【摘要】 12月18日，和讯网讯，近日，广州金融监管部门相关负责人传达了《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》、《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》、《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》等文件精神。按广东省金融主管部门部署，各机构应于2017年12月29日前将现金贷自查（退出）报告上报至地方金融局和银监部门。对于备受关注的网贷整改验收及备案工作，上述监管负责人在传达时表示，广州不会追...
【关键词】
【摘要】 12月18日，证券日报讯，12月16日，腾讯与北京市金融工作局战略合作签约仪式在京举行，双方将联合开发基于北京地区的金融安全大数据监管平台，致力于通过资源共享，对各种金融风险进行识别和监测预警，共同保护金融消费者合法权益，助力地方金融监管，防控金融风险。对于金融安全大数据监管平台首度亮相，北京市金融工作局党组书记、局长霍学文表示，此次合作将大数据安全风控与金融监管工作结合起来，利用信息科技实现监管升级...
【关键词】
【摘要】 12月15日，网贷之家讯，12月8日，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》。通知要求，各地应在2018年4月底前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作、6月底之前全部完成；并对债权转让、风险备付金、资金存管等关键性问题作出进一步的解释说明。通知指出，各地整治办应指定官方网站对拟备案网贷机构的整改验收情况进行公示，公示时间不得少于两周。
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【摘要】 12月15日，澎湃新闻讯，近日银监会非银部对各银监局下发函件，要求规范整顿辖内消费金融公司参与“现金贷”业务工作。根据函件，禁止消费金融公司通过P2P网络借贷撮合等任何方式为无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款；禁止消费金融公司通过签订三方协议等方式与无放贷业务资质机构共同出资发放贷款。在借款流程外包方面，禁止消费金融公司将授信审查、风险控制等核心业务外包；禁止消费金融公司接受无担保资质的第三方机构...
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【摘要】 12月14日，第一财经讯，近日，中国光大银行下发《关于成立中国光大银行普惠金融部的通知》，宣布普惠金融部正式成立。截至2017年三季度末，光大银行小微贷款余额4056.05亿元，增量达646.36亿元，增速18.96%，高于全行平均贷款增速。与传统大行相比，在县域农村地区网点少，掣肘了股份行发力普惠金融。据了解，涉农贷款方面，光大银行通过支持农业产业化龙头企业并开展以其为核心客户的供应链金融业务，从而加大对涉农贷款的投...
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【摘要】 12月14日，财经杂志讯，近日，根据人民银行总行通知，人行深圳分行相关部门要求各法人支付机构，对40家涉嫌非法外汇交易平台进行风险排查。其中，要求各法人支付机构以名单中网站名称为关键词，并对网址进行测试排查。如发现有合作情况，或存在接口使用问题，须将排查出来的商户入网资料、接口是否还在使用（如已关闭，写关闭情况）、已采取的措施、交易笔数及金额等情况，以报告的形式报送人行，报送截止时间为12月12日。此外...
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【摘要】 12月13日，零壹财经讯，芝麻信用已下线人行信用报告查询功能。目前，芝麻信用官方未对上线及下线该功能作出任何解释。芝麻信用查询人行征信报告功能主要面对的是在人民银行有征信记录的用户。芝麻信用是由用户提供人行征信中心的查询账户信息给第三方—杭州数立信息技术公司，再由后者提供待查询服务，向人行征信中心查询。目前，第三方查询个人征信的方式主要有两种：一种是银行等持牌金融机构直接在央行个人征信系统查询，另...
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【摘要】 12月13日，中新经纬客户端讯，国家互金专委会12日发布消息称，日前，国家互联网金融风险分析技术平台正式获得国家发改委批复立项。该平台是迄今为止国家唯一批复的互联网金融监管支撑技术平台，由国家互联网应急中心负责建设和运营。截至2017年11月底，技术平台共收录了44182个互联网金融网站，发现P2P网络借贷累计交易额约6.49万亿元，发现互联网众筹236.9亿元，发现互联网金融网站漏洞1183个，发现互联网金融仿冒网站4.6万个...
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【摘要】 12月12日，澎湃新闻讯，12月11日，中国银联携手商业银行、支付机构等产业各方共同发布了“拳头产品”——银行业统一APP“云闪付”。此次产业各方共同推出移动支付APP，按照统一接口标准、统一用户标识、统一用户体验的原则，通过人工智能、大数据等持续优化用户体验，降低用户使用成本，充分实现用户需求，移动支付的出发点永远是便民利民。央行副行长范一飞在“云闪付”APP发布会现场表示，统一移动支付APP要全面支持各类银行...
