧，导致了这一决定。据韩联社报导，监管机构计划在2月13日之前收集公众对修正案提案的反馈。预计将进行审查和投票，目标是在2024年上半年实施。
【关键词】韩国，信用卡，加密货币
【摘要】 1月8日，移动支付网讯，Visa宣布将推出一项Web3忠诚度服务，其中包括游戏化赠品和沉浸式寻宝活动。该客户参与平台名为Visa Web3忠诚度参与解决方案，将允许品牌创建数字钱包，在其中代表消费者储存奖励积分和体验。Visa拥有大量现有的加密货币合作伙伴和项目。它拥有与大量交易所合作的卡计划，早在2020年就开始以USDC结算交易，最近开始允许合作伙伴通过Solana区块链发送或接收USDC付款。
【关键词】Visa，试点，数字钱包
【摘要】 1月3日，界面新闻讯，汇丰控股将推出一款国际支付应用程序，以直接挑战Revolut、Wise等金融科技公司的主导地位。后者提供的低价汇兑服务吸引了数千万个人用户。汇丰当地时间1月2日表示，将推出一款名为Zing的多币种应用程序，Zing最初将在英国推出，但汇丰计划未来几个月推广到其他地区。汇丰全球财富和个人银行业务首席执行官Nuno Matos表示，这款App几天内将在苹果和谷歌的应用商店上架，并对非汇丰用户开放，这是银行为打入全球零售支付市场而发动的一次“奇袭”。Matos称，新用户大概用三分钟左右时间就可以完成注册。
【关键词】汇丰，国际支付，应用程序
【摘要】 1月2日，零壹财经讯，1月2日讯，据报道，巴基斯坦国家银行(SBP)将推出基于区块链的共享e-KYC平台，旨在提供隐私和效率。根据央行的规定，只有银行和金融机构才能访问客户的个人信息。共享的e-KYC平台预计将为巴基斯坦银行提供一系列好处，包括流程的统一和节省成本的功能。银行可以根据现有的KYC和客户尽职调查(CDD)规则，通过几个按钮访问和验证必要的个人信息。
【关键词】巴基斯坦，国家银行，区块链
【摘要】 12月25日，移动支付网讯，12月22日，PalmPay正式使用蚂蚁数科旗下云原生PaaS平台SOFAStack提供的资金安全风险监控能力。PalmPay于2019年在尼日利亚推出电子钱包应用，集开户、转账、支付、理财、信用和生活服务于一体，用户数已突破3000万，服务商户数超60万，每日交易量已从百万笔攀升到千万笔，月处理交易金额数十亿美元。在项目试点过程中，PalmPay在数据域中私有化部署了SOFAStack资金安全监控产品，覆盖上百个核对场景和规则，在运行过程中及时发现了多个潜在交易和资金数据问题，并在DevOps整体流程中建设落地资损研发规范和资损测试规范。
【关键词】非洲，PalmPay，蚂蚁SOFAStack
【摘要】 12月25日，钛媒体讯，12月23日消息，香港证监会在更新发布的《有关中介人的虚拟资产相关活动的联合通函》中指出，虚拟资产期货只允许在传统受监管的期货交易所进行交易，而且管理公司必须证明（i）相关虚拟资产期货具有充足的流动性，（ii）相关虚拟资产期货的展期成本是可控的，以及如何管理此类滚动成本。香港证监会授权的虚拟资产基金如果要处理现货虚拟资产交易和收购，应该在香港证监会持牌虚拟资产交易平台或认可金融机构（或认可的本地注册子公司）进行处理，尤其涉及以下两个要求：（a）就现金认购和赎回而言，香港证监会认可的现货ETF应该将通过持牌虚拟资产交易平台进行收购和处置现货虚拟资产；（b）对于实物认购，参与交易商（PD）应该把本地或海外持有的现货虚拟资产转移到香港证监会认可的现货虚拟资产ETF。
【关键词】香港，虚拟资产，证监会
