中国行业发展报告

【摘要】　　7月11日，新华社讯，中国进出口银行今年上半年在对外贸易领域投放贷款超过6100亿元，加大对外贸企业的支持力度。其中，针对小微外贸企业的风险共担转贷款超过170亿元，同比增长近20%。此外，该行还推出专项举措，支持跨境电商小微企业发展，并在山东省实现贷款投放。这一举措旨在解决跨境电商小微企业融资难题，促进外贸转型升级和高质量发展。
　　

【关键词】对外贸易，贷款投放，小微企业

【摘要】　　7月11日，第一财经讯，湖南地区多家农商行的“养老贷”产品近日被暂停或下架。岳阳农商行、临澧农商行、汉寿农商行等多家银行的工作人员均表示，目前无法办理“养老贷”业务，未来是否重启需等待总行通知。此前，这些银行已发放一定金额的“养老贷”，如临澧农商行发放超3000万元，汉寿农商行发放超1000万元。业内人士分析，暂停原因可能与监管层对信贷资金用途的严格把控有关，因“养老贷”将信贷资金用于社会保险缴费，可能...

【关键词】养老贷，湖南，农商行

【摘要】　　7月9日，界面新闻讯，2025年上半年，我国共有2881家商业银行分支机构网点宣布关停，超过2024年全年的2533家。其中，农商行关停网点最多，超过2000家。国有大型银行共有244家网点关闭，股份行和城商行分别有149家和105家网点终止营业。这一现象部分归因于移动支付业务的普及，导致银行线下网点的功能和服务被线上渠道替代。中国银行业协会的报告指出，银行业正在加快网点服务渠道的转型升级，将资源向金融服务供给薄弱的地区倾...

【关键词】银行网点，撤退，移动支付

【摘要】　　7月9日，新华社讯，7月9日，在2025年金砖国家银行合作机制年会期间，国家开发银行与南部非洲开发银行签署21亿元人民币贷款协议，标志着双方首笔人民币融资合作落地。贷款资金将用于支持非洲基础设施、能源、信息通讯、水利和卫生、制造业等领域项目。此次合作是双方携手助力金砖合作提质升级，共同服务中非现代化伙伴行动的具体举措。
　　

【关键词】人民币融资，国开行，非洲

【摘要】　　7月9日，金融界讯，近日，金融监管总局批复同意西班牙桑坦德银行在深圳筹建分行，深圳拟新增一家欧资银行。桑坦德银行作为西班牙最大的商业银行，也是全球系统重要性银行之一，此次在深圳设立分行，体现了外资对中国经济和粤港澳大湾区市场的信心。中国一直坚定不移地扩大金融领域的高水平对外开放，吸引了众多外资机构。深圳作为中国对外开放的重要窗口，外资银行在这里蓬勃发展，不仅提升了金融业的管理和技术创新，也促进了...

【关键词】外资银行，深圳，金融开放

【摘要】　　7月9日，新华社讯，今年上半年，国家开发银行在黄河流域9省（区）发放相关贷款超2000亿元，聚焦生态环境保护、水资源高效利用、新型能源体系建设等重点领域。贷款支持了固体废弃物处理、水利工程、城乡供水一体化以及新型绿色低碳能源基地等项目，推动了一批重点项目落地实施。国开行表示将继续加大中长期融资支持力度，完善差异化信贷政策，创新绿色金融工具，服务黄河流域高质量发展。
　　

【关键词】国开行，黄河流域，绿色金融

【摘要】　　7月9日，观点网讯，中国农业发展银行宣布，2025年其绿色贷款投放量已突破5000亿元，绿色贷款余额在总贷款中占比接近30%。截至6月末，农发行绿色贷款累计投放规模超过3万亿元。资金重点投向生态保护修复、基础设施绿色升级及环境保护产业，有效支撑了一批在降碳、减污、扩绿、增长方面成效显著的绿色项目推进。农发行持续强化对国内绿色低碳转型的金融支持，体现了政策性银行在推动可持续发展中的重要作用。
　　

