【银行同业】民生小微15周年,推动医药行业金融服务再升级(2024-01-11)
【摘要】 1月10日,人民网讯,2023年,中国民生银行重庆分行正式启动“蜂巢计划”,聚焦山城区域具有产业特色的小微客群,开展综合性金融服务,助力小微企业发展。近期,该行结合医药行业发展特点,邀请80多家医药企业代表,参加民生“蜂巢计划”医药行业专场活动,推动在渝医药企业小微金融再升级,护航企业发展。目前,仍有不少小微市场主体因授信条件不符无法融资。在线上化、标准化金融产品成为主流的趋势下,一些小微企业由于经营特色和融资需求个性化强、纳税和征信等综合信息少,融资处处碰壁。民生银行重庆分行将目光投向区域特色明显、经营场景集中的小微市场主体,在标准化信贷产品外,推出“蜂巢计划”。2023年,该行将与重庆药交所医药配送商项目纳入“蜂巢计划”,为其提供融资贷款、结算服务、企业管理、财税咨询、法律咨询等一揽子综合服务。15年来,该行已为5万多家企业提供授信服务,其中医疗客户超千家,是分行庞大的客群。
【关键词】民生银行,小微,医药
【银行同业】中信银行外汇展业试点显成效(2024-01-08)
【摘要】 1月8日,和讯网讯,2023年12月29日,国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法(试行)》,自2024年1月1日起施行。中信银行在国家外汇局指导下,前期作为四家试点行之一在嘉兴、无锡、青岛三地率先开展了外汇展业试点工作,取得良好成效。一是事前科技赋能,助力客户精准画像。以中信银行嘉兴分行为例,试点首日完成77家客户评定,若按常规方式测算需要3个月以上的时间,科学、客观、高效的客户评价系统为整个展业改革提供了坚实基础。二是事中差异化审核,促进“越诚信越便利”。外汇展业试点实施后,事中审核环节对优质客户凭指令即办理外汇结算,“越诚信越便利”的惠及面不断拓展。三是事后持续动态监测,风险为本落到实处。为探索“风险为本”的外汇管理新方式,中信银行不断丰富完善并迭代多个风险监测模型,建立风险监测报告系统,可及时回溯筛查,以实现风险早识别、早预警、早暴露、早处置。
【关键词】中信银行,外汇,试点
【银行同业】东莞农商银行助力地方民营经济稳步发展(2024-01-08)
【摘要】 1月7日,时代周报讯,民营经济的健康发展与高质量的金融支持息息相关。作为一家根植东莞的地方独立法人的金融机构,东莞农商银行紧紧围绕东莞市委、市政府各时期中心工作,紧跟监管部门相关政策指引,通过金融服务有效推动地方民营经济发展建设。近年来,东莞农商银行聚焦广东“制造业当家”和东莞“科技创新+先进制造”城市定位,主动出击、抢先布局、紧抓落实,打好信贷资源、贷款利率定价、贷款期限、办贷效率、综合金融服务方案“五套组合拳”,以质的有效提升、量的稳步增长,为本土经济高质量发展提供更加有力的金融支撑。截止2023年10月,东莞农商银行对各类型企业经济性质主体贷款余额超1900亿元,对私人控股、港澳台控股、外商控股等民营企业主体贷款余额超1600亿元,民营企业贷款余额占比超85%。
【关键词】东莞农商行,民营经济,贷款
【银行同业】江苏银行与太平养老签署战略合作协议(2024-01-05)
【摘要】 1月5日,金融界资讯讯,1月4日,江苏银行与太平养老签署战略合作协议。双方将在银行卡、投资产品、养老金融、代理保险、企业年金及薪酬福利类服务等领域加强合作。据了解,双方将试点开展个人养老金业务合作,通过政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营,实现养老保险补充功能,合作推动个人养老金账户开立、个人养老金保险产品推荐等。在商业养老金业务领域,江苏银行将与太平养老探索利用商业养老金业务合作渠道,更广泛地覆盖和触达广大人民群众,尽力满足客户生命周期内多样化养老需求。双方还将探索建立与商业养老金业务特点相适应的风险管控机制和投资管理机制等,坚持长期投资、价值投资、审慎投资,更好开展养老资金长周期管理。