【关键词】
【摘要】 12月11日，和讯网讯，12月7日，中国互联网金融协会正式下发《互联网金融个体网络借贷 资金存管业务规范》和《互联网金融个体网络借贷 资金存管系统规范》。《业务规范》适用于网络借贷资金存管业务，即商业银行作为存管人接受委托人的委托，按照法律法规规定和合同约定，履行网络借贷资金存管专用账户的开立与销户、资金保管、资金清算、账务核对、提供信息报告等职责的业务。《系统规范》提出了网络借贷资金存管的基本原则，...
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【摘要】 12月11日，证券日报讯，12月8日，中国互联网金融协会在天津举办了全国互联网金融登记披露服务平台登记系统上线仪式，这是互联网金融信息披露工作的又一突破性进展。今年6月5日，全国互联网金融登记披露服务平台正式上线，截至目前，已经有110家平台接入，按照相关规定和标准露信息。登记系统的上线是中国互联网金融协会贯彻“穿透式”监管理念，完善互联网金融行业信息披露工作，保障投资人合法权益的重要一环。旨在更好地支撑...
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【摘要】 12月8日，澎湃新闻讯，面对互联网金融的挑战和资产负债的压力，中小银行开始抱团取暖。12月6日，“中小银行互联网金融（深圳）联盟”（Internet Finance Association of Small and Medium-sized Banks，简称IFAB）在深圳召开联盟成立大会。该联盟是在深圳市政府金融发展办公室的指导下，由中国平安集团联合各中小银行共同发起，上海壹账通金融科技有限公司承办，于2017年8月31日在深圳市社会组织发展局完成正式注册登记。目前...
【关键词】
【摘要】 12月8日，新京报讯，12月6日，第十二届“21世纪亚洲金融年会”金融主论坛上，中国互联网金融协会战略研究部负责人、互联网金融标准研究院副院长肖翔表示，互金协会近期将发布个体网络借贷合同要素标准，规范合同基础性要素，个体网络借贷资金存管系统规范和业务规范也已编制完成。这两项标准将明确资金存管系统在功能、技术、业务和风险管理方面的要求，协助解决当前可能存在的假存管、只存不管等行业问题。肖翔称，标准规范的...
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【摘要】 12月6日，网贷之家讯，据《华尔街日报》北京时间12月4日报道，知情人士称，中国网贷平台点融网计划最快于明年启动首次公开招股(IPO)，可能至少融资5亿美元。对此，点融方面人士对网贷之家表示，公司目前没有任何明确的IPO时间表。对点融来说，我们将一如既往地专注于业务的发展，夯实基础。知情人士称，点融网计划在香港上市。如果市场条件不理想，点融网可能会推迟上市计划，因为该公司也不亟需现金。不过，IPO能够让点融网投...
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【摘要】 12月6日，网贷之家讯，据网贷之家研究中心不完全统计，2017年11月全球互联网金融行业共发生29例融资，总融资金额约为65.26亿元（美元兑人民币汇率按照6.6计算）；其中国内11例融资，总金额为31.4亿元，其中借贷行业发生6例融资，财富管理和外围服务行业各2例；国外18例融资，总金额为33.86亿元。整体而言，全球本月总融资金额较上月环比降低27.86%，主要是国外融资金额环比下降幅度较大，国内本月融资明显回温，环比上升239.83...
【关键词】
【摘要】 12月5日，第一财经讯，4日，证监会副主席姜洋在深交所技术大会上致辞时就金融科技提出三点看法，一是认清形势，金融科技正在深刻改变金融发展格局；二是居安思危，高度关注金融科技的潜在风险与挑战；三是促进金融科技与资本市场良性互动健康发展。姜洋表示，随着大数据、人工智能等技术深入应用，数据的集中存储和云端管理越来越普遍，一些非持牌机构出于牟利动机，利用技术漏洞非法获取投资数据，侵犯投资者隐私。区块链数据...
【关键词】
【摘要】 12月4日，网贷之家讯，12月1日，网贷之家发布《P2P网贷行业2017年11月月报》。月报显示，11月网贷行业综合收益率为9.49%，环比小幅下降1个基点（1个基点=0.01%）；平均借款期限为9.26个月，环比拉长0.42个月。11月，P2P网贷行业的成交量为2278.43亿元，环比上升4.33%；贷款余额增至12007.45亿元，环比10月底增加2.95%。截至2017年11月底，P2P网贷行业历史累计成交量达到了60091.32亿元，突破6万亿大关，去年同期历史累计成交量...
