【科技金融】FATF降低俄罗斯数字资产控制DEFI评级(2024-03-04)
【摘要】 3月4日,移动支付网讯,金融行动特别工作组(FATF)最近将俄罗斯在监控和打击涉及虚拟资产的可疑交易的能力方面的合规评级调整为“部分合规”。此次降级主要是由于俄罗斯2020年《数字金融资产》立法存在缺陷。该法律defi了数字金融资产(DFA)提供商,但没有明确说明dent实体可以作为DFA和加密货币提供商,从而在数字货币和资产的监管方面造成了空白。此外,俄罗斯现行的数字金融服务法规禁止其公民使用数字货币进行支付,但缺乏监管和监督加密货币交易的全面框架。缺乏详细监管与使用加密资产的非法交易增加有关。据俄罗斯金融监控服务机构Rosfinmonitoring称,涉及加密货币的非法交易显着激增,数量在2023年翻了一番。
【关键词】FATF,俄罗斯,数字资产
【科技金融】软银进一步减持印度支付公司Paytm股份,已削减至不足3%(2024-03-04)
【摘要】 3月4日,移动支付网讯,据披露的一份交易所文件显示,日本软银集团进一步减持了陷入困境的印度支付公司Paytm,持股比例从5.01%降至2.83%。软银在2022年9月持有Paytm 17.5%的股份,一年多来多次通过公开市场交易削减了持股比例。自印度央行1月31日以Paytm持续违规为由勒令其关闭银行业务以来,该公司股价已下跌48.5%,市值跌去约2340亿卢比(约合28亿美元)。
【关键词】软银,Paytm,股份
【科技金融】“俄罗斯版支付宝”QiWi被注销银行牌照,无法充值及提现(2024-02-26)
【摘要】 2月26日,移动支付网讯,据外媒报道,俄罗斯央行在周三发布一系列警告后,因从事所谓的高风险业务,俄罗斯央行已吊销Qiwi银行的银行牌照,此举导致其在莫斯科上市的股票暴跌50%。在吊销Qiwi的银行牌照后,用户被禁止从其系统钱包中进行充值和提取资金,其Contact支付系统也已停止运行。央行表示,存款人将返还资金余额100%的存款,但不超过140万卢布;这笔钱将由DIA集团公司支付。存款保险机构将于2024年3月6日之前开始向储户付款。据了解,俄罗斯央行去年曾五次对Qiwi采取监管行动,俄罗斯央行称该银行违反了监管银行活动的联邦法律。据悉,Qiwi是俄罗斯最大的网络支付平台,该公司的QIWI Wallet电子支付系统类似俄罗斯的“支付宝”,Qiwi在欧洲、亚洲和美洲的20多个国家开展业务,拥有2700万活跃用户。
【关键词】俄罗斯版支付宝,QiWi,银行牌照
【科技金融】Google Pay即将在美国关闭,全面转向Google Wallet(2024-02-26)
【摘要】 2月26日,移动支付网讯,近日,Google宣布将在今年6月关闭美国地区的Google Pay App,全部整合于Google Wallet。Google Pay未来将仅在新加坡和印度提供。Google的这一决策,旨在简化公司的支付平台,以减少用户在使用过程中的困惑。Google Wallet将接替Google Pay的位置,成为公司推荐的统一移动支付解决方案。根据Google的数据, Google Wallet的使用率在美国已是Google Pay的5倍。Google Wallet除了数字支付,还可储存各种票券及数字身份证件、信用卡或学生证等证明。
【关键词】Google,Pay,美国,Google,Wallet
【科技金融】澳门金管局:2023年第四季移动支付交易笔数及金额均按季增加(2024-02-19)
【摘要】 2月19日,移动支付网讯,2月6日,澳门金融管理局发布的统计资料显示,2023年第四季本地移动支付工具的交易笔数及金额均按季增加。与此同时,期内信用卡及扣帐卡签帐总额均录得升幅。移动支付方面,本地移动支付工具于2023年第四季的交易笔数为8047万宗,按季上升4.7%;交易总额为71亿元(澳门元,下同),按季增加1.5%,每笔交易的平均金额为88.6元。截至2023年底,本地受理移动支付的机具及二维码立牌数量为102178个,较2023年9月底增长2%。信用卡授信及拖欠方面,至2023年底,由澳门银行批核的信用卡信用总额为494亿元,按季增加0.5%。信用卡应收帐款总额为29亿元;当中转期帐款金额为7亿7千万元,相等于期末应收帐款总额的26.8%。与此同时,以逾期超过三个月的拖欠帐款比对应收帐款总额来量度的拖欠比率为2.8%,较2023年9月底上升0.1个百分点。