【关键词】江苏银行,太平养老,战略合作
【银行同业】中国银行总市值重返万亿元上方,上市以来累计分红超8000亿元(2024-01-03)
【摘要】 12月30日,中证网讯,截至2023年12月29日收盘,中国银行总市值超1.06万亿元,重返万亿元上方,为近6年年末的最高水平,总市值排名提升至行业第4位。中行相关负责人表示,该行高度重视股东收益权,制定了持续稳定、科学合理的分红机制,将优先采用现金分红方式分配利润写入公司章程,切实保障股东收益权。上市以来,累计向普通股股东分红超8000亿元,远超IPO和上市后配股再融资金额。由于现金分红回报丰厚,中行入选中国上市公司协会A股上市公司现金分红丰厚回报榜并排名前茅。据了解,近年来,中行股价表现在银行同业中较为突出。2023年,中行股价延续良好表现。在两地市场和行业指数下跌的情况下,中行A股累计上涨33.99%(复权后),在42家A股上市银行中排名第一,并时隔3年重新纳入上证50指数。中行H股累计上涨14.21%(复权后),在32家内资银行中排名第六。
【关键词】中行,总市值,分红
【银行同业】发挥主场优势,浦发银行成功落地上海首笔转型金融贷款(2024-01-03)
【摘要】 1月1日,金融界资讯讯,双碳目标提出三年来,我国已构建起碳达峰、碳中和“1+N”政策体系,绿色金融产品和服务体系的不断丰富,有力推动了我国绿色低碳产业与技术创新的快速发展。央行数据显示,截至2023年三季度末,我国绿色贷款余额28.58万亿元、居全球第一,境内绿色债券市场余额1.98万亿元,居全球第二。但由于我国尚处于后工业化阶段、能源结构偏煤、产业结构偏重、城镇化尚未完成,许多高碳向低碳转型的企业或项目无法得到狭义绿色金融的覆盖与支持。在此背景下,转型金融应运而生。当前国家层面尚未出台统一的转型金融标准,而是采用地方先行先试的方式制定相关行业转型标准。2023年,上海市地方金融监督管理局牵头开展上海市转型金融的研究和制定工作,探索研究转型金融的具体适用和应用实践。12月29日,《上海市转型金融目录(试行)》及其使用说明正式出台,将水上运输业、黑色金属冶炼和压延加工业、石油加工业、化学原料及化学制品制造业、汽车制造业和航空运输业等六大行业纳入首批支持行业。浦发银行高度重视,积极响应新出台的标准目录,发挥主场优势,前瞻布局,做好三个“提前”,即提前研究并参加转型金融目录标准制定、提前在总行端制定转型金融典型贷款产品-可持续发展挂钩贷款操作指引、提前锁定目标客群,最终在相关部门指导下,率先完成春秋航空股份有限公司3.1亿元转型贷款业务落地,为传统碳密集行业——航空运输业的绿色低碳转型贡献浦发力量。
【关键词】浦发银行,首笔,贷款
【银行同业】浦发银行助力首单先进制造业企业集合票据发行(2023-12-27)
【摘要】 12月27日,和讯网讯,12月25日,上海浦东发展银行独家主承销的“长三角先进制造业企业2023年度第一期集合短期融资券”成功发行。本期债券发行规模7亿元,期限270天,票面利率2.98%,较一年期LPR低47个基点,有效降低民营企业融资成本。本次集合票据以产业集群为抓手,推动先进制造业上下游分工协作,提升新能源产业链协同优势,由国轩高科股份有限公司、上能电气股份有限公司、宁波激智科技股份有限公司三家民营先进制造业企业联合发行,三家企业分别位于合肥、无锡、宁波,均为先进制造细分领域龙头企业,是长三角新能源优势产业链的重要主体。
