中国行业发展报告

【摘要】　　12月29日，中国证券网讯，12月22日，中国证监会资本市场金融科技创新试点南京地区首批项目正式公布。由华泰证券、南京证券、江苏股权交易中心、南京数字金融产业研究院、南京银行、立信会计师事务所、智器云南京信息科技有限公司等单位申报的12个项目，正式获批。首批12个获批项目业务范围涉及客户服务、业务管理、投资研究、风险预警监控等金融管理服务多个领域。南京首批12个资本市场金融科技创新试点项目中，由华泰证券牵头申报的有4个，是此次成功申报项目最多的单位。4个创新项目主要围绕证券市场和债券、资管业务，不少创新点都是相关业务范围内首创或首次，而且背后都有新技术、“高精尖”技术团队支持。其中“基于人工智能的投行债券数字工厂”是锁定债券业务，在承做环节就综合运用AI技术，基于投行云平台打造智能化项目运作体系助力提升智能化程度，增强项目质量、降低操作风险；在承销环节，综合运用VR、AR等技术，通过行知平台加强发行人与投资者互联互通。该项目也将把债券承做环节这个核心业务首次线上化、智能化，并能有效识别潜在项目风险，加强风险把控。

【关键词】南京，数字工厂，金融科技

【摘要】　　11月30日，新华财经讯，近期，日交所公开发行了日本首个绿色债券型通证，围绕 “数字”和“绿色”实现创新。目前已发行1期，融资5亿日元，已投资于3个清洁能源发电项目，致力于2024年将日交所用电100%转为绿电。其他主流交易所尚未发现类似产品。项目由3个数字化系统组成，包括依托区块链的债券发行和管理系统，依托物联网的发电量、碳减排量记录系统和依托互联网的信息服务平台。利用区块链和智能合约进行交易结算和投资者管理，减少了相应的服务成本；利用物联网采集信息并即时上链，同时通过信息服务平台予以披露，提升了信息披露的可信度和汇集便利性。借鉴绿数债项目，建议探索利用物联网、区块链技术逐步完善绿色证券的数字化基础设施；探索以绿电替代传统用电，通过多种模式实现金融企业的碳中和。

【关键词】绿色债券，区块链，数字化

【摘要】　　11月30日，智通财经讯，11月8日，香港财经事务及库务局局长许正宇在香港证券业协会成立43周年庆典暨“金融科技论坛”上致辞表示，香港证监会将就新发牌制度下零售投资者可买卖虚拟资产的适当程度展开公众咨询；中国香港特区政府和监管机构亦正研究推出各项试验计划，包括为2022年香港金融科技周发行非同质化代币（NFT）、绿色债券代币化及数码港元等，测试虚拟资产带来的技术效益，并尝试把有关技术进一步应用于金融市场等。许正宇指出：“我们深信上述措施定能为香港金融科技业发展注入新动力。”许正宇谈到，上周举行的金融科技周发布有关虚拟资产在中国香港发展的政策宣言，阐明中国香港特区政府对全球从事虚拟资产业务的创新人员抱持开放和兼容的态度，并致力提供一致、明确和清晰的整全监管框架，迎接全球虚拟资产急速发展所带来的金融创新和科技发展。