【关键词】澳门金管局,移动支付,支付卡
【科技金融】美联储将针对银行承受冲击能力进行测试(2024-02-19)
【摘要】 2月19日,零壹财经讯,2月15日报道,在美国多家地区性银行倒闭后,美联储今年将测试各银行承受更广泛潜在冲击的能力。此次抗压测试是自去年3月美国硅谷银行和签名银行倒闭以来首次进行的年度测试。报道称,2024年美联储的抗压测试将涵盖资产规模低至1000亿美元的32家银行,将重点考察银行如何应对失业率上升近6.5个百分点的情况。测试将在未来几个月内进行,结果将于6月公布。
【关键词】美联储,银行,测试
【科技金融】因合规问题,印度央行叫停Paytm大部分业务(2024-02-05)
【摘要】 2月5日,移动支付网讯,印度央行当地时间1月31日下令有“印度支付宝”之称的数字支付服务提供商Paytm停止其大部分业务,称其持续违规和存在监管问题。印度央行称,为Paytm处理交易的银行分支机构须在2月29日之后停止银行业务,停止接受其账户或移动钱包中的新存款。受此影响,Paytm的Paytm QR、Paytm Soundbox和Paytm Card Machine等业务将无法正常使用。不过,现有客户可以提取资金并使用预付卡或钱包中的余额,不受任何限制。2月1日,Paytm股价大跌20%。分析机构认为,受此禁令影响,Paytm的年收入将有30亿~50亿卢比(约合2.6亿~4.3亿人民币)会受到不利影响。
【关键词】Paytm,印度,合规
【科技金融】俄罗斯银行业协会成立“数字资产委员会”(2024-02-05)
【摘要】 2月5日,零壹财经讯,俄罗斯最大的证券和银行业协会成立了一个“委员会”,负责“数字资产”的自我监管。根据RBC和全国股票市场参与者协会(NAUFOR)的官方公告,NAUFOR的董事会于1月30日成立了该委员会。大型银行俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)和俄罗斯外贸银行(VTB)等金融巨头是主要成员,还有Ingosstrakh-Investments Asset Management等公司。据悉,NAUFOR是一个自律组织,由647家银行和持牌证券提供商组成。
【关键词】俄罗斯,银行业协会,数字资产
【科技金融】俄罗斯将提议建立金砖国家互相承认评级与反洗钱通用平台(2024-01-30)
【摘要】 1月30日,移动支付网讯,1月29日,俄罗斯央行行长纳比乌琳娜接受采访表示,2024年,俄方将提议建立金砖国家互相承认评级以及反洗钱通用平台。纳比乌琳娜指出,不管是金砖国家还是欧亚经济联盟框架内,均在讨论建立超国家评级机构问题。纳比乌琳娜表示,这个议题很有希望,但其中包含很多复杂问题,“由谁出任创始人,如何安排融资,以使这一机构保持独立和专业。我们认为,相互承认评级更快、也更实用”。2024年1月1日,俄罗斯接任金砖国家轮值主席国一职,任期一年。埃及、埃塞俄比亚、伊朗、阿联酋、沙特也在同日成为金砖国家新成员。
【关键词】俄罗斯,金砖国家,反洗钱
【科技金融】PayPal贝宝和Venmo推出六项创新举措,推动商业变革(2024-01-30)
【摘要】 1月30日,移动支付网讯,1月25日,PayPal宣布,今年将试行六项全新的创新举措并推向市场,通过AI为商户和消费者打造个性化服务,推动商业变革。PayPal贝宝总裁兼首席执行官Alex Chriss发表了PayPal First Look主旨演讲,介绍了六项创新:全新设计的结账体验,帮助消费者更快结账,提升商户成交率;Fastlane by PayPal,让客户结账速度大幅提升并更加智能化;Smart Receipts,AI个性化推荐提升客户复购率;PayPal贝宝先进的折扣返利平台,商户可以向消费者提供相关个性化实时优惠;一款全新的消费者应用程序,向购物者提供赚取返现的新方法;Venmo升级后的企业档案功能,使小企业能够找到并吸引新客户,实现业务增长。