【关键词】浦发银行,先进制造业,集合票据
【银行同业】厦门国际银行北京分行“国行链e融”助力企业强链共赢业务(2023-12-27)
【摘要】 12月27日,投资者网讯,近日,厦门国际银行北京分行落地全行首笔“国行链e融——第三方平台(数字债权凭证融资)”业务,实现供应链核心企业及上游企业精准服务,进一步破解企业融资难题,推动供应链成为企业协同发展的“共赢链”。据了解,“国行链e融”是厦门国际银行基于大数据、生物识别等科技金融技术的应用,在核心企业承担确权和付款责任基础上,为上游供应商提供的全流程线上化、自助式无追索权国内保理服务,具有7*24小时运营服务、申请方便快捷、模型自动审批、全流程线上操作、最快实现T+1放款等诸多优势。相比传统支付模式,“国行链e融”更加智能、高效和便捷,不仅盘活了上游供应商的应收账款,也为加深企业与供应商合作、实现共赢提供了不小的帮助。
【关键词】厦门国际银行,强链,共赢
【银行同业】邮储银行大力推进绿色金融发展(2023-12-27)
【摘要】 12月26日,江苏财经之声讯,生态文明建设是关系中华民族永续发展的根本大计。实现“碳达峰、碳中和”一直以来是我国努力实现的生态环境目标之一。中国邮政储蓄银行作为一家大型国有银行,一直为践行国家对于生态文明战略要求、大力推进绿色金融发展、实现“碳达峰、碳中和”、建设生态宿迁的目标而不懈努力。2023年,中国邮政储蓄银行宿迁市分行绿色贷款、绿色融资、清洁能源产业贷款发展迅速,结余量均大幅增加。截至2023年12月22日,该行绿色贷款结余13.56亿元,较年初净增5.28亿元,增速63.80%;绿色融资结余14.28亿元,较年初净增5.85亿元,增速69.38%;清洁能源产业贷款结余2.80亿元,较年初净增1.05亿元,增速59.64%。
【关键词】邮储银行,绿色金融,碳中和
【银行同业】交通银行首家开展标准利率互换代理清算业务(2023-12-20)
【摘要】 12月19日,和讯网讯,近日,中国外汇交易中心与上海清算所在人民币利率互换交易基础上优化升级,推出标准利率互换交易。交通银行作为人民币利率互换中央对手清算的综合清算会员,于12月18日首家开办标准利率互换代理清算业务,代理申万宏源证券、海通证券两家非清算会员开展交易。交通银行是银行间市场最早的中央对手清算综合清算会员之一,在债券、外汇及汇率衍生品、利率衍生品市场代理了众多非清算会员参与中央对手清算,代理清算业务量居市场首位。其中通过交通银行代理参与人民币利率互换中央对手清算的法人机构占到全市场的30%以上。
【关键词】交通银行,利率互换,代理清算
【银行同业】北京银行担任全国首批消费类公募REITs—物美消费REIT托监管行(2023-12-18)
【摘要】 12月15日,和讯网讯,12月15日,由北京银行担任托监管行的“嘉实物美消费封闭式基础设施证券投资基金”(以下简称“物美消费REIT”)取得证监会和交易所批复。该项目是全国首批4单试点项目中,首笔由民营企业发起、以商超为底层资产的消费类公募REITs项目,也是北京市首单消费类公募REITs试点项目。作为商业银行中服务公募REITs的先行者,北京银行成为全国首家担任公募REITs托监管银行的城商行,成功跻身商业银行服务公募REITs托监管业务的优秀行列。截至目前,该行以多角色成功参与16只产品的发行,拥有丰富的操作经验:实现托监管、战略投资、定向扩募投资、网下投资、基金代销及账户运营管理等多角色服务,中标储备多个公募REITs托监管行项目,投资业务覆盖全部已上市资产类型。北京银行于2008年获得证券投资基金托管资格,并在今年9月正式发布新一代托管品牌“京心慧托”。截至2023年三季度末,该行托管新发公募基金14只,规模合计289亿元,排名继续保持城商行首位。
