【摘要】 1月30日，江苏金融圈讯，近日，无锡市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室印发了《无锡市规范整顿“现金贷”业务工作实施方案》的通知。无锡市这份方案最大的不同体现在对P2P网络借贷信息中介机构具体要求上，与全国层面的整顿通知相比，多了一条“与第三方机构合作提供增信服务，向借款人收取担保费、保证保险等增信类险种保费等，统一纳入借款人综合资金成本计算。”此举也意味着，P2P机构不能轻易的向借款人转嫁资金...
【关键词】
【摘要】 1月30日，网贷天眼讯，2018年刚开年，从全国各地重镇传来的消息显示，登记工作已进入最后冲刺阶段。截止目前，全国数量1600余家，按照监管层要求，网贷平台最晚于6月底前完成备案登记。据了解到的信息，包括北上广深在内的全国各地首批获得网贷备案的平台数量150家左右，到6月底，全国能拿到备案的网贷平台480家左右，约占当前在运营平台数量的三分之一。北京、上海、广东、江苏、江西、浙江地区已经下发了网贷平台的备案指引...
【关键词】
【摘要】 1月29日，未央网讯，1月25日，中信银行发布了该行首个智能投顾产品“信智投”。据介绍，“信智投”采用的是融合人类智慧和人工智能的“双脑引擎”模式，既有投研专家前瞻性市场分析和底层产品专业调研，又运用大数据、投资模型、智能算法弥补人类在计算能力上的不足。据悉，希望依靠人工智能等科技力量夯实财富管理实力的，并非中信银行一家。招商银行此前就推出摩羯智投，规模已经突破50亿元，去年8月，平安银行也发布了口袋...
【关键词】
【摘要】 1月29日，中证网讯，中国互联网金融协会1月26日发布关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示。提示强调，目前，有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成，期间有部分投资者转向境外开展相关活动。根据国家相关管理政策，境内投资者的网络访问渠道、支付渠道等可能会受到影响，投资者将蒙受损失。互金协会同时指出，由于在国际上也普遍缺乏规范，目前境外的交易平台一样存在系统安全、市...
【关键词】
【摘要】 1月26日，TECH CRUNCH讯，本周，新加坡金融科技服务平台Tryb Group宣布获得3000万美元投资。这笔投资来自Makara与新加坡知识产权局（IPOS）7.7亿美元的联合基金，该基金专注于在科技和创业领域寻找有价值的知识产权。据悉，目前Tryb正在和其他一系列投资者洽谈，希望本轮融资再新增2000万美元额外资本。Tryb专注于东南亚的金融科技，但与该地区的大多数创业公司不同，它通过收购有前途的业务并通过收购收购其他公司完成运转。...
【关键词】
【摘要】 1月26日，中国经济网讯，日前，有消息称中国人民银行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》，要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。此前，互金协会曾发布关于防范变相代币发行融资（ICO）活动的风险提示称一种“以矿机为核心发行虚拟数字资产”（IMO）的模式开始出现...
【关键词】
【摘要】 1月25日，科技考拉讯，独家获悉，2月起，互金协会将开始陆续进驻部分平台。不过，这次进驻不是为了摸底排查，而是要进行直接指导，帮助平台们尽快实现合规。互金协会进驻平台的先后顺序，总体上将按照1月21日发布的《关于2017年全国互联网金融登记披露服务平台网络借贷类机构接入情况的公示》中的“推广批次”来安排，2月到3月期间，将基本完成“试点批”和“第一批”平台的进驻指导。根据《公示》，“试点批”共有10家平台，...
【关键词】
【摘要】 1月25日，网贷之家讯，近日，网贷之家从知情人士处获悉，江西省金融办于2017年12月底向各地基层监管部门下发《关于做好我省P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》。对江西省网络借贷整改验收、备案申请作出进一步指示。资金存管方面，尚未明确资金存管属地化，江西省要求网贷机构依据《网络借贷资金存管指引》开展资金存管，还进一步指出在验收前与通过网贷专项整治领导小组办公室组织的网贷资金存管业务测评的银行业金...
【关键词】
【摘要】 1月24日，IT之家讯，据路透社北京时间1月23日报道，美国证券交易委员会(SEC)主席JayClayton周一表示，SEC正在对那些以区块链技术为噱头进行大肆宣传，试图通过改变名称或商业进行融资的上市公司进行突击审查。此前，全球数十家不知名的公司先后公布了进入比特币行业或将涉足分布式区块链技术领域计划，近几个月来上述公司股价出现大幅飙升，这一异动情况引发SEC高度关注。去年12月份，SEC暂停了Crypto公司的股票交易，这家小公...