【关键词】香港，NFT，绿色债券

【摘要】　　11月30日，投资者网讯，凭借对创新业务的积极探索以及取得的突出成果，在11月28日投资者网和思维财经发布的2022年“金桥奖”名单中，湘财证券荣获“年度创新赋能高质量发展证券公司”奖项。据了解，近年来湘财证券不断加大在科技领域的投入，将“科技与创新”纳入核心竞争力当中，持续推进金融产品创新和服务创新，快速推动了智能投顾、资产配置等多个大型金融科技项目的建设，已形成较为完善的金融科技服务体系。结合人工智能技术，湘财证券利用大数据、云计算等新兴技术以及现代投资组合理论的在线投资顾问服务模式打造智能投顾，并且利用金融科技手段推动客户分类与标签建设，通过多维度标签组合筛选，精准定位服务及产品推介的客户群。其还通过多维数据联动、客户行为分析实现客户精准定位与目标群体细分，打通线上服务渠道，为投资顾问业务赋能，提供有温度、差异化、精益化的专业客户服务。投行业务方面，湘财证券紧密围绕“精品+深耕”战略，加强业务之间的协同，不断加快项目储备。在严控项目质量的前提下，积极对投行业务管理制度进行优化和调整。在固定收益领域，该公司充分发挥自身原有优势，精准定位相关业务品种，并且积极发挥客户黏性优势，持续加大中高等级债券的开拓力度，项目质量稳步提升。

【关键词】湘财证券，金融科技，创新

【摘要】　　11月30日，新华财经讯，深港科技创新合作区深方园区首批项目建设地点位于深港科技创新合作区河套C区西翼，临近福田口岸，与香港隔海相望，周边有京港澳高速、益田路，临近“绒花路口东”、“椰风道”等公交车站及规划地铁“福保”站，道路通达度、交通便利度较好。为了更好的构建产城生态系统，打造集科技研发、实验室和配套服务于一体的现代化城市综合体，深圳市提出建设深港科技创新合作区深方园区首批项目。主要建设内容包括:产业研发功能区、办公功能区、实验室、会议会展中心、产业配套功能区、公共配套设施、110KV变压站、地下车库、下层广场等施工项目。项目定位是打造集科技研发、实验室和配套服务于一体的现代化城市综合体，主要面向医疗科技、大数据及人工智能、机器人、新材料、微电子和金融科技等六大领域的具有关键共性技术、前沿引领技术、颠覆性技术创新的企业。

【关键词】深圳，科技创新，金融科技

【摘要】　　10月24日，新华财经讯，BlockBeats消息，10月24日，去中心化债券生态平台D/Bond官方宣布，已与巴西金融科技公司a55合作通过ERC-3475标准发行了价值5000万美元符合监管规则的链上债券，并已在巴西证券监管局(CVM)注册。BlockBeats此前报道，D/Bond是一个提供去中心化债券及金融衍生品发行及二级交易的DeFi平台，其提出的EIP-3475抽象存储债券标准已于8月底通过以太坊基金会最终审核，成为首个被以太坊社区认可的债券标准。该标准用于创建复杂债券及金融衍生品——D/NFTs，以将世界上最大的市场——债券市场引入区块链，填补DeFi在债券领域的空白。

【关键词】巴西，数字债券，金融科技

【摘要】　　10月24日，青瞳视角讯，近日，随着菲律宾第一支数字债券的发行上线，菲律宾国家证券登记结算中心（PDS）成为亚洲首个推出基于区块链技术的完全实时数字债券的国家市场基础设施。作为全球领先的区块链基建和运营服务商，成都质数斯达克科技有限公司提供了“质能链”（原“STACS区块链”）技术和数字债券业务系统，与PDS共同打造了数字债券金融基础设施，为此次成功发行奠定基础。本次合作由PDS集团的子公司国家债券和股票中央存管公司（PDTC）和质数斯达克共同开展，旨在探索和验证区块链技术对其固定收益登记和存管业务的优化结果，通过部署一个真正可投入使用的PDTC数字债券登记及存管系统，支持菲律宾数字债券的发行和服务，最终实现债券市场的全面数字化。上述交易，通过质数斯达克的“质能链”区块链技术，实现了债券交易系统和债券登记结算系统之间的无缝联接。PDEX的交易参与者和PDTC托管机构在获得全新数字基础设施优势的同时，还可以得到传统市场基础设施的支持并满足相关监管要求。

