【摘要】 7月9日，凤凰网讯，自4月12日符合条件的证券公司可向中证协提交综合账户试点申请材料起，券商和第三方服务商紧锣密鼓进行系统搭建、申报等筹备工作，据财联社记者了解，目前已进入到部分券商通过了中证协的试点评估、正待证监会机构部批复的阶段。据悉，第一批获批券商数量大概率约为六七家，其中包括北京和上海各1家头部券商通过了中证协的评估。根据中证协4月2日发布的《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》及相关文件，建立综合客户账户是指：建立基于客户统一身份识别的综合客户账户，将同一客户名下的资金账户、证券账户进行关联管理，支持客户一键查询资金、证券等资产情况。同时，中证协开展的优化现有账户管理模式工作还包括支持同名账户划转和允许分类账户管理。
【关键词】券商，综合账户，证监会
【摘要】 7月9日，凤凰网讯，7月9日，九泰基金发布《九泰锐诚灵活配置混合型证券投资基金（LOF）终止申购、赎回等业务及A类基金份额终止上市的公告》。据悉，九泰锐诚因资产净值连续60个工作日低于5000万元，触发基金合同终止。事实上，今年上半年清盘基金远超去年同期，同比增长超120%，还有不少新基金发行遇冷。引人注意的是，九泰基金2020年以来已有三只产品募集失败。更是今年年内募集失败最多的公募基金公司。另据梳理，近两年而新基金频繁成立也使得九泰基金管理规模大幅提升。截至2020年末整体规模超100亿。然刚刚结束的2021年上半年，wind数据显示，九泰基金整体管理规模跌破100亿。从业绩方面来看，今年上半年九泰基金仅一只产品收益超20%，有三只产品收益为负，而此次被清盘的九泰锐诚A/C也是年内亏损最多的产品。另据wind数据显示，九泰基金旗下10只基金规模处于清盘红线下，9只为主动权益产品。
【关键词】基金发行，权益类，权益市场
【摘要】 7月9日，凤凰网讯，7月6日，人民银行营业管理部（北京）、北京市地方金融监督管理局联合发布《关于防范虚拟货币交易活动的风险提示》，对涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的北京取道文化发展有限公司予以清理整顿，责令该公司注销，官方网站已停用。天眼查信息显示，北京取道文化发展有限公司成立于2016年4月13日，经营范围包括：组织文化艺术交流活动（不含演出）；影视策划；文艺创作；承办展览展示；会议服务；公共关系服务；设计、制作、代理、发布广告；市场调查；产品设计；工艺美术设计；电脑动画设计；软件设计；软件开发；计算机技术开发、咨询、服务、转让、推广等。据悉，此次北京取道文化发展有限公司被责令注销，主因是由于该公司涉及为虚拟货币交易所提供软件服务。这也是此前被监管所明令禁止的：有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。
【关键词】虚拟币，监管，风险监控
【摘要】 7月2日，中国金融信息网讯，国信证券6月30日晚间发布的2021年半年度业绩预告显示，公司上半年净利润收入为45亿元至51亿元，比上年同期增长53%至73%。国信证券表示，2021年上半年，资本市场保持良好发展态势，公司积极把握市场机遇，各项业务发展良好。报告期内，公司自营投资业务收入、经纪业务手续费净收入及投行业务手续费净收入等主要业务收入相比上年同期均有较大幅度增长，信用减值较上年同期减少。
【关键词】券商，营收，净利润
