中国行业发展报告

【摘要】　　5月31日，21世纪经济报道讯，近日，银保监会副主席王兆星表示，在对外开放过程中，必须加强监管的制度建设。在减少机构准入数量限制的同时，进一步完善相关的审慎性监管，确保引入机构具有优秀的专业能力、良好的风控能力和充足的资本实力。金融业对外开放的过程同时也是金融监管从数量、非审慎限制向质量和审慎制度的转变。从注重事前审批向注重事中、事后监管的转变过程中，开放对监管提出了新的要求。
　　

【关键词】银保监会，完善，监管

【摘要】　　5月30日，国际金融报讯，随着两家银行理财子公司近日获准开业，资产管理市场迎来新业态。当前，保险资管与银行理财形成双向合作，银行资金除投资保险资管公司产品外，也有专户委外资金委托保险公司管理。据官方调研报告数据，2018年末，保险资管受托银行资金、保险资金购买银行理财两项“最核心”的资管业务合作规模，接近7000亿元。在银行理财子公司大量落地的趋势下，资管市场格局将明显变化，相对而因，保险资管所受冲击可...

【关键词】银保合作，资管，理财子公司

【摘要】　　5月30日，21世纪经济报道讯，自包商银行被接管后，同业存单市场一级发行受到扰动。27日至29日，自AAA评级至AA+以下评级同业存单认购率全线下降。AAA评级存单拟发行907.3亿元，实际发行710.7亿元，认购率78.3%；AA+评级同业存单拟发行267亿元，实际发行105.8亿元，认购率39.6%。以5月29日为例，根据上海国际货币经纪数据，当日一级市场共有54只同业存单成功发行，计划发行量244.7亿，实际发行量130.3亿。一级存单交投热情继续低...

【关键词】同业存单，波动，认购率，下降

【摘要】　　5月29日，国际金融报讯，近日，青岛银保监局公布了对青岛银行的行政处罚。处罚显示，青岛银行因信贷资金违规流入资本市场等行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，青岛银保监局对该行罚款50万元。据了解，5月以来（截至5月27日），各地银保监局开具的71张罚单中，共有8张罚单的案由与“信贷资金违规流向楼市”相关，累计罚款金额408.79万元；银保监分局开具的66张罚单中，虽仅1张罚单明确点出“贷款资...

【关键词】银保监会，处罚，信贷资金，违规，楼市

【摘要】　　5月29日，中国证券报讯，当前，银行和保险对金融科技的投入不断加大。平安银行在其2018年年报中表示，平安银行将科技视为战略转型的第一生产力，致力于将前沿科技全面运用于产品创新、客户营销、业务运营和风险控制等各个领域；招商银行在2018年年报中指出，2018年，招行董事会决定将增设的“金融科技创新项目基金”额度由“上年税前利润的1%”提升至“上年营业收入的1%”，加大力度推进实施“创新驱动、零售领先、特色鲜明的...

【关键词】银行，金融科技

【摘要】　　5月28日，证券日报讯，继今年前三个月4家银行相继成功A股IPO、苏州银行获得首发批文后，冲击A股上市的银行审核情况在上周再进一步。随着重庆银行更新招股说明书，A股IPO排队名单中“预先披露更新”状态的银行最新数量已由9家增至10家。截至目前，今年A股上市银行数量已超过去年全年，并创下自2017年以来的新高。截至5月23日，A股待上市银行14家，其中5家拟在深交所上市，9家拟在上交所上市。
　　

【关键词】银行，A股，IPO

【摘要】　　5月28日，界面新闻讯，5月27日，上海票据交易所正式上线“贴现通”业务，中国工商银行作为票据经纪业务试点银行，成功完成全国首笔业务。据悉，该笔交易由工行上海分行通过上海票据交易所交易系统完成信息登记，经工行总行票据经纪业务团队进行对外报价撮合，最终与上海银行成交并由上海银行贴现。“贴现通”是上海票据交易所推出的首个票据经纪业务产品。它通过引入票据经纪业务机制，由银行作为票据经纪机构，为持票企业提供...