【关键词】菲律宾，数字债券，区块链

【摘要】　　10月24日，财联社讯，华安基金公告显示，华安中债1～5年国开行债券ETF今日在深交所上市交易，上市份额约8000.19万份，份额净值100.39元，这也是国内第一只上市交易的国开债ETF。而在10月25日，作为首批证金债ETF之一的富国中债7～10年政策性金融债ETF也将上市。此前的7月11日，包括上述两只产品在内的行业首批8只政金债ETF获批，随后陆续进入发行期。其中，华安中债1～5年国开行债券ETF自8月1日起公开发售，仅发售两日便募集了80亿元，富国中债7～10年政策性金融债ETF首募规模也超过了78亿元。

【关键词】国开债，ETF，上市交易

【摘要】　　10月24日，南方财经讯，10月24日，海南省财政厅网站发布公告，海南省计划于2022年10月择机在香港联合交易所发行不超过50亿元离岸人民币地方政府债券，发行期限为2/3/5年期，其中2年期为蓝色债券，3年期和5年期为可持续发展债券。此次债券发行是我国地方政府首次在国际资本市场发行蓝色债券和可持续发展债券。中国银行海南金融研究院高级研究员王少辉认为，此次发行将丰富人民币离岸债券市场，助推人民币国际化。

【关键词】海南，蓝色债券，离岸债

【摘要】　　9月21日，中国发展网讯，近日，2022服贸会中国金融科技论坛在北京首钢园举行，主题为“数字经济时代的金融科技发展应用与安全”，洞见科技创始人、董事长姚明受邀出席并发表演讲。2022年8月2日，国家互联网信息办公室会同有关方面跟踪监测各地区、各部门数字化发展情况，开展数字中国发展水平评估工作，编制完成《数字中国发展报告（2021年）》（以下简称《报告》）。洞见科技“基于隐私计算的债券估值体系建设项目”作为入选资本市场金融科技创新试点项目首批清单的案例，成功被本次《报告》收录。本项目通过隐私计算技术，首次实现了征信机构评级业务数据和非评级业务数据的安全融合与使用，更好地满足监管要求，并创造了隐私计算新的应用场景。“基于隐私计算的债券估值体系建设项目”是洞见科技隐私保护计算技术在金融领域的典型示范创新应用。该项目主要产出是收益率曲线和债券估值，属于债券市场的基础工具，服务于各大金融机构和实体企业进行一级市场发行定价、捕捉二级市场投资机会、管理资产负债水平、考核投资绩效、开展净值管理等。同时，基于估值的指数编制服务可用于被动型指数基金业绩基准和ETF的追踪标的，降低基金费率，提高市场效率，推动债券投资提质增效。据介绍，隐私计算技术在债券估值体系建设中，创新应用于安全融合企业信用数据、第三方数据、报价数据等，在数据不出域的情况下进行计算，最后输出信用风险预警情况、发债企业违约率、信用溢价等结果，服务债券估值体系。

【关键词】洞见科技，债券估值，隐私计算

【摘要】　　9月21日，证券日报讯，9月9日，盟浪在第二十二届中国国际投资贸易洽谈会“碳金融发展与国际合作交流会暨盟浪碳融通新品发布会”上重磅发布新品——盟浪碳融通，就是以“数字科技+量化评估”为核心能力的绿色金融综合服务平台，它能高效链接金融机构与企业，提供“绿识别”、“碳核算”、“碳评级”等多元化服务。目前，该产品已经成功落地绿色信贷、绿色票据、绿色债券等场景，赋能金融机构服务质效提升，推动企业高质量发展。目前，我国绿色债券环境效益信息披露仍处于起步阶段，企业能耗数据量化监测难度极大，导致企业信息披露质量良莠不齐，披露内容可信度不高，让金融机构很难对其募集资金用途的绿色属性和项目的环境效益做出正确判断。为了解决环境效益计算、环境信息披露等难题，盟浪碳融通通过专业精准智能碳核算线上SaaS服务，依托数据计算SMART模型，实现了智能在线精准碳排放与环境效益核算，精准测算出企业自身运营碳排放量、金融机构投融资组合碳排放量、供应链链条碳排放量、自身减排措施减排效益等关键环境数据，以此推动企业环境效益信息披露的标准化、数字化，有效降低了漂绿、洗绿风险。