【关键词】PayPal贝宝,创新举措,商业变革
【科技金融】围绕金融监管、跨境支付等,中美金融工作组举行第三次会议(2024-01-23)
【摘要】 1月23日,北京商报讯,1月19日,据中国人民银行官网消息,2024年1月18~19日,中美金融工作组在北京举行第三次会议。中国人民银行行长潘功胜出席会议并致辞。此次中美金融工作组会议由中国人民银行副行长宣昌能和美国财政部助理财长奈曼共同主持。中国财政部、国家金融监督管理总局、中国证监会、国家外汇管理局,以及美联储、美国证券交易委员会等相关部门参会。双方就两国货币和金融稳定、金融监管、金融市场、跨境支付和数据、可持续金融、反洗钱和反恐怖融资、全球金融治理等议题以及其他双方重点关切的问题进行了专业、务实、坦诚和建设性的沟通。
【关键词】中美,金融工作,跨境支付
【科技金融】新加坡金管局:现货比特币ETF不能在新加坡上市(2024-01-22)
【摘要】 1月22日,新加坡金管局讯,1月19日讯,现货比特币交易所挂牌基金(ETF)近日在美国正式上市,引起市场高度关注,新加坡金融管理局不允许这类金融产品在新加坡上市及面向散户投资者,因为比特币等加密货币并未列为ETF的合格资产。尽管如此,获金管局执照的资本市场中介机构提供海外市场相关投资,须确保充分的风险披露和适当的客户适合性评估。这意味散户仍能透过本地券商,交易在海外上市的现货比特币ETF。
【关键词】新加坡,比特币ETF,监管
【科技金融】美国证监会宣布批准11只现货比特币ETF上市交易(2024-01-15)
【摘要】 1月15日,北京商报讯,北京时间1月11日,美国证券交易委员会(SEC)官网披露,批准GRAYSCALE、BITWISE等11家公司比特币现货ETF申请。根据介绍,SEC主席加里根斯勒和另外两名共和党人投票赞成,而除根斯勒之外的另外两位民主党人则投下了反对票。加里根斯勒表示,尽管部分比特币现货ETF的上市和交易获批,但我们并未批准或认可比特币。这些产品将在注册的国家证券交易所上市交易。这些受监管的交易所必须制定旨在防止欺诈和操纵的规则,我们将密切监控它们,以确保它们执行这些规则。
【关键词】美国,比特币,上市交易
【科技金融】韩国关税厅成立防止虚拟资产非法外汇交易协议会(2024-01-15)
【摘要】 1月15日,移动支付网讯,据中国驻韩国大使馆经济商务处消息,据韩国关税厅1月8日消息,关税厅当天与国内5大虚拟资产经营企业及“数字资产交易所共同协议体”联合成立了“防止虚拟资产非法外汇交易协议会”,通过加强与相关部门和虚拟资产经营企业的合作,积极应对与虚拟资产非法外汇交易犯罪。据统计,关税厅2022年查发虚拟资产相关非法外汇交易案件15件,案值56717亿韩元,2023年查发21件,案值14568亿韩元。在当天召开的会议上,关税厅通报了虚拟资产相关非法外汇交易应对现状及查发的案例,介绍了与虚拟资产经营企业相关的反洗钱体系,讨论了合作方案。关税厅表示,不仅针对非法海外汇款,还将对偷税漏税、洗钱、向海外转移财产等恶意利用虚拟资产的违法行为强化监管,为建立公正的市场秩序做出贡献。同时,通过与相关团体的持续合作,杜绝在电话诈骗等犯罪中利用虚拟资产洗钱等违法犯罪行为,防止给国民带来更大损失。
【关键词】韩国,关税,虚拟资产
【科技金融】韩国提议禁止信用卡支付加密货币(2024-01-08)
【摘要】 1月8日,移动支付网讯,韩国最高金融监管机构金融服务委员会今天提出了对其信贷金融法案的修正案,旨在有效禁止当地公民使用信用卡购买加密货币。监管机构表示,这项新修正案的主要原因是限制其加密货币交易者在外国加密货币交易所购买加密货币。FSC在立法通知中指出,出于对国内资金非法外流、洗钱和鼓励投机行为的担忧,导致了这一决定。据韩联社报导,监管机构计划在2月13日之前收集公众对修正案提案的反馈。预计将进行审查和投票,目标是在2024年上半年实施。