【关键词】
【摘要】 1月24日，第一财经讯，1月21日，福建省金融工作办公室公开征求对《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则（试行）（公开征求意见稿）》意见，反馈期限为2018年2月2日前。《意见稿》设立定备案完成后六条行为红线，网络借贷信息中介机构存在以下情形的，省金融办有权直接注销其备案登记并进行公示：通过虚假、欺骗手段取得备案登记的；未按相关规定取得增值电信业务经营许可证或签订资金存管协议的；拒不整改或整改期...
【关键词】
【摘要】 1月23日，证券时报讯，近日，中国互联网金融协会发布了全国网贷（P2P）机构在全国互联网金融登记披露服务平台上的公示情况。情况显示，全国五批次共计117家P2P公司披露了运营数据等信息；此外还有5家公司将预披露信息。分析数据发现，2017年，网贷行业面临强监管，一方面，逾期违规平台呈加速出清之势；另一方面，盈利及规模大平台正越来越强。国家互联网专家技术委员会数据显示，2017年网贷平台累计交易11.76万亿元。其中，9...
【关键词】
【摘要】 1月23日，第一财经讯，1月19日，深圳金融办发布《关于进一步做好全市网络借贷信息中介机构整改有关事项的通知》。根据《通知》要求，在深圳市行政辖区注册、前期未接到现场检查通知的P2P企业，自该通知下发之日起，到2018年2月5日前，立即向注册地所属的区金融部门申请登记整改。逾期未申请登记，将不纳入此次现场检查，各区可以不接受逾期未报的P2P企业进行整改验收、备案登记。同时，《通知》内容显示，深圳P2P违规业务整改...
【关键词】
【摘要】 1月22日，网贷之家讯，截至2017年12月底，北京、上海、天津和重庆四大直辖市正常运营平台数共计706家。其中，北京正常运营平台数量最多为376家；其次是上海，正常运营平台数量为261家；重庆45家，天津24家。同比2016年12月，四大直辖市各省均出现了运营平台数量不同程度的下降，其中下降最多的是北京，一年间减少了87家平台。2017年12月，四大直辖市成交量为1109.68亿元，环比下降1%，四大直辖市占网贷行业成交量的比例为49.36...
【关键词】
【摘要】 1月22日，北京商报讯，随着岁末年初的“钱紧”时刻逐渐远去，货币基金收益率出现小幅下跌。据融360发布的最新监测数据显示，1月12日～18日74只互联网“宝宝系”产品的平均七日年化收益率为4.26%，较上一周下降0.14个百分点，下降幅度较大，这也是近九周以来“宝宝系”产品的首次下跌。从不同销售平台来看，第三方支付的“宝宝系”产品以4.41%的平均七日年化收益率继续排名第一，银行、基金、代销“宝宝系”产品分列二、三、四...
【关键词】
【摘要】 1月19日，华尔街见闻讯，首批基于区块链的ETF已经开始在纳斯达克上市交易。Reality Shares Advisors和Amplify Trust ETF的最新区块链基金17日在纳斯达克上线交易，基金的名称分别为Nasdaq NextGen Economy ETF（BLCN）和Transformational Data Sharing ETF（BLOK）。上市首日，BLCN开盘价为24.20美元，BLOK开盘价接近20美元。收盘时两只ETF基金分别为收平和收涨0.85%。根据2017年11月份披露的招股说明书，这两只基金将专注于投...
【关键词】
【摘要】 1月19日，新浪港股讯，据香港经济日报报道，平保投资科技公司进入收成期，拟年内分拆旗下4间子公司在港挂牌，总估值高达6341亿元港币；集团发言人对市场传闻不予置评。有消息称，陆金所及平安好医生将于月底提申请上市，前者目标最快3月上市，后者拟第二季挂牌；紧随其后的有金融壹账通及平安医疗健康管理，计划最快下半年上市。庞大上市计划，软银将领投入股最少3家公司，涉资180亿元。投资界分析，平保分拆子公司估值庞大，...