【摘要】 12月18日，移动支付网讯，12月15日，全球领先的支付机构Visa宣布推出Visa Provisioning Intelligence（VPI）人工智能产品，旨在从源头上打击令牌欺诈行为。VPI是为客户提供的一项增值服务，利用机器学习来评估令牌发放请求的欺诈可能性，帮助金融机构有针对性地防止欺诈，让Visa持卡人实现更无缝、更安全的交易。令牌化是一项强大的反欺诈技术，通过用唯一代码替换账号，保护消费者的账户信息免受不法分子的侵害。然而，令牌可能会被非法提供给不法分子。Visa发现，仅在2022年，全球令牌发放欺诈损失仅估值就高达4.5亿美元。
【关键词】Visa，人工智能，防欺诈
【摘要】 12月18日，财联社讯，美国财务会计标准委员会（FASB）在其首个加密货币会计规则中表示，加密货币公司和其他任何持有比特币或以太坊的公司都必须按公允价值记录其持有的加密货币，以捕捉高位和低点。公允价值的变化将计入净收入。以往的做法只允许公司记录低点，而押注比特币的企业长期以来一直对这种片面的会计处理方式表示不满。加密货币的价值可能会大幅波动，这意味着公司最终往往会减少所持资产的价值，从而缩减收益。
【关键词】美国，加密货币，公允价值
【摘要】 12月14日，移动支付网讯，英国支付系统监管机构（PSR）周三临时提议对万事达卡和Visa在英国和欧洲单一市场之间的交易收取的跨境交换费设定上限。根据该提案，PSR将对英国-欧洲经济区借记卡交易和信用卡交易分别设定0.2%和0.3%的初始限时上限。在进行进一步分析后，将实施一个持久的上限。PSR称，此次审查的重点是万事达卡和Visa卡设定的费用，因为它们占英国借记卡和信用卡支付的99%。这两家公司可能将收费提高到了“过高的水平”，使英国企业因收费增加而额外损失了1.5亿至2亿英镑。Visa公司发言人表示，该公司强烈质疑PSR临时报告的调查结果，并称拟议的补救措施“不合理”。
【关键词】英国，万事达卡，跨境支付
【摘要】 12月14日，移动支付网讯，12月13日，银联国际宣布与越南连越邮政银行（LPBank）达成合作。根据约定，双方将在当地大规模发行50万张Air Card银联虚拟卡，进一步丰富当地居民日常消费和跨境支付选择。此次发行的Air Card银联虚拟卡，涵盖银联金卡和白金卡等多种品种类型，具有申领便捷、功能多元的特点，越南居民只需在连越邮政银行旗下手机银行APP内在线申请这一产品，即可在全球银联受理网络中灵活选择扫码或“挥”机支付，便利其本地、跨境和来华支付体验。其中，白金卡还搭载了最高5%消费返现、8折餐饮优惠和机场贵宾厅等权益。
【关键词】越南，银联虚拟卡，连越邮政银行
【摘要】 12月5日，移动支付网讯，印尼中央银行（央行）和阿拉伯联合酋长国中央银行（CBUAE）同意在中央银行系统和伊斯兰金融方面扩大合作。12月2日，央行行长贝利（Perry Warjiyo）在雅加达发表官方声明称，“签署谅解备忘录体现了两国央行在打击洗钱和恐怖主义融资的承诺，并落实金融行动特别工作组（FATF）的建议。”此次扩大合作是通过央行行长贝利 瓦尔齐约于11月29日与CBUAE行长Khale dMo ha med Bala m a签署谅解备忘录实现的。两国央行之间的合作成为印尼总统佐科威本月1日在阿联酋迪拜举行的第28届缔约方会议（COP 28）间隙与阿联酋王储谢赫穆罕默本扎耶德阿勒纳哈扬于会晤所取得的重要成果的一部分。通过这份谅解备忘录，两国央行致力于通过更加结构化和系统化的框架在央行各个领域加强合作，例如货币、宏观审慎、金融稳定、支付系统和数字金融创新以及伊斯兰金融和经济各个领域。
【关键词】印尼央行，阿联酋央行，金融合作