【关键词】盟浪，碳融通，服务平台

【摘要】　　9月21日，区块律动讯，BlockBeats消息，9月18日，据ledgerinsights报道，拉美开发银行（IDB）旗下创下实验室IDB Lab首席执行官Irene Arias Hofman透露，虽然去年已经与花旗银行对用于跨境汇款的Token化货币进行了概念验证，但目前还没有考虑推出央行数字货币（CBDC）项目，他表示：“中央银行的CBDC可能是理想的，但在拉美和加勒比地区还没有意愿，因为商业银行的Stablecoin也可以发挥作用。”不过根据拉美开发银行的区块链发展路线图，该行下一步将会为金融机构提供Token化债券解决方案，此前他们已经在西班牙银行BBVA发行了价值1000万美元的区块链数字债券，也在哥伦比亚的Davivienda银行发行了价值1.1亿哥伦比亚比索的区块链债券。

【关键词】拉美开发银行，Token，解决方案

【摘要】　　9月21日，新浪财经讯，近日，《上海科技金融生态年度观察2021》在浦江创新论坛成果发布会上发布，这份从生态视角综合评析上海科技金融年度发展的报告，由上海市科学学研究所、上海市科技创业中心、浦发银行上海分行联合编撰，从科技信贷、创业投资、多层次资本市场等方面进行多维度分析，并针对绿色金融等热点议题做了深入探讨。报告显示，在绿色低碳新赛道上，科技金融也取得了成效。2021年，全国碳市场开市运行。上海清算所在去年前11个月支持发行的“绿色债券”总额达3042亿元，同比增长超过500%；“绿色债券”的托管余额达3800亿余元。2021年度上海证券业承销、发行“绿色债券”逾72期，规模达606亿元，证券业绿色投融资金额总计逾132亿元。上海环境能源交易所推出了碳中和指数、碳排放配额质押贷款保证保险等创新金融产品，为实现“双碳”目标提供有力支撑。

【关键词】绿色债券，发行规模，科技金融

【摘要】　　8月31日，同花顺C闻讯，截至目前，首批已获批的八只跨市场政金债ETF中，已有多只ETF陆续发行。与此同时，该品类已申报的数量超过20只。政策性金融债是由国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行三大政策性银行发行的一种金融债券，其信用风险较低。在政金债的投资者中，机构占比达99%，其中银行和银行理财是绝对主力。公开资料显示，首批八只跨市场政金债ETF获批，包括华安、博时、富国、平安、广发、建信、招商和国泰旗下的产品。其中，如华安中债1～5年国开行债券ETF已提前结束募集，累计募集资金80亿元；富国政金债券ETF于8月16日提前结束募集；平安中债0～3年国开行债券ETF也公告在8月15日至2022年8月26日期间发售。多家机构表示，对于投资者而言，政策性金融债信用评级高、体量大、流动性好，是较为稳健的投资标的。招商基金副总经理欧志明表示，政金债ETF属于跨市场债券ETF，将有利于促进银行间和交易所市场互联互通，提高我国债券ETF的整体规模，提升沪深交易所债券ETF的影响力；此外，政金债ETF也将进一步完善场内工具型产品的风险梯度，满足投资者多样化的投资需求。伴随着首批跨市场债券ETF获批，债券ETF发展或迎来快速发展阶段。除了上述产品，截至目前，全市场共有19家基金公司密集申报该类产品，产品数量达24只。产品主要跟踪中债政策性金融债指数和中债国开行债券指数，期限上涵盖范围较广，涉及0～3年、0～5年、1～5年、7～10年和5年恒定久期产品等。