【摘要】 7月2日，凤凰网讯，6月30日晚间，券业龙头中信证券发布业绩预告，预计2021 年上半年实现归属于母公司股东的净利润与上年同期相比，将增加人民币17.85亿元-26.78亿元，同比增长20%～30%。以中信证券2019年上半年89.26亿元的归母净利润简单计算，今年上半年公司净利润规模将在107.11亿元-116.04亿元左右。这也意味着在2020年已成为券业“丰年”的背景下，仅中信证券上半年的净利润就能占到2020年全年净利润的70%以上。从证券业协会公布的数据来看，2020年，共有5家券商步入“百亿净利俱乐部”，相比2019年多出4家，券业“丰年”无可撼动。其中中信证券更是凭借149.02亿元净利润力压群雄，继续稳居行业第一。
【关键词】证券业，资本市场，证券公司
【摘要】 7月2日，凤凰网讯，6月11日拿到开展公募业务牌照，不到一个月时间正式上报首只公募产品，首家外资全资公募基金公司——贝莱德基金正在“快马加鞭”布局中国。证监会网站显示，7月1日，也就是下半年第一个交易日，贝莱德基金上报了一只名为贝莱德中国新视野混合的公募基金，从产品名称上看，大概率为一只主动权益基金。目前，公募基金常规产品实施分类注册，即便是未纳入快速注册机制的权益类基金审批一般情况下也不超过30天，产品正式获批后，应该在6个月之内对外发行。这也意味着，贝莱德在内地的首只公募基金距离正式面世已进入“读秒阶段”。
【关键词】公募基金，权益类，资本市场
【摘要】 6月25日，凤凰网讯，日前，兴业银行与中信证券在福州举行战略合作交流会，双方表示，将发挥银证 “商行+投行”协同优势，继续在现有良好合作基础上加强存管结算、资金融通、资产管理、FICC（固定收益、货币及商品）、资产托管等领域业务合作，同时在投行生态圈合作、财富管理、绿色金融等领域拓展新的合作机会。本次交流会是双方2020年签署战略合作协议的进一步深化。签约以来，双方围绕客户资源共享、渠道资源对接、资金资源互助、跨境业务联动、投行资源互荐等方面展开了积极合作。目前，双方合作产品覆盖率已超过90%，共同开展包括上交所债券借贷，非法人产品债券借贷、CDS（信用违约互换）、CRMW（信用风险缓释凭证）等多项创新试点及创新合作。
【关键词】战略合作，券商，银行
【摘要】 6月25日，财经网讯，6月23日，中银基金发布旗下中银互联网++股票型证券投资基金（以下简称“中银互联网+股票”）剩余财产第二次分配的公告。公告内容显示，截至今年4月23日，中银互联网+股票已连续60个工作日基金资产净值低于5000万元，为维护基金份额持有人利益，根据基金合同约定，该基金已于4月24日进入基金财产清算程序，第一次清算期间自4月24日至5月6日，于5月18日支付了第一笔清算款。此后，截至6月18日，中银互联网+股票对基金组合中未变现的全部剩余财产进行了变现，并将进行剩余财产的第二次分配。据悉，相关资金将自6月23日起五个工作日内从基金托管账户划出。此次剩余财产分配完毕后，中银基金将按照法律法规及相关规定办理基金的账户注销等业务。
【关键词】基金发行，产品清盘，权益市场
【摘要】 6月25日，凤凰网讯，近日，市场首批公募REITs(不动产投资信托基金)正式上市,其中兴业银行托管的“中金普洛斯仓储物流封闭式基础设施证券投资基金”(简称中金普洛斯REIT)正式登陆上海证券交易所,此次参与我国首批公募REITs托管,是兴业银行在公募基金托管领域的又一创新成果。据介绍,普洛斯中国是中国境内最大的现代物流及工业基础设施提供商和服务商。中金普洛斯REIT是首批获得国家发改委推荐的基础设施公募REITs试点项目之一,也是上交所“仓储物流类”基础设施公募REITs首单,共发行15亿份,募集资金总额58.35亿元。底层资产由位于京津冀、长三角、大湾区三大城市群核心物流枢纽地区的7处普洛斯仓储物流园组成,总建筑面积达70.50万平方米,估值约53.46亿元人民币。此单REITs的成功发行上市帮助普洛斯中国有效盘活其固定资产,募集资金也将全部投入中国市场基础设施建设,助力实体经济高质量发展。
【关键词】REITS，公募基金，基建融资