【关键词】工行，票据，贴现通

【摘要】　　5月27日，澎湃新闻讯，根据中国银行业协会发布的报告，截至2018年底，村镇银行开业数量已增至1616家，在银行业整体法人数量占比达35.22%。在数量快速增长的同时，村镇银行也取得了较快的规模增速，截至2018年底，村镇银行资产规模1.51万亿元，负债规模1.33万亿元，规模指标的增速高于银行业平均水平。整体上看，村镇银行的盈利能力分化明显。其中，长沙银行控股三家村镇银行盈利能力都较强，具体来看，2018年，祁阳村镇银行实...

【关键词】村镇银行，净利润，业绩分化

【摘要】　　5月27日，金融时报讯，近年来，工行、建行、招行、民生、浦发、微众等各类型银行都在实践开放银行的模式。业内人士也普遍认为，未来，开放银行模式将成为所有银行的主流发展方向。安永认为，开放银行的核心竞争优势在于，通过面向生态，开放标准API接口，颠覆传统模式，无界、无限、无感地提供场景化服务，使客户在产生金融服务需求的第一时间、第一触点获得满足。
　　

【关键词】银行，数字化，科技

【摘要】　　5月24日，新浪财经讯，除工银理财、建信理财，另有获批筹建的大行系理财子公司日前已提交开业申请，只待监管部门批复。多位大中型银行理财子公司筹建负责人表示，监管验收能否开业的关键在于能否给出较为明确的存量资产处置方案。招商银行行长助理兼资产管理部总经理刘辉表示，获批筹建的招银理财争取今年年底前开业。除此之外，中国农业银行副行长张克秋此前表示，1月农行理财子公司获批。按银保监会要求，获批后半年内要申请...

【关键词】银行，理财子公司

【摘要】　　5月24日，上海证券报讯，从2017年中外资银行市场准入标准进一步统一，到2018年银行业取消外资持股比例限制，再到2019年银行业12条对外开放新措施，金融业对外开放不断“加速度”，外资银行也迈进在华发展的“黄金时代”。从去年10月重庆分行批筹，到今年5月获准开业，富邦华一银行正式成为在渝首家台资银行。今年以来，已有大华银行中山分行、台湾永丰银行上海分行等获批筹建。
　　

【关键词】金融业，对外开放，外资银行

【摘要】　　5月23日，新浪财经讯，江西裕民银行日前获得中国银保监会筹建批复，“金融赣军”队伍进一步壮大。江西裕民银行成为我省首家、全国第18家获批的民营银行。江西裕民银行拟注册资本金20亿元，由正邦集团有限公司、江西博能实业集团有限公司联合省内多家优秀民营企业共同发起设立，其中正邦集团有限公司、江西博能实业集团有限公司分别认购30%、29.5%的股份。
　　

【关键词】江西，裕民银行

【摘要】　　5月23日，中国证券报讯，今年以来，银行委外收缩趋势未改，但收缩的步伐放缓。部分银行委外重点主要是持续跟踪以前投资的委外产品运作，对委外债券产品进行精细化管理，探索净值型委外产品模式。目前，银行委外存量业务已按照调优原则做了差异化的布局和调整。银行委外管理模式正在从粗放式向精细化管理转变，强调与委外机构共同管理，并借此提升银行主动管理能力。
　　

【关键词】银行，委外，收缩

【摘要】　　5月22日，新浪财经讯，银保监会2018底发布《商业银行理财子公司管理办法》，对银行理财子公司的设立给出了多项利好。根据银保监会网站5月22日消息，中国银保监会批准工银理财有限责任公司、建信理财有限责任公司开业。工商银行、建设银行旗下均有控股的公募基金公司，其中工商银行持有工银瑞信基金80%的股权，建设银行持有建信基金65%的股权。工银、建信两家银行子公司开业后对原股东控股的公募基金公司可能造成一定压力。