【关键词】
【摘要】 1月18日，中国证券报讯，在2017年金融“强监管、去杠杆、治乱象”攻坚战中，互联网金融、金融科技等新型金融业态自然“不能例外”。专家和互金业内人士指出，随着一系列监管措施“靴子落地”，“合规、洗牌”成为互联网金融行业的关键词。2018年，P2P网贷机构、现金贷平台等互金机构数量料锐减；另一方面，在金融去杠杆背景之下，互金行业的规模和增速将更趋理性。随着潮水退去，互金行业亟待回归服务普惠、小微的定位，以创新...
【关键词】
【摘要】 1月18日，澎湃新闻讯，1月17日12时30分，央行在其官方微博“央行微播”发布消息称，2017年9月30日，人民银行发布《中国人民银行关于对普惠金融实施定向降准的通知》（银发[2017]222号）。目前，有关金融统计工作正在抓紧进行，预计普惠金融定向降准可于2018年1月25日全面实施。与原来的定向降准政策相比，即将在1月25日落地的普惠金融定向降准政策，是根据国务院部署对原有定向降准政策的拓展和优化，以更好地引导金融机构发展...
【关键词】
【摘要】 1月17日，第一财经讯，从知情人士处独家获悉，平安旗下的金融科技服务公司上海壹账通金融科技有限公司近日完成了A轮融资，估值达80亿美元。据了解，金融壹账通前身为平安金融科技咨询公司。2015年8月，平安一账通、前海征信、银行一账通三大业务整合，同年11月同业资产交易服务平台成立。在此框架上，2015年底，金融壹账通横空出世。作为平安旗下打造3.0开放平台的重要载体之一，金融壹账通近两年发展迅速，智能银行云、智能保...
【关键词】
【摘要】 1月17日，21世纪经济报道讯，1月16日，广东互联网金融协会牵头召开网贷平台整改备案意见征求会，出席单位包括广东网贷平台、会计师事务所和律所等。多位知情人士透露，会上传阅了四份征求意见稿，包括《广东省网络借贷信息中介机构申请整改验收自评报告编写说明》、《广东省网络借贷信息中介机构专项审计报告编写指引》、《广东省网络借贷信息中介机构整改验收问题检查指引表》、《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律...
【关键词】
【摘要】 1月16日，新浪网讯，据彭博社援引未具名消息来源称，北京计划屏蔽允许进行加密货币集中化交易的中国及海外平台，阻断国内用户接入。中国官方还将提供虚拟货币交易做市、结算及清算服务的个人及公司列为打击目标。但彭博社并未提供这些机会的任何更多细节。2017年中国采取的行动曾经震撼数字货币行业，当时中国宣布禁止初始币发行（ICOs），并且关闭了国内的加密货币交易所。初始币发行是初创公司通过销售新型加密货币来筹集资...
【关键词】
【摘要】 1月16日，中国证券报讯，记者从多位银行金融市场部人士获悉，1月15日在交易所市场，以蚂蚁小贷消费金融为基础资产的ABS产品已经获准发行，进入邀约询价阶段。蚂蚁金服微贷事业群资深总监邵文澜表示，本次蚂蚁小贷ABS已获得储架额度，首期以蚂蚁花呗为基础资产发行。蚂蚁花呗和借呗未来将根据监管政策导向，合理安排发行额度。按照监管规定，蚂蚁两家小贷公司的现有杠杆率超过地方金融办的要求。未来蚂蚁金服将通过增资、业务合...
【关键词】
【摘要】 1月15日，中国人民银行官网讯，1月4日，中国人民银行官网公示，央行已经受理了百行征信有限公司（筹）的个人征信业务申请，此前业界呼声甚高的“信联”落地更进一步。公示显示，百行征信由中国互金协会和8家征信公司共同筹建，其中中国互金协会持股36%，8家征信平台各持股8%。根据公示的内容，百行征信有限公司注册地在广东省深圳市，营业场所（筹）在北京西城区金融大街，业务范围是个人征信业务，注册资本为10亿元。在公示的...
【关键词】
【摘要】 1月15日，互联网金融协会讯，1月12日，中国互联网金融协会在其官网发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》，称随着各地ICO项目逐步完成清退，以发行迅雷“链克”(原名“玩客币”)为代表，一种名为“以矿机为核心发行虚拟数字资产”(IMO)的模式值得警惕，存在风险隐患。同时，迅雷还通过招商大会频繁推销、发布交易教程助推炒作等方式，吸引大量不具备识别能力的群众卷入其中。就此互金协会呼吁广大消费者和投资者应认清相关模...
