中国行业发展报告

【摘要】　　3月28日，中新网讯，壮大培育新动能，改造提升传统动能离不开金融的支持，山东省设立的6000亿元规模的新旧动能转换基金正是起着资金支撑的作用。作为金融体系的主体，银行业参与其中大有作为，但在“严监管”的背景下，银行参与动能转换基金需克服多层嵌套和资金退出路径不明确等障碍。按照金融创新与风险防范相结合的原则，推动商业银行资金合法合规参与新旧动能转换重大工程，将有力促进经济和金融良性循环、健康发展。

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【摘要】　　3月27日，网易财经讯，浙商银行发布的2017年度业绩公告显示：受宏观经济稳中向好、资产规模稳定增长、不良逐步企稳等因素推动，集团实现净利润109.73亿元人民币，增长8.07%；2017年末不良率1.15%，较上年末下降0.18个百分点，是近年来首次下降。2017年浙商银行净利润增速从过去两位数的高增长逐渐回归正常水平，主要是受银行业资产扩张趋缓和息差收窄等影响，全年净息差1.81%，平均权益回报率14.64%。而从更长时间维度看，浙商...

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【摘要】　　3月27日，网易财经讯，2017年末，我国银行业对外金融资产9977亿美元，对外负债12789亿美元，对外净负债2812亿美元，其中，人民币净负债2847亿美元，外币净资产35亿美元。在银行业对外金融资产中，存贷款资产7481亿美元，债券资产1167亿美元，股权等其他资产1329亿美元，分别占银行业对外金融资产的75%、12%和13%。在银行业对外负债中，存贷款负债6912亿美元，债券负债1839亿美元，股权等其他负债4038亿美元，分别占银行业对外...

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【摘要】　　3月26日，网易财经讯，招行日前发布公告称，将出资50亿元，全资发起设立资管子公司“招银资产管理有限责任公司”。早在三年前，银行业就已尝试将理财业务分拆设立资管子公司，至少三家银行已通过董事会决策——但无一获批。直到资管新规重提银行须以独立法人化的资管子公司开展资产管理业务，当时业界的统一认知是，银行系资管子公司将加速落地。如今，招行在资管新规酝酿之际宣布设立资管子公司，被业内普遍认为是“踏准了节...

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【摘要】　　3月26日，网易财经讯，商业银行一季末MPA考核即将来临，同业存单余额快速反弹。数据统计显示，截至3月25日，同业存单余额达8.76万亿元，刷新历史纪录，存续只数为12340只。同业存单余额规模不降反增主要是由于：第一，商业银行负债端压力尚未明显缓解，对同业存单依赖程度依然较高；第二，2018年以来同业存单发行利率有所下降，负债成本的降低刺激商业银行同业存单发行动力增加；第三，存单发行期限小幅拉长，3个月和6个月期限...

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【摘要】　　3月22日，中新网讯，往年春节之后，银行理财产品的预期收益一般会明显回调，今年却一反常态：银行理财产品平均收益率保持平稳的态势，部分理财收益率甚至达到了去年年末的水平。无论是国有大行还是股份制银行，预期年化收益率在5%以上的产品比较常见。保本产品因为风险更低，预期收益率普遍在5%以内。另一个趋势是，自发布资管新规征求意见稿之后，银行对部分保本型产品停发停售。从数量来看，目前各类型银行发行的非保本产品...

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【摘要】　　3月22日，网易财经讯，在人民币面临贬值压力的背景下，央行的下一步货币操作引发广泛关注。与两月前市场普遍认为跟随美联储“加息”可能性较低不同，近期多位专家表示，此次央行跟随美联储“加息”是大概率事件，但究竟是以采取调升公开市场操作利率还是调整基准利率的加息方式，业内预期仍存分歧。通胀形势成为影响“加息”预期的重要原因。二月份通货膨胀率达2.9%，超出市场预期，尽管有季节性及春节等因素影响，但从全年来...

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【摘要】　　3月15日，凤凰网讯，中国银行业协会发布的《2017年中国银行业服务报告》显示，截至2017年末，全国银行业金融机构营业网点总数达到22.87万个，其中新增营业网点800多个。与2016年3800多个新增营业网点相比，增量大幅减少。报告称，商业银行根据经济金融资源和客户需求变化，深入推进网点转型，“轻型化、智能化、特色化、社区化”成为趋势。数据显示，2017年商业银行改造营业网点1.07万个，社区网点7890个、小微网点2550个。社...