【关键词】
【摘要】 12月4日，新京报讯，12月2日，中国人民银行副行长潘功胜在“第一财经?摩根大通年度金融书籍品鉴会”上首度公开喊话“现金贷”。他称，近期监管下发两份《通知》，旨在清理整顿行业乱象，划定从业机构应该遵循的红线，为下一步治本赢得时间。潘功胜表示，不同金融业态市场准入，具有相对公平性，而网络小贷公司由地方政府进行市场准入，全国性经营模式与其他金融机构市场准入存在严重的不公平性。对于下一步“现金贷”治理，潘...
【关键词】
【摘要】 12月1日，未央网讯，在市场竞争愈发强烈、监管信号不断加强的环境下，众多现金贷平台选择奔赴东南亚市场。有媒体统计，今年10月已经有至少30多家国内消费金融App在印尼上线，现金贷是他们的主要业务。据普华永道《2017金融科技趋势报告》，印尼去年新成立的线上借贷公司超过158家。到2016年10月，33家公司获得近两亿美金融资，较2015年翻了一翻。分析原因，首先是竞争的压力。目前我国在运营的现金贷平台已达2693家。同比之下...
【关键词】
【摘要】 11月30日，网贷之家讯，11月29日，广州互联网金融协会在其官网发布《关于小额现金贷款业务的风险提示》指出，严格按照国家相关法律法规要求进行合理定价，实际综合年化利率不得超过36%；不具备放贷资质的互联网金融单位应停止非法放贷行为，并向协会提交存量业务处理方案，合理安全退出该业务。同时指出平台要如实披露定价信息，不得故意隐瞒，不得作引人误解的推广宣传；具备合法故贷资质的单位应加强自律，应对借款人的还款...
【关键词】
【摘要】 11月30日，第一财经讯，传统大行与互联网金融巨头BATJ联姻近期成果频出。继百度金融与农行推出“AB贷”后，11月27日，牵手京东金融的工商银行也推出了合作后的首个产品“工银小白数字银”行。这是业内首创的一种场景融入式的数字银行，与在互联网金融平台上卖理财产品有本质不同。“工银小白数字银行”与买卖金融产品的互联网平台最根本的区别在于，后者用的是第三方支付通道，而前者则需要用户有工商银行的二类账户。后续还将...
【关键词】
【摘要】 11月29日，凤凰网WEMONEY讯，11月27日，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室联合中国互联网金融协会，于近日向各省市网贷整治办及多家银行下发《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》，通知指出，自P2P网络借贷专项整治工作开展以来，部分商业银行在开展网贷资金存管业务的过程中，存在各存管银行标准不一、落实不到位等问题，不利于专项整治验收整改及网贷行业的健康发展。为进一步推动网贷风险专项整治整改验收...
【关键词】
【摘要】 11月29日，网贷之家讯，11月28日，北京互联网金融行业协会正式下发了《关于成员单位开展业务自查工作的通知》，自查的内容及范围包含综合融资利率畸形业务、羊毛党参与情况、多头负债情况、高息转贷情况等四方面，并要求会员单位于12月8日以前提交自查结果。根据通知要求，会员单位若发现实际年化利率超过36%的业务，需填写《综合融资利率业务情况说明》，并于12月8日以前邮件的形式发送至协会。同时，北京互金协会否认现金贷...
【关键词】
【摘要】 11月28日，证券日报讯，上周银行不但发行理财产品数量环比有所增加，产品预期收益率也开始水涨船高。其中非保本银行理财产品表现抢眼，在全国31个省份均实现了环比增长。普益标准监测数数据显示，上周共有312家银行合计发行了1872款银行理财产品（包括封闭式预期收益型、开放式预期收益型、净值产品），发行银行家数较前一周增加13家，产品发行量加52款。其中，封闭式预期收益型人民币产品平均预期收益率为4.69%，较前一周上升...
【关键词】
【摘要】 11月28日，央广网网，11月27日起，芝麻信用700分以上的用户可以在美国、泰国、新西兰五大机场实现免押金、免信用卡担保租车。这是上周芝麻信用宣布allin消灭押金之后，牵手合作伙伴租租车与美国车行yesaway推出的境外免押金服务，这也是全球第一个境外免押租车服务。以往，中国人想要在境外租车，一般需要通过刷信用卡进行预授权，也就是冻结一部分信用卡额度作为“押金”。现在，用户通过支付宝进入租租车平台并选择yesaway，...