【关键词】
【摘要】 1月12日，蓝鲸财经讯，1月10日，中国人民银行青岛中心支行公示行政处罚信息表，海尔消费金融有限公司因违反《中华人民共和国消费者权益保护法》关于消费者权益保护的相关规定，被罚款10万元，行政处罚决定日期为2017年12月29日。中国人民银行已印发《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》。《指导意见》将互联网金融消费者概念明确，互联网金融消费者则是指“购买、使用互联网金融从业机构销售的互联网金融产品或者接受互...
【关键词】
【摘要】 1月12日，新华社上海分社讯，记者获悉，上海地区的网络借贷管理办法及备案细则已经获得原则通过。不过下发时间并未确定。消息人士称，此次备案将从严把握，首批备案在数量上进行严格控制，预计90%以上的网贷机构都无法在首批获得备案登记，预计仅有5～8家机构能获得首批的备案登记。据悉，上海金融办对网贷机构既有的重点关注名单为80多家，对于这部分机构，上海银监局和上海金融办都已经进行过现场检查，上海金融办另有200多...
【关键词】
【摘要】 1月11日，企业观察报讯，近日消息，一款名为“云付”APP网络支付平台打着聚合支付的大旗，存在无支付牌照和异地虚拟交易成功套现，尤其是与持牌照的第三方支付公司勾结，为最终客户提供公共事业支付通道套现，甚至涉嫌以传销的方式发展会员，通过刷卡层层获利。2017年12月27日，云付创始人张某某承认，云付目前有200多万会员（商户），确实是以刷卡套现获取利益，级别最高的会员每天能获得数千元的刷卡分润。目前，云付已经全...
【关键词】
【摘要】 1月11日，证券日报讯，昨日，互联网保险科技公司车车科技正式宣布收购泛华金控旗下的车险业务板块，不仅获得泛华全国性的保险经营牌照、100多个城市基础设施网络，并拥有辐射全国100%地市，下沉87%县域的车险服务团队，由此，车车科技拥有了强大的全国性基础服务设施。车车科技在保险科技赛道处于领先地位，泛华此次与车车科技合作，将车险业务板块出售给车车科技，主要资产不但包括全国性的保险中介牌照，还包括泛华19年来积...
【关键词】
【摘要】 1月10日，21世纪经济报道讯，随着网贷合规备案进入倒计时阶段，现有平台股东结构也出现了调整与洗牌的趋势。1月8日，北京产权交易所官网披露，国资股东“首创系”拟转让首创金服股权，合计44%，转让底价约为1.02亿元。这并不是近期的个案，有分析认为随着备案冲刺，不少“壳资源”担心无法冲关选择转让有关资产，而大平台也趁机低价吸收补充资产。研究人员表示，壳资源是指交易的标的具有某种特定价值，可以是业务资质或牌照，...
【关键词】
【摘要】 1月10日，第一消费金融讯，重庆监管明确了网络小贷专项整治的时间表，分为摸底排查阶段、验收总结阶段，一共下发了13个文件供从事网络小贷业务的公司和区县金融办填写。针对重庆辖区小贷公司，重庆监管要求其—摸底排查阶段，于2018年1月20日前报送区县金融办的摸底排查情况，包括：按《<重庆市小额贷款公司网络小额贷款业务风险摸底排查情况报告>编写说明》，《排查网络小额贷款经营情况表》，《重庆市小额贷款公司融资...
【关键词】
【摘要】 1月9日，第一财经讯，互联网金融风险专项整治办工作领导小组于近日向各省（区、市）、深圳市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发了一份针对比特币的通知。互金整治办称，据有关部门反映，目前存在一些生产“虚拟货币”的所谓“挖矿”企业，在消耗大量资源的同时，也助长了“虚拟货币”投资炒作之风。对于下一步的工作安排，互金整治办提出两点要求：一是积极引导辖内企业有序退出“挖矿”业务；并要求各地整治办于1...
【关键词】
【摘要】 1月9日，网贷之家讯，1月8日消息，上海市落实互联网金融风险专项整治工作实施方案领导小组办公室发布《关于印发本市规范整顿“现金货”业务实施方案的通知》，通知指出，此次规范整顿主要对象是各类机构开展的具有无场景依托、无指定用途、无客户群体限定、无抵押等特征的“现金货”业务。主要工作目标是通过对各类违规开展“现金货”业务机构及时进行约谈检查、督促整改，进一步加强宣传教育，促进化解、处置“现金货”业务中...