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【摘要】　　3月15日，21世纪经济报讯，银监会牵头16家金融机构成立一家金融云公司——融联易云金融信息服务（北京）有限公司（简称“融联易云”），融联易云总部位于北京，注册资本3.2亿元，已于2017年9月完成工商注册。金融云公司目前尚未开展业务，其业务方向是提供公共科技服务，如公共云服务、公共大数据服务、公共区块链服务、公共风险管理服务等。银监会表示，金融云公司主要解决单家金融机构做不了、或者单家金融机构可做但总体不...

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【摘要】　　3月14日，网易财经讯，近日，全国人大审议通过了《深化党和国家机构改革方案》，对金融监管体制改革做出了重大部署，主要强调了三个方面：一是坚持金融业综合经营方向，顺应综合经营发展趋势，组建中国银行保险监督管理委员会，集中整合监管资源、充分发挥专业化优势，落实功能监管并加强综合监管，提高监管质量和效率。二是分离发展与监管职能、分离监管规制与执行，将中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会拟订...

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【摘要】　　3月14日，凤凰网讯，近日，农业银行披露了规模达千亿元之巨的定增融资计划，这或是迄今为止A股上市银行最大的一笔再融资。公开数据显示，如果这笔融资全部在年内完成，包括农行在内，今年仅A股上市的商业银行目前已披露的再融资规模就将达到近4200亿元。监管近期出台的监管政策，调动了商业银行再融资的热情。但在这背后，是银行业自身面临的资本压力。随着金融去杠杆的推进，非标资产回表、不良率回归真实，商业银行的资本补...

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【摘要】　　3月13日，中国证券网讯，根据国务院关于提请审议国务院机构改革方案的议案，将组建中国银行保险监督管理委员会。根据议案，将中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的职责整合，组建中国银行保险监督管理委员会，作为国务院直属事业单位。此外，将中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划入中国人民银行。不再保留中国银行业监督管理委员...

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【摘要】　　3月13日，网易财经讯，中国银监会、中国人民银行、中国证监会、中国保监会和国家外汇局联合下发《关于进一步支持商业银行资本工具创新的意见》，从支持银行探索资本工具创新，拓宽资本工具发行渠道，到增加资本工具种类，扩大投资主体范围，再到改进资本工具发行审批工作，内容环环相扣。目前，银行除了利润留存作为内源性资本来源外，还可通过优先股、普通股、二级资本债及可转债券等工具来补充资本。这些工具比较简单而且种...

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【摘要】　　3月12日，网易财经讯，近年来，城商行引入战略投资者的热情不减。洛阳银行、赣州银行、盘锦银行等银行均在近期提及要“加快引战步伐”。2017年共有6家城商行完成引战工作，包括晋商银行、达州银行、德州银行、衡水银行、临商银行、莱商银行。此外，爱建信托战略入股曲靖市商业银行还在推进中。从城商行角度来讲，在资本充足率监管趋严，以及规模扩张、非标回表的要求下，资本金补充是发展所面临的首要制约因素，而非上市城商行...

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【摘要】　　3月12日，中新网讯，为落实《商业银行股权管理暂行办法》的相关要求，银监会于9日发布《中国银监会办公厅关于做好〈商业银行股权管理暂行办法〉实施相关工作的通知》和《中国银监会办公厅关于规范商业银行股东报告事项的通知》两个配套文件。对此，业内专家表示，配套文件目的是在逐步消解存量问题的过程中，避免出现对市场的冲击，实现平稳过渡，尤其是处理好资管产品之前超标部分的退出。未经审批又超过5%持股比例的股东，之...

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【摘要】　　3月9日，中证网讯，利差收窄、非标回表增加资本计提压力、银行资产扩张等多个因素引发的银行“补血潮”仍在延续。今年以来，已有常熟银行、江阴银行、无锡银行三家上市城商行完成可转债发行，截至3月5日，商业银行中待发的可转债规模高达1885亿元。另一方面，不少中小银行拟通过登陆A股拓展补血渠道，据中国证券报记者统计，目前在A股排队IPO的银行数量已达16家。进入2018年，商业银行发行可转债呈现井喷态势。截至2018年3月5...