【关键词】ETF，政金债，跨市场

【摘要】　　8月31日，证券时报讯，8月17日，北京易华录信息技术股份有限公司（简称“易华录”）在深交所成功发行全市场首单“新基建”主题公司债券。中德证券担任本次债券的独家主承销商、簿记管理人、债券受托管理人。“新基建”主题公司债券的成功落地，是本次项目各方落实新发展理念、发挥资源优化配置功能、服务国家经济高质量发展战略的又一务实举措。据悉，作为夯实数字经济发展基础、扩大有效投资的重要手段，“新基建”被多次写入国务院及各地政府2022年《政府工作报告》中，成为打造新经济增长引擎的重要抓手。深交所“新基建”主题固定收益产品紧紧围绕服务国家战略总要求，聚焦从事新型基础设施建设的企业，立足于定向满足新基建领域直接融资需求，助力推动我国新基建高质量发展。公开资料显示，易华录主体评级AA，本次债券债项评级AA+，由中国华录集团有限公司提供全额不可撤销保证担保，发行规模5亿元，期限5年（3+2）期，票面利率5.50%，本次债券的发行，有助于易华录加快数据湖基础设施与智慧城市建设，积极构建数字经济产业生态。公司表示，将继续借助资本市场形成合力，加快原发性技术创新，形成更强劲的经济发展新动能。

【关键词】深交所，首单，新基建

【摘要】　　8月31日，中国新闻网讯，近日，天津市中电建商业保理有限公司作为原始权益人在上交所成功发行“信用模式”企业供应链资产证券化产品，规模5亿元，期限8个月，实现债权市场无增信资产证券化产品首发。据了解，该产品以底层资产现金回流款质量为核心，通过提高资产分散度和增厚次级安全垫的交易架构设计，引导市场投资人更多关注资产本身，弱化传统增信模式，再次落地保理业务创新尝试，助力债权市场产品本质回归。电建保理是中国电力建设集团为上下游中小企业提供保理融资及供应链金融支持的专业化服务平台，依托集团背景，深化科技赋能，深耕建筑及新能源等领域，是天津市央企保理集聚且创新发展的优秀典型代表。截至6月末，该公司在津保理融资余额超6200万元，涉及建筑、农林、新能源等产业领域，为支持天津绿色石化重点产业链发展做出了积极贡献。截至目前，天津市央企背景商业保理公司超30家，占全国央企商业保理公司半数以上。国新、中化、诚通、国药、中煤科工等保理板块发展势能强劲、创新成效明显，为行业发展领航示范。

【关键词】天津，首单，信用模式

【摘要】　　8月31日，财联社讯，近日，国内领先的财经资讯服务商财联社推出C-Bond债券产品体系，为债券投资者提供顶级交易资讯服务。31日，C-Bond资讯在qeubee终端隆重上线。进入qeubee终端，通过首页广告页跳转或打开“目录—债券—新闻快讯——C-Bond资讯”页面，投资者可动态浏览、获取第一手的财联社C-Bond资讯。这里将展示财联社精选和采写的全量债券资讯，覆盖利率债、信用债、中资美元债等，包括海内外债市宏观、最热债市政策、债券价格异动、热点存量债舆情跟踪、新品分析、个券动态等。进入qeubee终端 ，打开“目录—债券—舆情速览”页面，投资者可以更聚焦看到宏观、政策之外的债市资讯。此外，舆情速览页面下，qeubee采用NLP训练模型，解析资讯正文情绪，通过深度学习进行多维度的新闻解析，划出文章重点，精准到每一句话的正负面情绪；从资讯中解析并抓取关键热词，展示在页面右上角；根据风险标签，统计地区、行业的近期舆情分布情况；通过标签联动，快速了解市场同类事件。