【关键词】韩国,信用卡,加密货币
【科技金融】Visa试点Web3客户忠诚度平台,允许品牌创建数字钱包(2024-01-08)
【摘要】 1月8日,移动支付网讯,Visa宣布将推出一项Web3忠诚度服务,其中包括游戏化赠品和沉浸式寻宝活动。该客户参与平台名为Visa Web3忠诚度参与解决方案,将允许品牌创建数字钱包,在其中代表消费者储存奖励积分和体验。Visa拥有大量现有的加密货币合作伙伴和项目。它拥有与大量交易所合作的卡计划,早在2020年就开始以USDC结算交易,最近开始允许合作伙伴通过Solana区块链发送或接收USDC付款。
【关键词】Visa,试点,数字钱包
【科技金融】汇丰即将推出国际支付应用程序Zing(2024-01-03)
【摘要】 1月3日,界面新闻讯,汇丰控股将推出一款国际支付应用程序,以直接挑战Revolut、Wise等金融科技公司的主导地位。后者提供的低价汇兑服务吸引了数千万个人用户。汇丰当地时间1月2日表示,将推出一款名为Zing的多币种应用程序,Zing最初将在英国推出,但汇丰计划未来几个月推广到其他地区。汇丰全球财富和个人银行业务首席执行官Nuno Matos表示,这款App几天内将在苹果和谷歌的应用商店上架,并对非汇丰用户开放,这是银行为打入全球零售支付市场而发动的一次“奇袭”。Matos称,新用户大概用三分钟左右时间就可以完成注册。
【关键词】汇丰,国际支付,应用程序
【科技金融】巴基斯坦国家银行将推出基于区块链的KYC平台(2024-01-02)
【摘要】 1月2日,零壹财经讯,1月2日讯,据报道,巴基斯坦国家银行(SBP)将推出基于区块链的共享e-KYC平台,旨在提供隐私和效率。根据央行的规定,只有银行和金融机构才能访问客户的个人信息。共享的e-KYC平台预计将为巴基斯坦银行提供一系列好处,包括流程的统一和节省成本的功能。银行可以根据现有的KYC和客户尽职调查(CDD)规则,通过几个按钮访问和验证必要的个人信息。
【关键词】巴基斯坦,国家银行,区块链
【科技金融】非洲版“支付宝”PalmPay搭载蚂蚁SOFAStack(2023-12-25)
【摘要】 12月25日,移动支付网讯,12月22日,PalmPay正式使用蚂蚁数科旗下云原生PaaS平台SOFAStack提供的资金安全风险监控能力。PalmPay于2019年在尼日利亚推出电子钱包应用,集开户、转账、支付、理财、信用和生活服务于一体,用户数已突破3000万,服务商户数超60万,每日交易量已从百万笔攀升到千万笔,月处理交易金额数十亿美元。在项目试点过程中,PalmPay在数据域中私有化部署了SOFAStack资金安全监控产品,覆盖上百个核对场景和规则,在运行过程中及时发现了多个潜在交易和资金数据问题,并在DevOps整体流程中建设落地资损研发规范和资损测试规范。
【关键词】非洲,PalmPay,蚂蚁SOFAStack
【科技金融】香港证监会:虚拟资产现货ETF只允许在受证监会监管的期货交易所...(2023-12-25)
【摘要】 12月25日,钛媒体讯,12月23日消息,香港证监会在更新发布的《有关中介人的虚拟资产相关活动的联合通函》中指出,虚拟资产期货只允许在传统受监管的期货交易所进行交易,而且管理公司必须证明(i)相关虚拟资产期货具有充足的流动性,(ii)相关虚拟资产期货的展期成本是可控的,以及如何管理此类滚动成本。香港证监会授权的虚拟资产基金如果要处理现货虚拟资产交易和收购,应该在香港证监会持牌虚拟资产交易平台或认可金融机构(或认可的本地注册子公司)进行处理,尤其涉及以下两个要求:(a)就现金认购和赎回而言,香港证监会认可的现货ETF应该将通过持牌虚拟资产交易平台进行收购和处置现货虚拟资产;(b)对于实物认购,参与交易商(PD)应该把本地或海外持有的现货虚拟资产转移到香港证监会认可的现货虚拟资产ETF。
【关键词】香港,虚拟资产,证监会