【摘要】 12月5日，移动互联网讯，12月4日，渣打香港宣布顺利以直接参与者的资格，于中国人民币跨境支付系统（CIPS）开展跨境人民币结算服务，是首间并目前唯一一间位于境外的外资银行直接透过CIPS办理人民币跨境支付结算业务。在服务启动首日，该行为多个企业客户完成首批跨境人民币交易，当中包括以粤港澳大湾区为基地的利丰有限公司（全球消费品牌及零售业供应链解决方案服务商）和立讯精密（全球电讯组装及连接器系统设计及制造商）。渣打香港区行政总裁禤惠仪表示，该行成为首间在中国境外取得CIPS直接参与者资格的外资银行，展开人民币跨境支付结算业务，并同时延长该行人民币支付结算的营运时间，为客户的跨境人民币交易提供完善无缝和高效安全的服务，这凸显该行卓越的跨境金融服务，亦彰显香港作为国际金融中心，连接内地和海外市场的超级联系人角色，并进一步促进大湾区的发展。
【关键词】渣打香港，人民币跨境支付系统，结算服务
【摘要】 11月29日，零壹财经讯，11月27日，日本加密货币投资公司CGV宣布向Blast生态系统投资500万美元，以推动该网络的发展。据悉，Blast是基于Optimistic Rollup技术的Layer 2解决方案，与以太坊兼容。Blast团队于11月21日推出后，在48小时内实现2.3亿美元的总锁定价值，累积用户超过5万人。
【关键词】加密货币，投资公司CGV，生态系统投资
【摘要】 11月29日，移动互联网讯，根据《韩国时报》报导，韩国央行宣布，作为央行数字货币（CBDC）试点的一部分，2024年将邀请10万位韩国公民使用存款代币购买商品，而这项测试计划预计于2024年9月至10月开始，并将持续3个月。参与试点计划者将仅限将CBDC用于指定的支付目的，而不能进行汇款或将CBDC发送给其他用户。韩国央行指出，数字货币有望能显著解决现有凭证系统的挑战，包括高昂的交易费用、缓慢的结算流程、交易后验证的局限性以及对诈欺性索赔的担忧，例如COVID-19期间的特别补助金和政府提供的儿童保育补助金。
【关键词】韩国，央行，CBDC试用
【摘要】 11月22日，蓝鲸财经讯，11月20日，金融科技集团WeLab汇立集团宣布，透过与PT Astra International Tbk（Astra）共同持有的“雅加达服务银行”（PT Bank Jasa Jakarta，BJJ），在印度尼西亚推出全新数字银行服务“Bank Saqu”。继WeLab早年在香港成功创立WeLab Bank后，Bank Saqu成为其在亚洲成立的第二家数码银行，将先进的金融科技技术引入印度尼西亚，进一步朝着构建亚洲金融科技生态圈的愿景发展。Bank Saqu以“成为印度尼西亚首选的零售及中小企银行”为愿景，透过构建强大的数字银行业生态圈和提供综合数字金融服务，推动印度尼西亚经济数字化发展。
【关键词】金融科技，数字银行，WeLab
【摘要】 11月22日，光明网讯，经国务院批准，近日中国人民银行与沙特中央银行签署了双边本币互换协议，互换规模为500亿元人民币/260亿沙特里亚尔，协议有效期三年，经双方同意可以展期。中沙建立双边本币互换安排，将有助于加强两国金融合作，扩大中沙间本币使用，促进双方贸易和投资便利化。
【关键词】中沙，央行，本币互换协议
【摘要】 11月16日，零壹财经讯，11月15日，新加坡金融管理局（MAS）宣布MindForge项目第一阶段圆满结束。该项目旨在为金融领域使用生成人工智能（GenAI）制定风险框架，得到了星展银行、华侨银行、大华银行、渣打银行、花旗新加坡、汇丰银行、谷歌云、微软、MAS、埃森哲和新加坡银行协会组成的财团的支持。详细介绍风险框架的白皮书将于2024年1月发布。据悉，第一阶段，该联盟制定了全面的GenAI风险框架，确定了以下领域的七个风险维度：问责制和治理，监控和稳定性，透明度和可解释性，公平性和偏见，法律和监管，道德和影响，以及网络和数据安全。下一阶段，MindForge联盟将扩大范围，纳入保险和资产管理行业的金融机构。
【关键词】新加坡，金融监管，生成式AI，风险框架