【关键词】北京银行,消费,REITs
【银行同业】民生银行举办深圳地区银团业务同业交流会(2023-12-18)
【摘要】 12月18日,和讯网讯,近日,由中国民生银行主办的银团业务同业交流会在深圳举行。本次会议旨在与大湾区银行同业共同探讨通过银团贷款加强银行间交流合作与创新,为区域重大项目建设提供金融支持,助力区域实体经济发展。深圳市地方金融监督管理局、深圳市银行业协会、深圳国家高技术产业创新中心相关单位代表,中国进出口银行、工商银行、中国银行、农业银行等17家政策性银行、国有大行及大型股份制银行30余位相关业务负责人出席本次会议。本次会议以“当前经济形势与银行业经营”、“深圳新能源产业发展现状与趋势”、以及“深圳医药与医疗器械产业发展现状及政策”等主题讲座拉开序幕,与会专家就宏观经济和深圳特色产业开展分享和交流。各家银行聚焦“银团支持深圳重大项目建设”、“2024年银团市场的机遇与挑战”、“建立高效畅通的银团合作机制”等核心议题展开了热烈讨论。银团贷款不仅在深化客户关系、服务实体经济高质量发展等方面持续发挥重大作用,其在融资额度和风险分散等方面也较其它业务更能发挥其产品优势。尤其在服务金额较大的重大项目时,更为高效便捷,是银企双方大额融资合作的首选金融产品。例如,项目银团为深圳地铁近两年轨道交通项目建设提供近千亿元资金;2023年华为、立讯精密利用流贷银团解决了大额流动性资金需求等。本次由民生银行主办的深圳地区银团同业交流会,为加强区域内银行同业间的合作,促进银团业务健康有序发展作出了积极探索。
【关键词】民生银行,深圳地区,银团业务
【银行同业】南京实现数币“一码合缴”房产交易登记全部税费(2023-12-12)
【摘要】 12月11日,新浪财经讯,据悉,为全面贯彻落实党的二十大精神,在服务中国式现代化税务新实践中持续发挥南京首创优势,南京市税务局作为税务区块链首个试点单位,积极推动跨链对接,全业务流程实时上链,使南京成为全国首个不动产登记税务区块链基础平台办理实际业务的城市。在此基础上,积极配合南京市政务办、市城市数字治理中心,努力把“人民至上”转化为快捷高效的便民举措,全力推进数字政务,稳妥有序推进南京地区数字人民币试点工作。根据《江苏省数字人民币试点工作方案》,12月7日,南京市统一支付平台正式上线了房产交易与不动产登记领域的数字人民币“一码合缴”功能,数字人民币缴纳税费直接上解国库,进一步拓展了不动产登记缴费渠道和方式,丰富了一键缴款直入国库功能,率先实现让数据多跑路,让群众少跑腿的服务理念。记者了解到,该项工作由南京市政务服务管理办公室统筹协调,市税务局第二税务分局、市规划和自然资源局、市住房保障和房产局业务协同,市城市数字治理中心设计和建设系统、南京银行股份有限公司大力配合,在保障数据安全的前提下,通过数据共享、业务优化,打破“数据壁垒”,创新优化系统,解决了税款数字人民币收缴后上解国库的难题,实现了税款、登记费、物业维修资金等所有涉房税费的数字人民币“一码合缴”,实现自动对账、自动清分、自动入库。
【关键词】南京银行,数币,房产交易
【银行同业】交通银行司库建设服务方案:为企业提升财务管理水平贡献金融力量(2023-12-12)