【关键词】
【摘要】 11月27日，和讯网讯，此前市场热议的“信联”迈出标志性一步，11月24日，在中国互联网金融协会第一届常务理事会2017年第四次会议上，审议并通过了互金协会参与发起设立个人征信机构的事项，完成了程序上的重要一环。业内一直将筹备中的个人征信机构称为“信联”。据悉，个人征信机构由互金协会牵头，互金协会与首批试点个人征信业务的芝麻信用、腾讯征信、深圳前海征信、鹏元征信、中诚信征信、考拉征信等8家机构共同发起成立...
【关键词】
【摘要】 11月27日，每日经济网，11月24日，中国互联网金融协会发布风险提示称，近期通过互联网为个人提供小额现金贷款服务的机构快速增加，其中有的机构不具备放贷资质且存在以不实宣传吸引客户、暴力催收以及收取超高额利息及费用等问题，这种行为的蔓延容易在局部地区引发金融风险和社会问题，扰乱经济和社会秩序。此举会加速淘汰一些没有牌照、没有风控能力的现金贷机构。但这可能不会督促行业向合规转化，因为监管趋严，风控能力降...
【关键词】
【摘要】 11月24日，第一财经讯，11月23日上午，央行、银监会网络小额贷款清理整顿工作会议如期召开。一位参会人士表示：“清理整顿会议”还处于内部讨论阶段，需要等有关政策出台。不过今日从一位接近银监会人士处获悉，目前银监会正在内部起草的“互联网小贷管理办法”下发时间表已经确定，将于下周发布。上述人士还表示，具体下周发布，并不是出台多少新的颠覆性的政策，相关政策其实一直都有，很多政策一直以来也都比较明确，包括今...
【关键词】
【摘要】 11月24日，澎湃新闻讯，11月21日晚间，澎湃新闻刊发《名人的时间能像股票一样交易？时间交易平台秒啊合规性存疑》《秒啊账户充值可绕过资金监管方，还存在信用卡套现漏洞》《秒啊刻意回避产品金融属性，但资金监管方将其归类为网贷机构》三篇文章，提到通过微信支付向秒啊账户充值时存在信用卡套现的漏洞。这种漏洞利用信用卡免息期透支充值P2P平台账户，进而投资短期高息标的进行套利。11月21日22时40分许，用户在秒啊平台使...
【关键词】
【摘要】 11月23日，中国证券报讯，11月22日晚，步森股份、新国都两公司均公告称，终止设立小贷公司。步森股份原拟在西安设立西安星河网络小额贷款有限公司，注册资本为4亿元。但西安金融办要求其注册资本追加至5亿元。公司表示，考虑到后续实缴出资可能带来的资金压力，拟终止参与设立网络小贷公司。新国都原拟以自有资金出资设立全资子公司海南新国都小额贷款有限公司，注册资本为5000万元。11月22日，公司召开第四届董事会第九次会议...
【关键词】
【摘要】 11月23日，北京商报讯，11月21日晚间，监管紧急叫停了网络小贷牌照批设，被认为是现金贷监管打响了第一枪。这也意味着，现金贷平台试图通过网络小贷获取放贷资质的路径被切断。分析人士表示，现金贷业务将迎来监管组合拳，“助贷”模式恐难以为继，未来监管将会从牌照资质、利率、额度等方向监管。目前，开展现金贷业务的主体中，持有网络小贷牌照的机构并不多，除了趣店、分期乐、51信用卡等少数平台持牌，数千家现金贷平台大...
【关键词】
【摘要】 11月22日，全天候科技讯，11月19日，腾讯信用分的一个重要应用场景上线—免押金骑摩拜单车。目前“免押金骑摩拜单车服务”只在广州推出，实名认证后如果腾讯信用分高于630分即可成功申请摩拜免押金。官方介绍称，“腾讯信用分”是一个权威、专业的评分体系。腾讯信用分最低300分、最高850分。分数是基于用户的微信与QQ互联网数据，通过“履约、安全、财富、消费、社交”五大维度，运用国际领先的大数据、机器学习等先进技术综...