【关键词】财联社，qeubee，C-Bond

【摘要】　　7月29日，财联社讯，2022年上半年，供应链金融融资火热，其中金融科技平台作为发起人的资产证券化产品也在涌现。7月15日，上海证券交易所公司债券信息平台（以下简称“上交所债券信息平台”）显示，金融科技平台中企云链（北京）金融信息服务有限公司（以下简称“中企云链”）子公司云链（天津）商业保理有限公司作为原始权益人的资产支持专项计划（以下简称“ABS”）处于“通过”状态。中企云链副总裁周德中表示：“借助多元化模式，从供应链各个环节入手盘活产业链上各个企业的信用资源是供应链金融科技平台持续努力的方向，融资火热的现象正是供应链金融科技日渐成熟，向主流靠近的表现之一。” 在支撑数字经济与产业数字化提速层面，金融科技平台正在从边缘走向主流。梳理上交所债券信息平台，记者发现，2022年上半年多笔ABS背后均有科技平台身影，比如小米商业保理（天津）有限责任公司、京东科技控股股份有限公司旗下上海邦汇商业保理有限公司等金融科技平台关联保理公司等等。

【关键词】融资，金融科技，供应链

【摘要】　　7月29日，新浪财经讯，ETF又诞新品种。7月11日，国内首批政策性金融债ETF（以下简称“政金债ETF”）正式获批，招商基金、广发基金、博时基金、富国基金、国泰基金、建信基金、平安基金、华安基金等8家公司的旗下基金产品跻身其中。招商基金副总经理欧志明表示，本次获批的政金债ETF属于跨市场债券ETF，将有利于促进银行间和交易所市场互联互通，提高我国债券ETF的整体规模，提升沪深交易所债券ETF的影响力。此外，政金债ETF也将进一步完善场内工具型产品的风险梯度，满足投资者多样化的投资需求。具体来看，政策性金融债（以下简称“政金债”）由国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行，中央财政担保，被称为“准国债”。对于投资者而言，政金债信用评级高、体量大、流动性好，是较为稳健的投资标的，而ETF品种可以场内交易，流动性好，投资效率高。此次获批的政金债ETF覆盖了0～3年、1～3年、1～5年、3～5年、7～10年等不同时间维度的期限品种，并均采用现金申赎模式。与普通政金债指数基金相比，首批获批的政金债ETF具备不少优势。平安基金方面举例称，普通政金债指数基金的投资者可通过场外以现金进行申购赎回，赎回到账一般需要T+3或更长时间。而现金申赎政金债ETF既可以以现金方式进行申购赎回，又可上市交易买卖，资金最快可实现在卖出当天可用，投资者投资更加灵活便捷。

【关键词】ETF，政金债，国内首批

【摘要】　　7月29日，中证报讯，7月7日，新三板公司昆山三景科技股份有限公司（证券简称：三景科技）20万张定向发行可转债正式挂牌，标志着新三板市场首单定向发行可转债项目正式落地。为进一步丰富挂牌公司融资工具，拓宽中小企业融资渠道，全国股转公司于2021年11月发布挂牌公司定向发行可转债相关规则。新三板定向发行可转债制度考虑了市场特点和企业需求，具有鲜明特点。包括坚持市场化原则，不要求担保与评级，转股价格不强制与二级市场交易价格挂钩，允许转股价格下修等；坚持以信息披露为中心，强化偿债能力核心指标的持续性信息披露，防范各类风险；允许挂牌公司将定向发行可转债带去北交所上市，体现了新三板与北交所的有机联动。根据规则，申请在北交所上市的公司须是新三板连续挂牌满12个月的创新层挂牌公司。本单可转债发行期间，全国股转公司按照疫情期间优化监管服务安排，设置审查“绿色通道”，实行专人对接、“即报即审”，仅用2个工作日就出具了无异议函。据了解，三景科技本单可转债发行条款设计灵活，没有担保增信措施，不进行评级，不设受托管理人，约定了赎回条款、回售条款和转股价格向下修正条款，充分体现了投融双方的自主博弈。

【关键词】新三板，可转债，首单