【关键词】农发行，绿色金融，低碳转型

【摘要】　　7月9日，金融界资讯讯，民生银行针对跨境无卡交易中电信诈骗风险增大的情况，于2025年3月27日推出了“跨境无卡交易安全锁”。该产品利用先进的风控技术和大数据分析能力，为客户提供自主设置交易限额或加锁的功能，全面覆盖跨境互联网支付、境外商户手机闪付等交易场景。截至2025年6月，已成功拦截87笔可疑交易，累计保护金额70.98万元。该产品的设计既注重风险防控，也兼顾用户体验，旨在提升客户跨境支付的安全感和信任度。<...

【关键词】民生银行，跨境无卡交易，安全锁

【摘要】　　7月8日，观点网讯，中国建设银行于7月8日成功发行了市场首笔“固息+浮息”孪生形式的绿色金融债券，发行规模共计300亿元。其中，固定期限品种发行规模200亿元，票面利率1.57%，全场认购1.81倍；浮动期限品种发行规模100亿元，票面利率1.63%，挂钩基准利率为60日DR007均值，全场认购1.62倍。此次募集资金将全部用于支持绿色产业项目，特别是清洁能源产业和基础设施绿色升级，旨在提升绿色金融服务质效，推动经济社会绿色转型。<...

【关键词】建设银行，绿色金融，债券

【摘要】　　7月10日，新浪财经讯，湖南省内至少30家农商银行自5月以来推出“养老贷”，以低息贷款支持老年人补缴养老保险，旨在助力改善养老生活。临澧农商银行截至6月9日贷款余额突破0.3亿元，汉寿农商行发放金额超0.1亿元。多家银行已官宣发放首笔贷款。祁阳农商行示例中，贷款9万元补缴15年保费，每月还款约625.86元，60岁后月领养老金约808.48元，实际到手约183元。大多“养老贷”年化利率3.1%～3.45%，固定无浮动附加费用，定位为低...

【关键词】农商行，养老贷，低息贷款

【摘要】　　7月7日，中证网讯，兴业银行长沙分行近日成功落地首单“省外三市充电桩项目”，为南宁汇天智慧能源有限公司提供3600万元贷款，用于南宁、柳州、玉林三市的23个充电站建设。这些充电站位于核心区域，将提升电动汽车充电便利性，缓解用户“里程焦虑”，预计满足数千辆电动汽车充电需求，推动广西新能源汽车产业发展。
　　

【关键词】兴业银行，充电桩项目，新能源

【摘要】　　7月8日，金融界讯，7月7日，重庆农村商业银行宣布获得中国证监会核准的证券投资基金托管资格，成为2025年以来首家获批此资格的商业银行，也是自2023年10月后首家获批的中资银行。国内持有基金托管资格的银行数量增至37家。重庆农商行需在核准之日起6个月内完成基金托管业务的筹备工作，并在取得工商部门换发的营业执照后，向证监会申领《经营证券期货业务许可证》。基金托管资格是商业银行向综合金融服务商转型的关键牌照，重...

【关键词】重庆农商行，基金托管资格，中资银行

【摘要】　　7月8日，中证网讯，7月8日，四川省首家由村镇银行重组升级的城市商业银行分行——成都银行雅安分行正式挂牌。该分行不仅将肩负打通县域金融服务“最后一公里”的普惠金融职责，还将紧抓川藏铁路建设和川藏经济协作试验区机遇，为川西产业动脉注入更多金融动能。成都银行收购四川名山锦程村镇银行并改建为雅安分行，是提升区域金融服务能力的一次重要尝试。成都银行作为西部标杆上市城商行，资产规模已突破万亿，稳居全国城商行...