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【摘要】　　3月9日，中新社讯，2月份“新华?银联中国银行卡消费信心指数”为88.24，环比提升0.47，同比提升0.07。分析认为，春节假日因素致BCCI环比提升，持卡人消费信心增强。受春节假期及寒假的影响，2月份样本持卡人的必需品消费规模环比下降，在持卡人的总体消费中占比降低，如公共事业类消费规模占样本持卡人整体消费的比重环比下降1.9个百分点。另一方面，时值一年一度最重要的传统节日春节，居民非必需品消费支出占比有所提高，聚...

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【摘要】　　3月8日，网易财经讯，南京银行于3月5日首次在柜台交易中国农业发展银行扶贫专项金融债券，这也是农发扶贫债首次登陆商业银行的柜台市场。本次流通的债券品种为中国农业发展银行2016年第十二期扶贫专项金融债券，在存续期内将由南京银行柜台渠道持续提供双边做市报价。扶贫专项金融债券是人民银行新推出的债券品种，通过在银行间市场和柜台市场发行债券筹集易地扶贫搬迁信贷资金，是一项重要的制度创新，同时也是国家推行普惠金...

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【摘要】　　3月8日，中证网讯，德意志银行集团宣布已与中国出口信用保险公司签订谅解备忘录，加强双方在中国信保担保业务方面的合作，支持中资企业参与“一带一路”建设。德意志银行是首家与中国信保签署此类协议的国际银行。根据谅解备忘录，德意志银行和中国信保将共同寻找新的业务机会，简化信息流程和审批流程，提供最佳定价，加强风险管理等领域协作。中国信保的信用保险可以显著提高交易的信用等级，从而大大降低企业整体融资成本。...

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【摘要】　　3月7日，中新网讯，有报道称监管层针对短期理财基金或将出台监管措施。据多家券商分析，短期理财基金与委外业务的去化进程密不可分。随着委外业务的不断规范，当前银行委外理财的规模和需求都较去年出现下降。从资管新规征求意见稿和《商业银行流动性风险管理办法（修订征求意见稿）》相关细则可以发现，在进行委外业务去化的进程中，此前的方式多局限于对委外资金来源的控制，如允许单层嵌套、不允许多层嵌套，以及在流动性匹...

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【摘要】　　3月6日，和讯网讯，春节前在揽储冲动的带动下，银行理财产品收益率有所上升，而春节后却呈现小幅下降趋势。根据融360监测的数据显示，本周（2月23日～3月1日）银行理财产品发行量共3350款，创近一年最高水平，较上周大幅增加了2513款。发行量大增的原因比较简单，春节长假结束之后，投资者理财需求增加，银行补发了大量理财产品。本周银行理财产品平均预期年化收益率为4.88%，较上周下降了0.05个百分点。值得注意的是，现在很...

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【摘要】　　3月6日，北京商报讯，央行网站公布了《2017年支付体系运行总体情况》，2017年支付业务统计数据显示，截至四季度末，共有248家商业银行和65家支付机构接入网联平台，各支付机构有序将涉及银行账户的网络支付业务从直连通道切换至网联平台。全称为“非银行支付机构网络支付清算平台”的“网联平台”，是在央行指导下的中国支付清算协会组织支付机构，按照“共建、共有、共享”原则共同发起筹建的，网联平台旨在为支付机构提供统...

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【摘要】　　3月5日，中新网讯，银监会十部门主管齐齐亮相新闻发布会，介绍银监会过去一年在化解金融风险，引领银行业服务经济高质量发展方面取得的成果。肖远企介绍说，当前银行业运行稳健、风险可控。截至1月末，银行业总资产248万亿元，同比增长8.7%。初步数据显示，2月各项贷款比1月增加8361亿元，继续保持较稳定的增长。其他的经营和风险指标也保持稳健2017年以来，为整治和规范银行业金融机构发展，银监会监管文件频出。2018年这一态...

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【摘要】　　3月5日，中新网讯，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行四大国有银行的雄安分行同时获批开业，将进一步提高新区金融服务层级。这也被外界视为雄安新区建设的提速之举。目前雄安新区规划建设各项准备工作正在紧密锣鼓地进行，为开好局打好基础。此前两天，雄安新区首个重大交通项目北京至雄安新区城际铁路（京雄城际铁路）已正式开工建设，标志着雄安新区重大基础设施启动建设。河北银监局局长李明肖表示，四家大型银行河北...