【摘要】 6月18日，凤凰网讯，6月15日，浙江中国小商品城集团股份有限公司（简称“小商品城”）发布公告，拟4.493亿元收购海尔金控旗下海尔网络100%的股权。启信宝显示，海尔网络持有快捷通支付服务有限公司（下称“快捷通支付”）100%的股权，快捷通支付成立于2012年7月，注册资本1.8亿元。央行信息显示，快捷通于2013年获得央行颁发的支付业务许可证，牌照有效期至2023年，业务类型包括全国范围的互联网支付。根据公告内容，若能顺利完成收购，海尔网络科技有限公司将成为浙江中国小商品城集团股份有限公司全资子公司，纳入合并报表范围。《非金融机构支付服务管理办法》规定，支付机构变更主要出资人的，需要在向工商登记机关申请变更登记前报中国人民银行同意。关于本次收购导致的主要出资人变更是否获得中国人民银行批准尚不确定，若公司无法取得中国人民银行同意快捷通变更主要出资人的批准，则本次交易存在取消的可能。快捷通主营业务为第三方支付业务许可中的互联网支付业务，主营互联网支付业务。本次收购完成后，小商品城将获得从事互联网支付业务资质，为chinagoods平台打通支付通路、降低支付成本、提升客户交易体验。也就是说，若浙江中国小商品城集团股份有限公司收购浙江海尔网络科技有限公司100%股权，意味着其将间接获得快捷通支付的支付牌照。
【关键词】支付牌照，合规运营，金融
【摘要】 6月18日，凤凰网讯，6月18日，大连商品交易所（以下简称“大商所”）棕榈油期权上市，成为我国首个引入境外交易者的期权品种。当日，中商外贸（新加坡）有限公司通过时瑞金融服务有限公司（以下简称“时瑞金融”）委托新湖期货股份有限公司（以下简称“新湖期货”），参与棕榈油期权【P2109-C-6900】合约交易，成为该国际化期权品种首批成交的境外客户。棕榈油期权与大商所已上市期权适用于同一套规则体系，合约设计思路基本一致。棕榈油期权引入境外交易者在交易、结算、风险控制等方面均采用与现有特定品种一致的方式，基础制度、核心技术系统、清算体系及风控体系均不改变，境外交易者可以用人民币、标准仓单、国债和外汇资金作为保证金。推动棕榈油期权研发上市及引入境外交易者，是中国期货市场服务全球实体经济的又一重要举措，将进一步提升我国期货市场服务全球产业链的能力和水平。
【关键词】期货，价值发现，境外交易者
【摘要】 6月16日，中国金融信息网讯，6月15日，银保监会消费者权益保护局发布《关于马上消费金融股份有限公司侵害消费者合法权益的通报》（下称《通报》）。《通报》指出，马上消费金融公司存在七项违规行为：营销宣传夸大误导、产品定价管理不规范、学生贷款管理不规范、合作商管控不严、联合贷款管理不到位、不合规催收、消费者权益保护体制机制不完善等。从《通报》来看，马上消费金融所谓的“超低利率”实则高达36%，存在夸大误导。另外，马上消费金融公司产品定价管理不规范，个别服务定价不合理。公司将对借款人实际收取的贷款利息、罚息、提前还款手续费等综合资金成本超过36%的部分作为“溢缴款”管理，在合同中约定借款人可申领溢缴款，但未在客户端以显著方式告知借款人，存在部分借款人贷款已还清，但溢缴款未返还到借款人账户的情况。《通报》还指出，马上消费金融公司合作商管理制度不健全，管控不严。公司对第三方合作商管理制度不健全，未建立对合作商的培训管理机制，未规定对合作商巡检的频率、覆盖范围等，对合作商及门店的风险限额管理缺少制度规范。与医美商户的合作合同缺少对培训事项的约定，贷款限额设置不科学、不合理联合贷款管理方面，马上消费金融也存在监管套利行为。
【关键词】消费金融，监管规制，制度支撑