【关键词】村改分，成都银行，雅安分行

【摘要】　　7月7日，中证金牛座讯，成都农商银行公告，拟以吸收合并方式吸收6家由其控股或全资拥有的中成村镇银行，并将其改建为成都农商银行的分支机构。此举旨在扩展网点布局，方便开展存贷业务，更好地服务客户。同时，也符合国家政策导向，有助于提高机构整体抗风险能力。被合并的村镇银行中，成都农商银行持股比例较高，其中两家为全资控股。
　　

【关键词】吸收合并，村镇银行，成都农商行

【摘要】　　7月8日，证券日报讯，2025年上半年，银行理财市场稳健扩张，存续规模达30.97万亿元，较去年年底增长3.4%。产品结构上，非现金管理类固收产品占比高达75.57%，仍是市场绝对主力。混合类、权益类产品占比偏低，主要受投资者风险偏好保守及理财子公司投研能力限制。展望下半年，行业面临降息压缩收益与估值整改压力，预计将通过产品创新与策略优化应对，固收类产品仍将主导，但混合类与权益类产品有望逐步扩容。
　　

【关键词】银行理财，规模增长，固收类主导

【摘要】　　7月5日，每日经济新闻讯，广东顺德农村商业银行（顺德农商行）近日撤回其A股IPO申请，导致A股排队上市的银行数量减少至5家。顺德农商行自2017年启动上市计划，历经6年排队，其间因财务资料过期等原因审核状态多次切换，最终选择终止。今年，广东省已有两家银行撤回上市申请。目前A股排队上市的5家银行中，除湖州银行外，其余均处于“已受理”状态。
　　

【关键词】顺德农商行，撤回IPO，银行上市

【摘要】　　7月4日，金融界讯，上海农商银行近日成功发放3000万美元非居民并购贷款，支持一家本土医药公司收购跨国药企的原研药，成为该贷款产品首批落地银行。这笔贷款投向上海重点发展的生物医药产业，旨在通过并购补充产品管线，形成资本、研发、商业化协同，助力本土药企提升核心竞争力，迈向行业领军地位。上海农商行通过深入的行业研究和市场调研，成功推动了项目落地。此举不仅体现了该行在并购金融服务领域的创新和经验积累，也是...

【关键词】生物医药，跨国收购，金融创新

【摘要】　　7月2日，金融界资讯讯，哈尔滨银行哈尔滨分行成功落地哈尔滨地区首笔“碳排放+碳信用”联动挂钩贷款，为哈尔滨热电有限责任公司提供1亿元授信并实现首笔投放。这一项目是哈尔滨银行贯彻新发展理念、落实绿色金融政策文件的成果，旨在助力龙江生态优先、绿色发展。哈尔滨热电有限责任公司作为东北老工业基地绿色转型的示范企业，其环保治理成果显著。哈尔滨银行通过设计贷款利率挂钩指标，根据企业绿色发展能力提供贷款利率优惠...

【关键词】碳排放，碳信用，绿色金融

【摘要】　　7月4日，证券日报讯，2024年上半年，商业银行发行的二级资本债券和无固定期限资本债券（二永债）规模超过8100亿元，同比增长3.43%。二季度发行规模显著提高，达到6387亿元，环比增长超267%。国有大行发行规模占总发行规模的一半以上，而中小银行的发行规模同比增长22.15%。专家预计，下半年区域性中小银行的资本补充压力仍然较大，二永债发行规模有望继续扩大。
　　

【关键词】商业银行，二永债，发行规模

【摘要】　　7月2日，时代财经讯，沉寂多时的银行A股IPO市场再现新动向。东莞银行和广东南海农商行因更新提交相关财务资料，IPO审核状态恢复为“已受理”。然而，与其同期递交IPO申请的广东顺德农商行仍处于“中止”状态，广州银行则于年初主动撤回申请，IPO处于终止审核状态。目前A股仍有15家银行仍在上市辅导阶段蓄力，汉口银行更苦战IPO辅导长跑15年。面对资本补充压力，永续债、增资扩股等“补血”手段正成为IPO募资的替代方案。2025年...