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【摘要】　　3月2日，网易财经讯，银监会创新部主任李文红在银监会发布会上表示，银监会对银行理财进行了国内外的系统梳理，已经起草好了相关监管办法，下一步将作为资管新规的配套细则发布实施。银监会抓紧推进银行理财业务规范转型，研究制定战略转型规划，有助于为新规出台后奠定良好基础。对于银行理财业务，李文红表示，银监会一直高度重视、不断完善。一是持续推进制度建设，发布实施一系列监管规定，根据资管新规总体要求对现行规则...

【关键词】

【摘要】　　3月2日，中新网讯，银监会审慎规制局局长肖远企表示，2月份初步数据显示，银行业各项贷款余额比1月份增加8361亿元，继续保持比较稳定的增长。银行业其他经营和风险指标继续保持稳健。拨备覆盖率为180.55%，流动性比例为49.17%，存贷款比例为69.10%银行业对实体经济信贷供给力度加大，小微企业、保障性安居工程和基础设施行业贷款增速分别为15.2%、43.8%和14.5%。特定目的载体投资增速在去年大幅下降的基础上，首次出现负增长，...

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【摘要】　　3月1日，中国证券网讯，银监会1日公布的银行业监管统计指标月度情况表显示，1月份银行业金融机构总资产约247.95万亿元，同比增长8.7%；总负债约228.48万亿元，同比增长8.5%。其中，商业银行总资产规模占银行业总资产的77.4%，为192万亿元，同比增长7.9%。数据显示，银行业金融机构中的其他类金融机构资产扩张幅度最大，与去年同期相比，总资产上升16.4%；其次是城商行、农村金融机构和大型商业银行，总资产分别同比增长12.0%、...

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【摘要】　　3月1日，中新网讯，地方银行扎堆A股IPO。从证监会官网最新披露的首发企业排队情况看，九家银行处于“预披露更新”状态。根据目前证监会IPO审核速度和各银行排队次序，业内人士预计，二季度将迎来今年首批过会高峰。虽然在A股门外排队的银行不少，但2017年成功过会者却寥寥无几，仅成都银行“一枝独秀”。国家金融与发展实验室银行研究中心主任曾刚认为，这与证监会审核流程和监管政策有关。他表示，证监会做出相关决策时，会考...

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【摘要】　　2月28日，新华社讯，银监会的数据显示，截至2017年年底，我国银行业金融机构总资产首次突破250万亿元，达到252万亿元，同比增长8.7%。与2012年末的133.6万亿元相比，五年间资产规模增长了88.6%。近年来，在我国经济面临下行压力的背景下，银行业资产规模扩张速度较以往有所放缓，防风险成为第一要务。尤其是在2017年强监管的背景下，商业银行开始主动调整发展模式，资产规模增长平稳。截至2017年末，我国共有银行业金融机构法...

【关键词】

【摘要】　　2月27日，中新网讯，2017年11月17日，资管新规征求意见稿落地，提出理财产品要打破刚兑、净值化转型等新监管要求。目前，各大银行逐渐停止对保本理财产品的销售。而另一方面，银行正在加大对净值型非保本理财产品的发行力度。分析人士认为，这或许给公募基金又一次发展的良好契机。资管新规规定，金融机构不得开展表内资产管理业务。而保本理财其实就是商业银行表内理财业务，表内理财业务是表内资产管理业务，按照资管新规的...

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【摘要】　　2月27日，中新网讯，A股26家上市银行中，已有16家银行披露2017年业绩快报。已公布业绩快报银行中，大多数银行业绩回暖，净利润同比增长明显。这些披露业绩快报的银行多为城商行、农商行等中小型银行，占了12家，股份制银行有4家，而国有大行暂时没有公布业绩快报。这些上市银行的业绩出现了明显分化。以城商行、农商行为代表的中小银行利润仍能维持两位数的增长态势，刚刚上市的成都银行净利润增速超过50%，贵阳银行净利增幅达...

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【摘要】　　2月24日，中国证券网讯，2017年，上海外资银行经营稳健，在体现上海银行业扩大开放的同时，也充分发挥了全球化综合服务优势，有力地支持了上海经济社会发展。截至2017年末，上海外资银行资产总额1.56万亿元，同比增长13.0%，增速创近五年来新高；上海外资银行占上海银行业资产的比重回到10%以上，截至去年末达10.6%，为近两年来最高。
同时，资产质量继续保持稳定，不良贷款实现“双降”，截至2017年末，不良贷款率为0.34...