【关键词】理财子公司，公募

【摘要】　　5月22日，国际金融报讯，近日，中国证券投资基金业协会公布的一季度基金子公司私募资管月均规模数据显示，排名前8位的均为“银行系”。其中，建信资管以5296.94亿元位居第一，紧随其后的招商财富资管、上海浦银安盛资管、农银汇理资管等均为银行系基金子公司。有13家私募资管月均规模超过1000亿元。从月均规模来看，除第一名建信资管月均规模有所增加外，其余基金子公司私募资管规模均有不同程度下滑。其中，深圳平安大华汇通...

【关键词】基金子公司，私募，资管，银行系

【摘要】　　5月21日，上海证券报讯，2019年，中小银行上市提速。根据证监会5月17日公布的最新名单，在IPO排队的14家银行中，有8家银行集体进入了“预先披露更新”状态，离拿到IPO批文还有“初审会”和“发审会”两个环节。今年以来，已经有紫金银行、青岛银行、西安银行和青岛农商行先后上市，超过了去年全年银行上市的数量。且苏州银行也于日前拿到证监会的IPO批文，即将登陆A股市场。相比之下，新三板对区域银行的吸引力在减弱。在2017...

【关键词】区域银行，A股，IPO，新三板

【摘要】　　5月21日，中国证券网讯，中国银行业协会副秘书长张亮5月21日在“2019北京金融科技协同创新论坛暨金融科技协同创新平台发布会”上表示，金融和科技的深度融合极大地重塑了银行业的生态，一个数字化、智能化、开放性的银行时代正在到来，将彻底改变银行的服务模式、营销模式及运营模式，拓展银行的服务边界。银行业正在适应这样的时代，不断加强与金融科技公司、互联网金融平台的合作，谋求高质量发展。
　　

【关键词】中银协，数字化，智能化，开放性，银行

【摘要】　　5月20日，北京商报讯，5G网络渐行渐近，各大商业银行对5G的关注度和热情不断高涨。5月19日，浦发银行相关人士表示，该行近日联合中国移动在上海张江推出5G+智慧银行网点，并完成5G网络环境下首笔银行卡开卡业务。在此之前，工商银行也与中国电信合作推出首个基于5G网络的营业网点。在分析人士看来，银行对金融科技及零售业务的重视，已经表明它们在为未来5G时代做准备，银行业的5G时代并不远，可以说就在眼前。
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【关键词】商业银行，5G，科技，转型

【摘要】　　5月20日，经济日报讯，银保监会5月17日发布《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》，在前期整治银行业保险业市场乱象取得阶段性成效的基础上，2019年将持续推动重点领域问题整治，防止市场乱象反弹回潮，打好防范化解金融风险攻坚战。《通知》明确，银行机构从股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、重点风险处置等5个方面开展整治；非银行领域各类机构按照相关要点开展整治，...

【关键词】银保监会，金融，政治，严监管

【摘要】　　5月17日，新京报讯，据统计，2018年47家上市银行个人住房类贷款增速为15.93%，较2017年20.14%的增速放缓4.21个百分点。其中大型商业银行、全国性股份制银行、城商行和农商行2018年增速均较2017年有所下降。同时，2018年上市银行整体个人住房类贷款占个人贷款比重也有所下降，降至64.46%，较2017年下降0.95个百分点。其中大型商业银行该项指标有所增长，而全国性股份制银行、城商行和农商行该项占比则有所下降。
　　【点...