【关键词】
【摘要】 11月21日，第一财经讯，11月18日，国内首家独立法人形式的直销银行百信银行在北京宣布正式开业。银监会副主席曹宇在开业典礼上表示，直销银行子公司试点具有重要意义，银监会积极支持商业银行在依法合规、风险可控的前提下，稳步开展直销银行子公司试点，同时将对其按照商业银行统一标准实施持续监管。曹宇称，银监会将不断总结试点经验，及时评估试点效果，适时扩大试点范围，探索不同形式的直销银行子公司试点经营模式。此外...
【关键词】
【摘要】 11月17日，网贷之家讯，11月16日，一家携带京东基因的网贷公司“京东旭航(厦门)网络借贷信息中介服务有限公司”悄然出现在厦门金融办网贷机构备案公示名单里。京东金融的网络借贷平台此时获得备案，意味着在业务合规性方面走在了全国前列。京东金融公关人士表示，京东金融将建立具有影响力的网贷品牌，让老百姓放心的投，安全的投。业内人士表示，京东金融布局P2P并率先进入备案阶段，在某种程度上可以助其打破牌照短板的僵局...
【关键词】
【摘要】 11月17日，网贷之家讯，网贷之家的数据显示，截至7月底，全国累计已经发放网络小贷牌照153张，其中今年前7个月的牌照发放数量已经接近去年全年。目前，开展现金贷业务的主体中，持有网络小贷牌照的机构凤毛麟角，除了趣店、分期乐、51信用卡等少数平台持牌，数千家现金贷平台大多还没有一个合法的放贷身份。所以现金贷平台业务本质属于“助贷”，这些机构通过线上获取借款人，而真正的放贷主体、资金来源是银行、信托、P2P等各...
【关键词】
【摘要】 11月15日，界面讯，11月13日，中国支付清算协会官网显示：经调查，举报所涉及的订单信息，存在交易资金通过北京三快科技有限公司及其关联公司结算给美团平台商户的情况，不符合《银行卡收单业务管理办法》的相关规定，协会将对涉及的相关被举报单位采取自律措施，并责令其整改。自2016年以来，这已经是美团支付第二次因为违规被监管部门要求整改。北京“三快在线”正是美团的工商注册名称。据悉，央行下属支付清算协会针对美团...
【关键词】
【摘要】 11月15日，北京商报讯，在上线“网络借贷信息中介机构从业人员违规违纪信息共享平台”后，深圳市互联网金融协会近日发布《深圳市网贷机构从业人员违规违纪信息共享平台运行暂行办法》，对从业人员参与欺诈、套现行为；盗用、伪造、篡改客户申请资料；私自使用客户的抵押、质押物等12条违规违纪行为进行规定。不过，对于违规行为认定，《暂行办法》指出，对于从业人员出现的违规违纪行为，由各网贷从业机构自行认定，并对认定结...
【关键词】
【摘要】 11月14日，AI金融评论讯，11月13日晚间，工商银行正式公布了其已然上线运行的智能投顾品牌“AI投”。据工行方面介绍，“AI投”已然登录工行手机银行“融e行”，并配备了“一键投资”“一键调仓”等功能。目前试运行以来，工行公布的数据显示，15个资产投资组合表现稳定，涨幅在0.68%～3.03%之间，年化收益率在3.14%～14.59%。据悉，“AI投”可能为工商银行自主研发的成果，未借助任何外界技术团队的帮助，但具体技术细节尚未披...
【关键词】
【摘要】 11月14日，第一财经讯，11月10日，国家发改委下属国家信息中心与京东金融在京签署《关于加强信用信息共享的合作备忘录》。依托国家信息中心主办的“信用中国”网站，国家信息中心和京东金融将共同推动各类信用信息共享共用，加快联合奖惩措施在金融领域落地应用，有效激励守信行为，严厉惩戒失信行为，扩大联合奖惩应用效果。具体合作模式为，国家信息中心依托“信用中国”网站的数据共享专区，通过查询检索、数据服务接口及数...
【关键词】
【摘要】 11月13日，央行观察讯，据《财新》报道，央行已决定由互金协会牵头成立个人信用信息平台，2017年底就要正式批筹，这一平台成立的主要目的，是把央行征信中心未能覆盖到的个人客户金融信用数据纳入，构建一个国家级的基础数据库，实现行业的信息共享，以有效降低风险成本。央行初步的思路是，个人征信机构按照业务范围分类监管，持牌金融机构的信息由央行征信中心采集，新成立的综合类个人征信机构，采集持牌金融机构以外，特别...
【关键词】