【摘要】 6月11日，凤凰网讯，2020年7月31日，国联证券在上海证券交易所主板上市，募集资金净额为19.38亿元。彼时，国联证券招股说明书表示，本次募集资金到位后，有利于增强资本实力及推进各项业务的发展，从而有利于提高公司的盈利能力，实现公司的战略发展目标，为股东和投资者创造持续稳定的回报。截至2020年12月31日，国联证券首发上市募集资金均已使用完毕。今年2月5日，IPO上市仅6个月的国联证券再次向市场抛出了65亿融资计划。上市后短时间内再次大额融资，不仅引发了众多投资者的不满，也引发了监管层的定增问询。6月4日国联证券在定增问询回复中表示，其行为是符合要求的，但这依然未打消投资者心中的诸多疑虑。从使用近20亿募集资金提升公司盈利能力的成效来看，目前国联证券仍然不如人意。国联证券2020年年报显示，公司2020年实现营业收入为18.76亿元，同比增长15.87%；净利润为5.88亿元，同比增长12.76%。数据虽然均实现增长，但是要知道，根据中证协披露的数据，2020年整个证券行业的营业收入和净利润同比增长分别达到了24%和28%。显然，国联证券2020年盈利能力跑输整个行业。
【关键词】券商，融资渠道，业绩
【摘要】 6月11日，中国证券网讯，6月10日，大和证券（中国）正式获得中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》，标志着大和证券（中国）可以正式对外开展业务，业务范围包括证券经纪、证券承销与保荐、证券自营。据悉，大和证券（中国）于2020年8月获得证监会核准批复，2020年12月18日完成工商登记，注册地为北京市西城区，注册资本10亿元人民币。大和证券（中国）三位股东分别为株式会社大和证券集团总公司（持股比例51%）、北京国有资本经营管理中心（持股比例33%）、北京熙诚资本控股有限公司（持股比例16%）。大和证券（中国）有限责任公司总经理耿欣表示，这既是大和证券（中国）有限责任公司的新起点，也是日本大和证券集团中国战略的新起点。
【关键词】金融开放，券商，外商投资
【摘要】 6月11日，凤凰网讯，6月8日，来自成都的生物制药企业欧林生物在上交所鸣锣上市，成功登陆科创板。就在同日，另一家来自成都的军工科研生产企业天微电子科创板IPO注册也获得了中国证监会同意。值得一提的是，成都企业近期频频拥抱资本市场，2个月来已有5家企业成功登陆资本市场，创出新高。除上述两家外，多肽类药物开发企业圣诺生物于6月3日登陆科创板，综合物业管理及民生服务运营商新希望服务于5月25日登陆港交所主板，主流新媒体企业川网传媒于5月11日登陆创业板。来自成都市地方金融监督管理局的统计数据显示，2021年开年以来，成都上市工作继续保持高速增长态势，已新增境内外上市公司10家，4家企业过会待发，位居中西部第一。截至目前，成都辖内已有境内外上市公司121家、过会待发企业6家，合计数量127家。
【关键词】金融监管，科创板，IPO
【摘要】 6月4日，中国金融新闻网讯，6月2日，按照退市新规过渡期安排，根据《上市公司重大违法强制退市实施办法》和《股票上市规则（2018年11月修订）》第14.4.1条、第14.4.2条规定以及深交所上市委员会审核意见，深交所决定对斯太尔动力股份有限公司（以下简称*ST斯太或公司）股票实施重大违法强制退市，公司股票终止上市。公开资料显示，2021年3月31日，中国证监会作出《行政处罚决定书》，认定*ST斯太2014年至2016年年度报告的财务数据存在虚假记载。根据该认定事实及公司已披露的年度报告，公司2015年至2019年任意连续四个会计年度归属于上市公司股东的净利润（以下简称净利润）为负值，触及深交所《上市公司重大违法强制退市实施办法》第二条、第四条规定的重大违法强制退市情形。同时，*ST斯太因2017年、2018年、2019年三个会计年度经审计的净利润连续为负值，公司股票已自2020年7月6日起暂停上市。公司未能在法定期限内披露暂停上市后的首个年度报告，触及深交所《股票上市规则（2018年11月修订）》第14.4.1条规定的财务类终止上市情形。*ST斯太同时出现重大违法强制退市情形和财务类终止上市情形，因财务类终止上市的时点早于重大违法强制退市时点，按照先触及先适用的原则，公司股票按照财务类终止上市程序终止上市。