【关键词】个人住房贷款，银行

【摘要】　　5月17日，新浪财经讯，银行理财子公司开业箭在弦上，业内面临的挑战和困惑仍然不少，其中，产品的流动性管理压力备受关注。在过去资金池理财业务模式下，当客户赎回面临可能的流动性缺口时，银行可内部暗拆资金支持流动性。单独设立理财子公司后，内部拆借变成同业拆借行为，量和价都充满不确定性，流动性管理压力随之而来。根据监管办法，银行理财子公司发行的理财产品全部独立托管、核算和交易，在此背景下，理财子公司运营...

【关键词】理财子公司，流动性管理

【摘要】　　5月16日，21世纪经济报道讯，中国银行业不约而同地提出转向“轻型化”，关键之一是“轻资本”，但当下面临的难关也是资本。近期，评级机构穆迪测算，2019、2020年国内银行每年的资本补充再融资需求大约5000亿元。此前，银行表外、表表外业务得以发展的原因之一是理财等业务资本占用低，为“轻资本”。但2017年以来，银行资本回表进程开启后，将资产从风险权重较低的影子银行业务投向风险权重较高的贷款，使得各家银行资本消耗...

【关键词】银行，转型，轻资本

【摘要】　　5月16日，中证网讯，5月15日，安永发布《中国上市银行2018年回顾及未来展望》报告，报告显示，得益于利息净收入的增长，上市银行在2018年度的净利润持续增长。报告中调研所涵盖的47家中国上市银行实现净利润合计16272亿元（人民币，下同），比2017年度增长5.21%，增速与2017年度持平，但不同类型银行的净利润增速出现明显分化，大型商业银行和全国性股份制银行净利润增速继续上升，城商行和农商行的增速则较2017年下降。
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【关键词】上市银行

【摘要】　　5月15日，第一财经讯，在减税降费政策逐步落实下，上海银行业、保险业与上海税务部门不断深化合作。5月13日，国家税务总局上海市税务局第三税务分局和上海市银行同业公会、上海市保险同业公会、上海财经大学公共政策与治理研究院分别签订《税收合作备忘录》。活动现场还发布了分局“鑫税智”服务品牌，各方推进税收服务合作共赢全面提升。上海市税务局副局长蒋震平表示：“这项合作充分发挥了本市金融行业集中税务管理的优势，...

【关键词】上海，银行，保险，税务

【摘要】　　5月15日，新浪财经讯，日前，由中国财富管理50人论坛主办的“资管新规一周年：回顾与展望”专题研讨会在北京召开，会议就落实资管新规要求、推动银行理财业务转型、更好服务实体经济展开深入讨论。中国银保监会党委委员、副主席曹宇出席会议并发表讲话。曹宇强调，资管新规是党中央、国务院的重大决策部署，必须贯彻好。制定实施资管新规，是打好防范化解重大金融风险攻坚战的重要举措，为资管行业规范转型、健康发展、更好服...

【关键词】资管新规，理财子公司

【摘要】　　5月14日，蓝鲸财经讯，近日，有着新三板“最赚钱”银行美誉的齐鲁银行被核准首次公开发行A股股票并上市。具体来看，山东银保监局同意齐鲁银行首次公开发行A股普通股，发行规模不超过本次发行后总股本的25%（含25%），本次发行所募集的资金扣除发行费用后，应全部用于充实该行资本金。对于转板原因，齐鲁银行相关负责人曾向蓝鲸财经表示：“IPO主要是从我行实际情况出发，为进一步拓宽资本补充渠道，更好的服务实体经济，经审慎...

【关键词】齐鲁银行，转板，A股，城商行

【摘要】　　5月14日，金融时报讯，由于大量涌现的中产阶级和富裕阶层以及财富的快速积累，私人银行业务正成为银行布局财富管理的必争之地。过去一年，私人银行管理客户资产规模（AUM）与客户数量快速增加，特别是几家股份制银行的私人银行业务更是快速扩张，成绩亮眼。2018年，招行私人银行管理客户资产规模（AUM）超过两万亿元大关，成为我国商业银行中第一个率先迈入私行两万亿元俱乐部的银行。光大银行、平安银行、浦发银行、中信银行2...