【关键词】A股IPO，银行IPO，资本补充

【摘要】　　7月2日，金融一线讯，英国《银行家》杂志发布2025年全球银行1000强榜单，显示中资银行在全球银行业的影响力持续增强。工商银行、建设银行、农业银行和中国银行稳居全球前四，招商银行和交通银行分别排名第8和第9。其中，招商银行一级资本年增11.3%，为前30强银行中增长幅度最高。该榜单基于一级资本等关键指标，是衡量全球银行综合实力的权威标尺，反映了银行业的发展变化趋势。
　　

【关键词】全球榜单，中资银行，一级资本

【摘要】　　6月30日，界面新闻讯，江苏常熟农村商业银行拟吸收合并江苏如东融兴村镇银行，并设立分支机构以优化网点布局。今年以来，超过50家村镇银行以设立分支机构的形式被吸收合并，中小银行合并重组节奏加快。常熟银行年内已多次进行类似操作，而工商银行收购重庆璧山工银村镇银行并设立支行，标志着国有大行首次参与“村改支”。此举旨在整合区域资源，提升金融服务能力，响应监管要求，发挥风险处置作用。国家金融监督管理总局将推...

【关键词】村镇银行，改革提速，国有大行

【摘要】　　7月1日，金融界资讯讯，宁波银行绍兴分行在动产融资创新领域取得重大突破，成功落地数据资产质押融资业务，为绍兴市上虞某集团完成400万元专项融资投放。该行依托人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统，打通数据要素市场化流通关键环节，激活企业数据资产价值。上虞区自2024年起致力于数据资产盘活，宁波银行绍兴分行敏锐捕捉机遇，为该集团量身定制数据资产价值转化方案。通过联合专业机构，选定“用户用水指标分析数据...

【关键词】数据质押，宁波银行，价值转化

【摘要】　　6月30日，金融界资讯讯，哈尔滨银行双鸭山分行近期成功向“黑龙江省三江平原（双鸭山片区）历史遗留废弃矿山生态修复示范工程（市本级）项目”授信固定资产贷款12400万元，并完成首笔投放1005万元，成为黑龙江省内首个由商业银行落地的“废弃矿山生态修复工程”项目贷款。该项目采用“修复-产业-反哺”闭环的EOD授信模式，旨在推动生态修复与绿色低碳协同发展。项目实施后，预计恢复土地面积近400公顷，将有效助力区域生态系统...

【关键词】哈尔滨银行，生态修复，绿色金融

【摘要】　　6月30日，和讯网讯，在中国人民银行征信中心和湖北省分行的指导下，武汉众邦银行成功接入“全国中小微企业资金流信用信息共享平台”，成为第二批接入金融机构之一。该平台由中国人民银行征信中心负责建设，旨在推动中小微企业资金流信用信息共享，助力融资增信。平台提供的企业资金流数据，包括账户资金情况、公共机构缴费等，有助于众邦银行快速分析企业经营状况和风险。通过结合自主研发的智能风控模型，银行可提升授信评估...

【关键词】众邦银行，资金流平台，中小微企业

【摘要】　　6月27日，金融界资讯讯，兴业银行在中国人民银行厦门市分行指导下，成功牵头主承销了“厦门建发新兴产业股权投资有限责任公司2025年度第一期科技创新债券”，发行金额8亿元，期限5年，票面利率2.37%。这是福建省首单由私募基金管理人在银行间市场发行的科创债，也是厦门市首笔银行间市场科创债，发行利率创同期限品种新低。募集资金将重点支持科技创新领域，突破债券募集资金不超过股权投资规模60%的比例限制，促进“科技—产...

【关键词】兴业银行，科创债，私募基金

【摘要】　　6月27日，金融一线讯，北京市银行业协会在金融监管局指导下，发布《北京地区汽车消费金融业务自律公约》，推动各商业银行降低汽车贷款利率，以响应国家促进消费政策。多家银行已迅速完成内部系统调整与定价重检，新发放汽车贷款利率普遍下降。此举旨在减轻消费者融资负担，激发汽车消费市场活力，规范市场秩序。通过优化业务模式，引导行业从价格竞争转向服务与效率竞争，营造更健康的汽车消费金融环境。银行业主动降利率的实...