【关键词】蚂蚁金服，花呗，消费金融
【摘要】 6月4日，中国金融新闻网讯，6月3日，重庆银保监局网站发布消息称，重庆蚂蚁消费金融有限公司（以下简称“蚂蚁消费金融公司”）在法定筹建期内，符合条件获批开业。据悉，自开业起一年过渡期内，蚂蚁集团旗下两家小贷公司将实现平稳有序市场退出，蚂蚁消费金融公司将逐步承接符合监管规定的业务。对于开业批复，蚂蚁集团随后回应称，在监管部门的指导下，蚂蚁集团及各方股东会一起努力满足消费者的金融服务需求，参与金融服务体系建设，持续提升金融服务质量和风险防控水平。获批开业的蚂蚁消费金融公司注册资本为80亿元人民币，将成为与捷信消费金融公司并驾齐驱、目前国内最大的消费金融公司，规模超过招联、杭银、哈银、马上、中原、北银等公司。按照要求，蚂蚁集团旗下的消费信贷业务将转移至监管更为严苛的持牌机构下，一年后具体能有多大体量的业务平移至这家新成立的消费金融公司，一方面要看符合监管的合规业务规模有多少；另一方面也受限于消费金融公司杠杆率的要求。
【关键词】蚂蚁金服，花呗，消费金融
【摘要】 6月4日，上海证券报讯，6月3日，为期两天的“华为智慧金融峰会2021”昨日在上海拉开帷幕，来自全球金融行业、ICT行业的3000多位专业人士，围绕金融行业数字化的机遇与挑战进行了深入探讨。华为企业业务全球金融业务部总裁曹冲在华为智慧金融峰会上表示，“华为将开放自己的各种生态和能力，包括开放鲲鹏、昇腾、鸿蒙、HMS（华为终端云服务）等，同时会加快各类金融伙伴的发展，做好能力支持和商业开放，和合作伙伴快速构建各种场景化服务，助力金融机构成为更好的数字化生态型企业。”会上，华为宣布将发布与伙伴联合打造的15个金融级解决方案，覆盖各类业务场景。同时，华为正式启动了智慧金融伙伴出海计划，携手长亮科技等25家合作伙伴，一起拓展全球市场。在金融领域耕耘已10年的华为，正尝试从全面拥抱云原生、深入行业场景、汇聚SaaS服务三方面入手，携手合作伙伴助力金融机构成为更好的数字化生态型企业。
【关键词】金融，数字化，线上生态
【摘要】 5月28日，中国金融信息网讯，近日，沪深交易所对*ST鹏起、*ST富控、*ST信威、*ST欧浦四家公司作出终止上市决定，引发市场一片哗然。退市新规自去年12月落地以来已近半年时间，据统计，截至目前，今年以来沪深两市已有14家公司告别A股。其中，财务类强制退市、“1元退市”、主动退市等类型均有现身。常态化、多元化退市新阶段已经到来。除被终止上市的企业外，目前市场中被实施退市风险警示（即*ST）和被实施其他风险警示（即ST）的公司仍在持续增加。退市新规的威慑力和市场认可度得到彰显，“炒小”“炒差”之风有所收敛，ST股价格走势逐渐回归理性。
【关键词】退市，资本市场，A股
【摘要】 5月28日，第一财经讯，“个人征信报告出现侮辱性字眼”一事受到监管部门的高度重视。5月26日，人民银行太原中心支行发布公告，为切实保护信息主体征信合法权益，规范金融信用信息基础数据库接入机构的操作行为，决定从即日起暂停晋商消费金融股份有限公司征信系统查询权限，责成其内部整改，切实落实各项监管要求。前一日，太原中心支行已就此事第二次约谈晋商消费金融公司，严肃提出后续整改要求：一是要深刻反思事件经过，主动回应客户诉求，消除不良影响；二是要深入调查事件原因，严肃追责；三是要全面梳理内部工作流程，进一步加强内控管理，切实履行征信信息采集报送主体责任，保障金融消费者合法权益。
【关键词】征信业务，数字化，信息安全