【关键词】财富管理，商业银行，股份制银行，私行

【摘要】　　5月13日，21世纪经济报道讯，5月10日，微众银行公布了其2018年年度报告。至此，微众、网商和新网三家互联网民营银行均已披露去年年报。截至2018年末，三家银行中，微众、网商和新网的资产总额分别为2200.37亿元、958.64亿元、361.57亿元，分别同比增长169.3%、22.6%、121.5%；净利润分别为24.74亿元、6.71亿元、3.68亿元。除光鲜的业绩外，过去一年，民营银行值得注意的是通过“智能存款”等方式吸收存款，资产负债表大幅重构...

【关键词】微众银行，净利润，智能存款

【摘要】　　5月13日，国际金融报讯，截至目前，新三板挂牌的9家银行均已披露2018年年报，包括齐鲁银行1家城商行，如皋银行、汇通银行、喀什银行、邢农银行4家农商行，琼中农信1家农信社，以及客家银行、鹿城银行、国民银行3家村镇银行。从交出的成绩单来看，银行之间的业绩差异较大，营收、净利润实现双增长的有齐鲁银行、琼中农信、鹿城银行、汇通银行、如皋银行，而客家银行和喀什银行2018年营收、净利润均同比下滑，其中喀什银行净利润...

【关键词】新三板，银行，业绩，分化

【摘要】　　5月10日，新浪财经讯，数据显示，今年1月至4月，商业银行二级资本债券共计发行了3620亿元，较2018年前四个月732亿元的规模，同比增长高达394.55%。从机构数量上看，融资渠道有限的非上市区域银行是发行二级资本债的主力。今年以来，发行二级资本债券的银行数量超过了20余家，其中包括6家城商行以及8家农商行。从发行金额上看，大行和股份行的发行量占据总体发行量的绝对比重，发行金额的区间在百亿至千亿级别。例如，今年以来...

【关键词】银行，二级资本债

【摘要】　　5月10日，经济日报讯，在一季度社会融资规模、人民币信贷“放量”增长后，4月信贷增长虽略低于预期，但增速与历史平均水平持平。5月9日，中国人民银行公布的4月金融数据显示，4月末，广义货币（M2）余额188.47万亿元，同比增长8.5%。4月份，社会融资规模增量为1.36万亿元，当月人民币贷款增加1.02万亿元，较上月少增6700亿元。4月末，社融规模存量达到209.7万亿元，同比增速为10.4%。
　　

【关键词】信贷，增长

【摘要】　　5月9日，新浪财经讯，5月8日消息，百信银行与51信用卡今日在北京举行战略合作发布会。双方将基于各自资源优势，在支付结算、普惠信贷、存管托管、金融科技等领域建立全面的战略合作。百信银行行长李如东在发布会上表示，“百信银行与51信用卡达成战略合作，将以消费金融为切入点，依托金融科技，探索‘开放银行+新消费生态’实践，实现用户价值的最大化，让金融服务更懂用户、更智能、更普惠。”
　　

【关键词】百信银行，开放银行，51信用卡

【摘要】　　5月9日，国际金融报讯，银行业信贷资产登记流转中心有限公司副总裁成家军日前在第五届中国资产证券化论坛年会上表示，我国当前信贷资产流转发展仍处在初步发展期，为了进一步发挥信贷资产流转对助力金融供给侧结构改革的作用，可通过完善制度体制、丰富信贷资产流转市场的业务模式、积极拓展投资者范围等方式进一步规范市场发展。程家军表示，信贷资产流转可以从优化融资结构、增强金融服务实体经济能力和助力构建全方位、多层...