【摘要】 12月11日,新华网讯,作为金融“国家队”主力军,交通银行积极响应国家政策,提供司库建设服务方案,尤其在帮助央企落实国资委关于加快司库体系建设的工作要求方面,发挥了技术优势和资源优势,为企业全面提升资金管理精益化、集约化、智能化水平贡献金融力量。目前,交行司库服务体系已实现“慧账户、慧收付、慧统筹、慧融通、慧链接、慧安享”六大智慧服务,包括“银行账户、支付结算、集团资金统筹、金融资产融通、系统平台、风险管控”六种功能,满足国务院国资委《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》中关于“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库信息系统建设要求,实现子企业银行账户可视、资金流动可溯、归集资金可控的体系化、制度化、规范化、信息化功能。
【关键词】交通银行,司库建设,财务管理
【银行同业】光大银行发布两项数据要素研究成果,将在内部启动数据资源入表实...(2023-12-11)
【摘要】 12月9日,中证网讯,12月9日,中国光大银行、中国人民大学共同举办“乘数而上·与光同行”商业银行数据要素研究成果研讨会暨发布会,会上联合发布《企业数据资源会计核算实施方案》和《商业银行数据要素金融产品与服务研究报告》两份最新研究成果。光大银行透露,将在内部启动数据资源入表实践,探索打造基于数据资产的金融产品和服务。《企业数据资源会计核算实施方案》从政策背景、数据资源入表的意义和社会经济价值出发,深入研究数据资源入表整体目标和工作原则,提出企业数据资源会计核算实施方案,并对实施过程中的确认、计量、报告和披露等环节进行详细分析和论证,研究确定数据资源会计核算与计量的实施方案,并从政策和企业的角度提出建议和展望。《商业银行数据要素金融产品与服务研究报告》探索基于数据要素的金融产品和服务,从数据资产托管、信贷、证券化以及场景金融等方向,探索数据要素金融产品业务的模式以及相关实施要点,推动数据作为新型生产要素发挥乘数作用,促进数据要素和金融服务融合发展。
【关键词】光大银行,研究,数据资源
【银行同业】济宁银行参与编制的两项国家团体标准发布实施(2023-12-06)
【摘要】 12月6日,和讯网讯,近日,中国互联网金融协会正式发布9项团体标准,其中济宁银行与中国金融认证中心、蚂蚁集团、农业银行等金融机构密切合作,参与编制了《金融数据安全应急响应和处置指引》《网上银行服务 应用安全规范》两项团体标准。作为一家地方金融机构,能够参与国家团体标准的编制,标志着济宁银行数字化转型、标准化建设又迈出坚实步伐,实现了由跟跑、并跑到领跑的重大跨越。近年来,济宁银行大力实施数字化、标准化“两化融合”发展战略,引导全行员工以数字化思维、数字化工具和标准化体系、标准化流程推进工作,通过“两化融合”提升公司治理水平和经营管理能力。目前,济宁银行已建设信息系统200余项,覆盖基础平台、场景金融、智能化中台、智能风控、个性化场景、客户体验等领域,实现了由点到面、由产品到体系、由业务到组织的全面数字化。
【关键词】济宁银行,团体标准,数字化
【银行同业】兴业银行宁波分行创新融资模型助推绿色金融加速发展(2023-12-06)
【摘要】 12月5日,金融界资讯讯,近年来,兴业银行宁波分行创设“兴速贷-锦浪专属”线上融资业务模型,深耕能源金融领域,大力支持光伏、储能等绿色能源项目,持续加大对新能源企业的支持,先后落地浙江省首笔政策性担保项下碳减排项目贷款、宁波市首笔排污权抵押贷款等多个首笔首单绿色金融项目,在宁波业内打响“绿色融资找兴业”的口碑。兴业银行宁波分行公布了关于优化调整分布式光伏项目融资相关政策,对于审批增信措施、开户辅助措施、风控措施和客户准入等多个领域进行优化调整,在流程上大大缩短融资审批周期,进一步优化了融资流程,提升光伏融资服务质效。同时,该行还力求更精准洞察客户的潜在需求,可根据不同光伏项目的特点和需求为客户提供灵活的融资方案。并且该行联合当地环境能源交易所,为客户提供全面的能源双控、碳资产管理等咨询服务。截至10月末,兴业银行宁波分行通过积极运用央行碳减排金融支持工具让利客户,已服务超200家光伏企业,提供项目贷款融资超过24.65亿元。