【关键词】汽车贷款，利率下降，银行业自律

【摘要】　　6月26日，和讯网讯，中国光大银行积极运用智能化技术，上线了“智能政策助手”工具，旨在提升合规管理和风险防控效能。这一工具基于大模型构建，涵盖行内1700余份政策文件，提供智能政策问答、精准溯源、新旧政策对比等功能。自上线以来，该助手通过即问即答的敏捷服务，显著节省了政策人工查询时间，并确保了条款引用的准确性，有效助力业务高效合规运营。
　　

【关键词】智能政策助手，光大银行，人工智能

【摘要】　　6月26日，经济参考报讯，中信建投证券拟在银行间市场发行2025年科技创新债券（第一期），基本发行规模5亿元，附不超过5亿元超额增发权，期限5年。这是首单在银行间市场发行的券商科创债，拓宽了券商科创债的发行渠道。目前，包括中信建投、华泰证券、中金公司、国泰海通、中信证券在内的五家头部券商已获批共计558亿元的银行间市场科创债额度。央行和证监会联合发布支持发行科技创新债券的公告，推动券商科创债发行动作不断，...

【关键词】科创债，券商，银行间市场

【摘要】　　6月26日，证券日报讯，国家金融监管总局官网发布的一则批复显示，工商银行获批收购重庆璧山工银村镇银行，并将其改设为工商银行重庆璧山中央大街支行。这是首例国有大行参与“村改支”的案例，标志着国有大行也加入到村镇银行改革的大潮之中。同时，地方城商行与农商行持续发挥改革主力军作用，多地整合案例密集落地。工商银行主导的“村改支”案例，是国有大型银行积极响应中央金融工作会议关于加快处置高风险中小金融机构的...

【关键词】国有大行，村改支，整合

【摘要】　　6月24日，和讯网讯，中国邮政储蓄银行近日正式投产上线投研决策系统，该系统融合大数据分析和人工智能技术，覆盖市场研究、投资决策、策略管理、风险分析等关键环节，提升投资研究效率与精准度。系统包含六大核心应用场景，如市场观察、指数分析、信用债研究等，支持策略模拟、风险监测和智能问答。邮储银行此举标志着在数智化转型上的重大突破，未来将持续优化系统功能，深化智能应用，构建数智化投研新生态。
　　【点评...

【关键词】邮储银行，投研决策系统，智慧投研

【摘要】　　6月24日，证券时报讯，近日，建设银行、中国银行、交通银行和邮储银行四家国有大行宣布，已成功完成向特定对象发行A股股票，募集资金总额达5200亿元人民币，用以补充核心一级资本。这一轮资本补充最快仅耗时75天，显示银行资本补充进程正在加快。此次募资将有助于提升银行的稳健经营能力，增强信贷投放能力，进一步支持实体经济发展。此外，今年以来，银行业金融机构已发行48支“二永债”，发行总额达7969.6亿元，反映出银行业...

【关键词】大行，定增募资，资本补充

【摘要】　　6月24日，新浪财经讯，今年银行“二永债”发行速度加快，截至6月23日，已发行51只，合计规模突破8000亿元，其中二季度完成发行6347亿元，较一季度大幅回暖。这一现象与二季度以来偿还规模陡增、融资成本走低等因素有关。业内人士预计，随着5000亿元特别国债补充大行资本金落地，下半年商业银行“二永债”发行速度或将放缓，中小银行可能成为发行主力。然而，部分中小银行仍面临延期困境，尤其是经济较为发达地区的城农商行二永...

【关键词】银行二永债，增发，中小银行

【摘要】　　6月19日，第一财经讯，在盈利压力和内源性供给压力加大的背景下，银行业今年的资本补充情况备受关注。二季度以来，随着到期规模的增加和发债成本的降低，银行二永债（二级资本债和永续债）的发行明显提速。农业银行近日完成了600亿元二级资本债券的发行，而工商银行和农业银行今年以来二永债发行总规模分别为1400亿元和1100亿元。整个银行业年内二永债总发行规模已接近8000亿元，其中二季度发行比例达到78%。这一趋势反映了银...