【关键词】银登中心，信贷资产流转

【摘要】　　5月8日，第一财经讯，在纳入“国有大型商业银行”序列的第一年、开办储金业务100周年之际，邮储银行近日交出一份不错的成绩单。邮储银行2019年第一季度业绩报数据显示，资产规模首次突破10万亿元大关；净利润达到185.49亿元，同比增长12.28%，增速位居6大行之首。不过，不良率仅为0.83%，较2018年末下降0.03个百分点，资产质量在银行业内继续保持领先地位。
　　

【关键词】邮储银行，不良率

【摘要】　　5月8日，国际金融报讯，5月7日，宁波银行公告称，近日收到《中国人民银行准予行政许可决定书》（银市场许准予字〔2019〕第66号），该行获准在全国银行间债券市场公开发行不超过100亿元的二级资本债券。除了发行二级资本债券来补充资本，宁波银行的定增也在进行之中。4月底，宁波银行发布了《非公开发行A股股票预案（二次修订稿）》，对非公开发行的发行对象等内容进行了调整。调整后，宁波银行本次非公开发行A股股票数量为不超...

【关键词】宁波银行，二级资本债券

【摘要】　　5月7日，北京商报讯，5月6日，央行官网消息称，决定从5月15日开始，对聚焦当地、服务县域的中小银行，实行较低的优惠存款准备金率。具体来看，央行将对仅在本县级行政区域内经营，或在其他县级行政区域设有分支机构但资产规模小于100亿元的农村商业银行，执行与农村信用社相同档次的存款准备金率，该档次目前为8%。据悉，约有1000家县域农商行可以享受该项优惠政策，释放长期资金约2800亿元，全部用于发放民营和小微企业贷款。...

【关键词】央行，定向降准，中小银行

【摘要】　　5月7日，经济参考报讯，普华永道日前发布的《银行业快讯：2018年中国银行业回顾与展望》显示，2018年中国上市银行总资产规模、净利润与营业收入整体稳中有升，不过信贷质量继续呈现分化。从数据上看，六大行不良率整体控制在了1.45%，股份制银行在1.66%。不过，城农商行不良率同比反而上升了0.14个百分点达1.54%，信贷资产质量进一步承压。尤其是城农商行在东北地区的资产质量压力尤其突出，根据报告，其逾期非不良率由2017年...

【关键词】普华永道，银行业，回顾，展望

【摘要】　　5月6日，北京商报讯，在近年来房地产调控政策保持从严态势的情况下，监管机构对于银行信贷资金违规“输血”楼市的查处也越发严厉，不过仍有商业银行“顶风作案”。据不完全统计，截至5月5日，年内监管部门已经针对违规输血楼市的商业银行开出逾80张罚单，涉及50家分支行，受罚银行从村镇银行到国有银行，甚至百万级罚单也不时出现。其中，仅4月30日一天就有5家银行因信贷资金违规进入楼市合计被罚210万元。
　　

【关键词】银行，贷款，罚单

【摘要】　　5月6日，新浪财经讯，5月5日消息，中国工商银行在北京发布国内第一个股票和债券资产轮动策略基准指数——“工银量化股债轮动策略指数”。据悉，该指数由工行与合作开发，是一个可投资指数，以长期投资为理念，可帮助投资者把握股票和债券相对价值，进行大类资产配置。数据显示，在2006年12月至2019年4月的观察区间里，该指数累计收益率为730.58%，年化收益率为19.60%，相对沪深300指数的超额收益高达636.01%，年化超额收益率为...

【关键词】工行，量化，股债轮动策略指数

【摘要】　　5月5日，澎湃新闻讯，日前，中国人民银行党委书记、中国银保监会主席郭树清表示，在深入研究评估的基础上，近期拟推出12条对外开放新措施，包括取消单家中资银行和单家外资银行对中资商业银行的持股比例上限；取消外国银行来华设立外资法人银行的100亿美元总资产要求和外国银行来华设立分行的200亿美元总资产要求；取消境外金融机构投资入股信托公司的10亿美元总资产要求；允许境外金融机构入股在华外资保险公司；取消外国保险...

【关键词】银行业，对外开放