【关键词】
【摘要】 1月8日，蓝鲸新闻讯，1月7日，360金融区块链研究中心、Qtum量子链、新比特币(BTN)基金会联合宣布，将在区块链底层技术领域展开深度合作，成立区块链底层技术实验室，推动中国区块链技术研发和场景落地。据悉，该中心将展开包括：分布式账本技术的研发、新型智能合约虚拟机、智能合约安全领域与形式化验证领域，新型共识机制，区块链软件安全，区块链与互联网安全以及分布式存储和分布式计算等领域的探索研究。
【关键词】
【摘要】 1月8日，蓝鲸新闻讯，6日，中国人民银行公布第五批25家非银行支付机构《支付业务许可证》续展信息，其中4家公司不予续展，21家顺利续期5年。专家表示，对第三方支付领域强化监管和风险防范将成为重要趋势。此次续展结果公布后，市场上第三方支付牌照存量为243张。2017年央行注销第三方支付牌照多达19张，并总计开出94张罚单，罚金总额2500万元，支付宝、财付通两家巨头也在去年首吃罚单。
【关键词】
【摘要】 1月5日，华尔街见闻讯，海航旗下P2P金融公司似乎陷入产品兑付危机。海航旗下P2P平台聚宝匯自去年11月起，部分产品出现延期兑付情况，在这些到期未能按时兑付的产品中， 一部分后来获得了兑付。一份周二发布的、聚宝匯发给员工的电子邮件显示，他们之前购买的在线金融投资产品将延迟偿付。对此，聚宝匯相关负责人的回复称，对于任何涉及客户资金安全的问题，我们一定会本着负责任的态度妥善处理。如果有任何需要向广大投资者公...
【关键词】
【摘要】 1月5日，北京商报讯，1月4日，银监会表示，要按照中央农村工作会议要求，把更多的金融资源配置到农村经济社会发展的重点领域和薄弱环节，其中要求金融机构把普惠金融重点放在乡村。对此，银监会党委书记、主席郭树清提道，建立普惠金融常态化督察机制，重点督察《推进普惠金融发展规划》在乡村的落实情况。指导已设立的普惠金融事业部完善运行机制，形成各具特色的普惠金融服务模式，提高服务“三农”的反应能力和审批效率。
【关键词】
【摘要】 1月4日，澎湃新闻讯，美国当地时间1月2日，MoneyGram（速汇金）与蚂蚁金服共同宣布，相关并购事宜正式终止，双方计划在汇款和电子支付市场开展新的战略业务合作，利用双方所长，为全球客户提供响应快、成本低的转账汇款服务。MoneyGram（速汇金）首席执行官Alex Holmes在新闻稿中坦言，自从我们在一年前首次宣布与蚂蚁金服的拟议交易以来，地缘政治环境发生了相当大的变化。尽管我们尽最大努力与美国政府合作，但现在已经很清...
【关键词】
【摘要】 1月4日，零壹财经讯，2017年，整个支付行业面临着监管升级。2017年，央行共注销19张《支付业务许可证》。截至目前，央行共注销24张支付牌照。值得注意的是，被注销的19家支付机构中，“预付卡发行与受理”项共有13家，其次是“银行卡收单”项共6家。据零壹财经不完全统计，截至2017年底，共有69家支付机构遭央行处罚，累计98次，罚款总额达2667万元。其中，人行上海分行连续开出30余张罚单。至此，上海的47家支付公司均遭到处...
【关键词】
【摘要】 1月3日，网贷之家讯，1月2日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布互联网金融网站漏洞分析报告。报告指出，目前互联网金融行业的网络安全情况不甚乐观，存在的风险较高，部分企业的安全防护意识和投入不足，对安全漏洞可能带来的风险认识不到位。本次监测分析覆盖北京、深圳、浙江等省市共1529家互联网金融平台网站。按照风险的强弱等级进行统计，其中高危评级网站占比12.4%，中危评级网站占比52.5%。共发现漏洞7210个，其中...
【关键词】
【摘要】 1月3日，零壹财经讯，12月29日，江苏省金融办发布《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记暂行管理办法（征求意见稿）》，办法结合江苏省实际情况，对备案申请材料、备案流程等提出具体要求。对新设立申请备案登记的网贷机构，《办法》要求平台提供11项材料，备案后，《办法》拟设定“九条红线”，网贷机构在备案后一旦越线，设区市金融办有权注销其备案。此外，《办法》对网贷平台分支机构备案相关工作也作出了明确规定。
【关键词】