【关键词】兴业银行,融资模型,绿色金融
【银行同业】上海银行首发市场长三角主题债券篮子(2023-12-06)
【摘要】 12月5日,和讯网讯,上海银行作为银行间核心做市商以及上海债、浙江债、江苏债承销团成员,各期限地方债储备充足。通过前期对境内外投资者的广泛调研以及自身多年做市经验,上海银行首发市场长三角主题债券篮子,旨在满足境内外投资者对于长三角地区地方债和信用债的交易需求,提升长三角地区债券流动性。此次推出的“上银篮子”,具有报价能力优、期限适中、服务受众广、起购门槛低等优势。报价能力优,依托深耕长三角地区的定价交易优势,目前上海银行所有债券篮子双边报价点差均在5bp以内,旨在为市场成员提供最优的篮子报价。期限适中,长三角地方债篮子久期在8.2年附近,信用债篮子久期在2.3年附近,符合多类型机构的投资的主流期限偏好。服务受众广。上银行作为银行间债券市场核心交易商以及“北向通”优秀做市商,踊跃参与各项产品创新,篮子服务受众涵盖境内外投资者,助力推动人民币债券市场高水平对外开放,为境内外投资者提供一站式做市服务。起购门槛低,最少仅需3000万元即可享有一手“上海银行债券篮子”。
【关键词】上海银行,长三角,债券
【银行同业】上海银行入选绿色债券标准委员会第二届成员单位(2023-11-28)
【摘要】 11月28日,和讯网讯,日前举行的中央金融工作会议明确要求做好绿色金融等五篇大文章,为做好相关金融工作指明了方向。近日,在中国人民银行、中国证监会等主管部门的指导下,绿色债券标准委员会换届暨成果发布会在北京召开。上海银行作为唯一的城商行,成功入选绿标委第二届成员单位。上海银行始终将绿色金融发展作为自身高质量发展的内生需要,全力打造“绿色金融+”产品服务体系。自2021年上海银行发布“绿树城银”金融服务品牌以来,不断深耕探索绿色发展道路,已形成“绿惠万企”“绿联商投”“绿融全球”“绿享生活”四大产品体系,综合运用绿色信贷、绿色债券、绿色投资、绿色消费金融等,为企业提供一站式综合服务。2022年,上海银行入选福布斯中国ESG50榜单。目前,上海银行绿色贷款规模超1000亿元,连续两年增速在100%以上。2022年,绿色债务融资工具承销居城商行首位。
【关键词】上海银行,绿色金融,城商行
【银行同业】建设银行共为76个“保交楼”项目提供了融资,实现交付超3万套(2023-11-28)
【摘要】 11月28日,观点网讯,为推动房地产市场平稳健康发展,满足房企的合理融资需求,建设银行落实“金融16条”“三支箭”等金融支持政策,从信贷政策、产品创新、审批放款、价格保障、尽职免责等多方面着手,陆续出台、优化、细化了18项具体措施,推动建立“敢贷、愿贷、能贷、会贷”的长效机制,从供需两端综合施策,一视同仁满足不同所有制房地产企业合理融资需求。在供给端,建设银行综合运用房地产开发贷款、商用物业抵押贷款、债券融资、预售资金监管保函等产品,支持了房地产企业项目新建以及存量资产盘活等融资需求。今年以来,建设银行对公房地产业贷款投放近3000亿元,个人住房贷款投放近万亿元,房企债券投资和承销金额超300亿元,覆盖万科集团、龙湖集团、美的置业、新城控股等企业。在需求端,建设银行自9月25日起全面下调存量首套商业性个人住房贷款利率,降低居民购房成本。同时依托科技赋能,推进“建行生活找房节”活动,持续优化产品流程,全力加大个人住房贷款投放力度。“保交楼”政策推出以来,建设银行共为76个“保交楼”项目提供了融资,实现交付超3万套。
【关键词】建行,保交楼,融资