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【摘要】　　2月13日，证券时报网讯，雄安新区管委会与中国农业银行在石家庄签署战略合作协议。中国农业银行与雄安新区管委会开展务实合作，必将为雄安新区建设发展提供有力的金融支撑，为高起点规划、高标准建设雄安新区发挥积极作用。希望中国农业银行在推进河北农业供给侧结构性改革、支持实体经济、调整结构、发展河北沿海经济带、打赢脱贫攻坚战等方面与河北深化合作，实现互利共赢。河北省委、省政府将积极支持服务中国农业银行在河...

【关键词】

【摘要】　　2月13日，中新网讯，北京银行总行与杭州市政府签署金融服务战略合作协议。杭州市委副书记、市长徐立毅出席签约仪式并致辞，北京银行董事长张东宁参加。北京银行自2008年在杭州设立分行以来，在重要基础设施建设、重大项目推进、重点企业发展、中小企业融资和农业产业化等方面与杭州开展了卓有成效的合作。此次双方启动战略合作，对进一步完善杭州金融体系、激发金融市场活力、提升金融服务质量，必将起到积极推动作用。北京银...

【关键词】

【摘要】　　2月11日，经济观察网讯，2018年，监管进一步规范各类地产融资，严查违规的房地产融资行为，各地银行对房企的授信额度也在不断收紧，四大行不少分支机构、还有一些股份行新增的房企授信业务都比较紧张，同时项目的准入更为严格，开发贷必须满足“432”条件；并购贷款也在收紧，目前上海监管已经发文需要进一步规范并购贷款，或很快在全国推开。

【关键词】

【摘要】　　2月11日，凤凰网讯，2017年度银行业主要监管指标数据近日发布。其中，银行业流动性准备充足，流动性比例为50.03%，流动性覆盖率为123.26%，均远高于监管要求。银监会审慎规制局局长肖远企指出，当前银行业运行稳健，风险可控，服务实体经济质效进一步提升。同时，目前银行业还存在一些不平衡问题。首先，机构不平衡。有的机构指标好一些，有的相对差一些。其次，地区不平衡。如同一个省内，不同市县存在地区差异，有的地方不良...

【关键词】

【摘要】　　2月9日，中新网讯，近日，中国邮政储蓄银行部署落实中央一号文件要求，研究制定落实中央一号文件精神的实施方案，提出深化三农金融事业部体制机制建设，持续加大“三农”重点领域信贷投放力度，积极服务农业供给侧结构性改革，助力乡村振兴战略。邮储银行相关负责人表示，在完善三农金融事业部运作机制的同时，邮储银行将围绕金融监管部门相关要求，制定支持乡村振兴战略实施意见。在战略发展规划上，聚焦支持乡村振兴的重点领...

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【摘要】　　2月9日，网易财经讯，兴业金融租赁有限责任公司8000万美元银团借款签约仪式在南京成功举行，该借款由兴业银行与永丰银行作为联合委任牵头安排行及簿记行，同时也是兴业银行牵头落地的该行首单同业银团借款。据悉，本次筹组的美元资金将全部用于满足兴业金融租赁航空租赁业务板块外币需要。此单业务的推出，是兴业银行对现行银团贷款业务的延伸，同业银团借款不仅有利于解决金融租赁客户资金期限错配、流动性短缺问题，同时有利...

【关键词】

【摘要】　　2月8日，网易财经讯，在“防风险、去杠杆”持续推进的背景下，目前市场对2018年银行理财增速放缓乃至有所收缩具有共识。市场人士指出，随着大资管新规落地，银行表内同业负债受限、表外融资收紧、理财产品向净值化方向发展，2018年银行理财尤其中小银行理财仍面临流动性冲击和缩量压力。对银行业而言，不管是为了稳住存量客户，还是开拓新市场，资产管理业务都有着向个性化财富管理过渡的必要。虽然截至目前资管新规的最终版本...

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【摘要】　　2月8日，中国证券网讯，根据标普全球评级发布的报告，在经历第一个十年可以算是乏善可陈的经营之后，在华外资银行未来一至两年内或迎来加速增长。标普全球评级预计，外资银行仍将视中国市场为重要增长点。除了中国庞大的市场规模和强劲的经济增长速度外，在华外资银行还面临一系列当前国家战略和政策所提供的机遇，如人民币国际化、“一带一路”倡议以及对在华外资银行监管政策上的积极简化和支持。随着越来越多的中国制造企业...

【关键词】