【关键词】银行补血，二永债，发行规模

【摘要】　　6月19日，中证网讯，在2025年陆家嘴论坛期间，由中国银行和中国人保共同申请定制开发的“中证中国银行-中国人保航运发展主题指数”正式发布。该指数选取了水路运输、港口运营、船舶制造等领域的上市公司证券，旨在综合反映航运业的行业景气繁荣程度，并体现航运企业的管理水平、盈利能力以及市场供需情况。指数遵循稳健和长期投资理念，优选大市值公司，合计选取50只证券作为指数样本。此举旨在增强航运产业链主体的融资便利性...

【关键词】航运发展，主题指数，中证指数

【摘要】　　6月18日，中证金牛座讯，6月18日，中国银行宣布成功协助恒安国际集团有限公司发行了10亿元的2025年度第一期科技创新债券。这是我国银行间市场发行的首单科创熊猫债，也是福建省首单民营科创债。中国银行作为独家主承销商及簿记管理人，发挥了其在全球化优势和综合化金融服务方面的特长。此次债券的发行标志着中国银行在支持民营经济和科技创新企业方面的积极努力，也为民营企业的健康高质量发展提供了有力的金融支持。
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【关键词】中国银行，科创熊猫债，民营经济

【摘要】　　6月18日，金融界讯，兰州银行庆阳分行近期成功向甘肃某智算科技有限公司发放了庆阳市首笔8975万元的固定资产投资类项目贷款。该贷款以项目采购的算力服务器设备为抵押物，标志着庆阳市金融机构首次以算力设备抵押方式支持算力产业实体项目。庆阳市作为国家“东数西算”工程的重要枢纽节点，正致力于打造千亿级数据中心产业集群。该获贷企业是庆阳产业园区智算中心的标杆项目，涉及多个领域，旨在打造西部智算产业新高地。兰州...

【关键词】兰州银行，算力服务器，抵押贷款

【摘要】　　6月17日，新华社讯，中国进出口银行今年以来积极创新协作机制，通过多维度支持外贸企业发展。为解决小微外贸企业融资难题，进出口银行深圳分行联合多家机构推出“政策性银行+政策性保险+数字银行+政府数据平台”的新模式，发布纯线上无抵押信贷产品“微贸贷”。此外，进出口银行还通过银企合作推动内外贸一体化，如北京分行与物美集团合作支持外贸企业出口转内销。进出口银行还与中国银行合作，发布服务“走出去”企业高质量发...

【关键词】进出口银行，外贸企业，协作机制

【摘要】　　6月19日，中国经济网讯，中国人民银行与土耳其中央银行近日续签了双边本币互换协议，规模为350亿元人民币/1890亿土耳其里拉，有效期为三年，并可展期。此次协议的续签标志着两国金融合作的深化，旨在促进双边贸易和投资便利化。此外，双方还签署了在土耳其建立人民币清算安排的合作备忘录，这将进一步提升跨境人民币服务能力。目前，中国人民银行已与32个国家和地区的中央银行或货币当局签署了双边本币互换协议，总规模约4.5万...

【关键词】中国人民银行，土耳其央行，双边本币互换

【摘要】　　6月17日，中证网讯，兴银理财近期首次参与投资的清洁能源持有型不动产ABS项目成功落地，该项目底层资产为风电场，由某绿色科技企业利用其智能风机等技术进行运营。这种持有型不动产ABS作为一种新型权益型融资产品，为企业和投资者提供了新的投融资选择，有助于构建多层次REITs市场体系，服务实体经济。兴银理财通过投资该项目，旨在为科技新能源企业提供长期资本支持，推动低碳技术发展，并助力实体经济绿色转型。未来，兴银理...

【关键词】兴银理财，清洁能源，不动产ABS