银行同业 - 中国行业发展报告

【银行同业】世界银行发布《2022世界发展报告》，网商银行入选助小微抗疫情标杆案例（2022-02-16）

【摘要】　　2月16日，金融界讯，2月15日晚，世界银行发布《2022年世界发展报告》，网商银行通过数字金融助力小微经营者疫后恢复的案例入选该报告，这也是今年唯一入选中国企业案例。据悉，网商银行因为通过“无接触贷款”，在疫情期间持续为小微经营者提供线上信贷服务，让他们不用出门，无需抵押担保，就可以获得恢复经营所需的资金，由此入选了报告“普惠金融”板块，同板块的其他案例包括疫情下的供应链金融、即付即用太阳能家用能源...

【关键词】世界银行，网商银行，小微

【银行同业】重庆探索将消费金融公司改制为数字银行，为消金行业发展带来新思路（2022-02-15）

【摘要】　　2月15日，新浪财经讯，近日，重庆市人民政府印发《重庆市金融改革发展“十四五”规划（2021～2025年）》（下称《规划》），《规划》指出，要提升消费金融服务能力。发挥好消费金融领域人才、政策和产业优势，支持商业银行适度扩大消费信贷规模，引导消费金融公司、汽车金融公司等金融机构规范发展，探索将技术实力强、数据基础好的消费金融公司改制为数字银行。重庆提出将消费金融公司改制为数字银行，不仅是制度上的创新，也...

【关键词】消费金融公司，数字银行，制度创新

【银行同业】2021年末结构性存款规模余额5万亿，较峰值压降近六成（2022-02-15）

【摘要】　　2月15日，金融界讯，近两年，监管部门多举措引导银行优化负债管理，结构性存款呈现持续下降趋势。据统计，截至2021年末，全国银行业结构性存款余额约为5.08万亿元，较2020年末同比减少21.09%。相较2020年4月结构性存款规模峰值12.14万亿元，已下降58.15%。具体来看，其中，2021年12月大型银行个人、单位结构性存款规模分别环比下降8.32%、12.84%；中小型银行个人、单位结构性存款规模分别环比下降1.16%、6.65%。另据融360数字...

【关键词】结构性存款，规模压降，大型银行

【银行同业】2021年商业银行净利润增长12.6%，非息收入占比降至19.81%（2022-02-14）

【摘要】　　2月14日，21世纪经济报道讯，2月11日，银保监会发布的2021年四季度银行业保险业主要监管指标数据情况显示，2021年银行业总资产稳健增长、信贷资产质量基本稳定、持续加强金融服务、利润保持稳健、风险抵补能力较强。数据显示，2021年商业银行累计实现净利润2.2万亿元，同比增长12.6%。平均资本利润率为9.64%，较上季末下降0.46个百分点。平均资产利润率为0.79%，较上季末下降0.03个百分点。值得注意的是，2021年商业银行净利润...

【关键词】商业银行，净利润，非息收入

【银行同业】信贷投放“开门红”，金融支持实体经济力度稳固（2022-02-11）

【摘要】　　2月11日，金融时报讯，央行最新发布1月金融统计数据显示，1月货币信贷保持合理增长。1月末广义货币（M2）增长9.8%；人民币贷款1月份新增3.98万亿元，同比多增3944亿元；1月末，社会融资规模存量同比增长10.5%。此前，人民银行按照中央经济工作会议部署，政策发力适当靠前，在去年下半年特别是12月加大跨周期调节力度的基础上，1月以来继续加大政策力度，引导公开市场操作和中期借贷便利中标利率下行，带动LPR下降，推动降低贷...

【关键词】信贷投放，实体经济，跨周期调节

【银行同业】银行普遍提高同业存单发放计划，将有利于降低银行负债成本、改善净息差（2022-02-11）

【摘要】　　2月11日，金融界讯，进入虎年，银行今年同业存单的发行计划陆续披露。据财联社记者初步统计，当前已有超过300家银行公布了2022年同业存单的发行计划，其中大部分银行计划发行量较去年有所上升。当前同业存单市场处于“供需两旺”的状态，业内人士将这种增长看作是“正常现象”。在“宽信用”政策导向下，银行信贷投放压力较大，同业存单这类“主动负债”，可以帮助银行改善净息差状况，银行也可通过同业存单改善存贷比；从投资...

【关键词】同业存单，负债成本，净息差

【银行同业】两家民营银行将停办现金收付业务，专家：或有更多民营银行退出（2022-02-10）

【摘要】　　2月10日，新浪财经讯，近期，两家民营银行宣布将停办柜面和ATM现金业务。北京中关村银行将于2022年4月1日起停办现金收付业务，停办渠道包括营业网点柜面和ATM机自助渠道。辽宁振兴银行将于2022年3月1日起停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、自助设备存取款等现金业务。未来可能会有更多的民营银行退出现金业务，但是整个银行业不会，现金业务要根据客户的需求，以及银行的服务能力、服务条件、成本，只要经过金融管理...

【关键词】民营银行，现金收付，数字化

【银行同业】蒙商银行缩减村镇银行布局，贵州三家村镇银行股权全部转让（2022-02-10）

【摘要】　　2月9日，金融界讯，2月9日，贵州银保监局发布了三家村镇银行股权变更的批复。批复显示，贵州银保监局同意贵阳银行受让原包商银行持有的息烽发展村镇银行2440万股股权和贵阳花溪建设村镇银行2000万股股权。受让后，贵阳银行持有息烽发展村镇银行2440万股股权，持股比例为61%；持有贵阳花溪建设村镇银行2000万股股权，持股比例为20%。另外，贵州银保监局同意贵州大方农村商业银行受让原包商银行持有的毕节发展村镇银行1000万股股...

【关键词】蒙商银行，村镇银行，股权转让

【银行同业】2022年“全球银行品牌价值500强”排行榜出炉，中国的贡献度达近三成（2022-02-09）

【摘要】　　2月9日，新浪财经讯，2022年2月初，“全球银行品牌价值500强”排行榜发布。该排行榜由英国《银行家》杂志联合Brand Finance共同打造，目前连续第16年发布，中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行再次蝉联榜首前四位。其中工行品牌价值已连续6年霸榜。在榜单前十中，除这四家国有大型商业银行外，招商银行以243.70亿美元的品牌价值位列第十位。此外，工行评级由AAA升为AAA+（500强中仅有8家为AAA+），农行由AAA-...

【关键词】全球银行，品牌价值，中资银行

【银行同业】福建海峡银行2021年实现净利润6.83亿元，同比增48.48%（2022-02-09）

【摘要】　　2月9日，金融界讯，近日，福建海峡银行公布2021年四季度信息披露报告。数据显示，截至2021年末，该行资产总额2011.46亿元，较2020年末增长10.78%；其中发放贷款及垫款1039.52亿元，较2020年末增长20.02%；负债总额1873.63亿元，较2020年末增长11.43%；其中吸收存款1238.28亿元，较2020年末增长19.15%。营收与净利润方面，2021年，福建海峡银行实现营业收入44.43亿元，同比增长18.39%；实现净利润6.83亿元，同比增长48.48%。资...

【关键词】福建海峡银行，净利润，资本充足率

【银行同业】银行业5年处置不良资产11.9万亿元（2022-02-08）

【摘要】　　2月8日，金融界讯，银保监会数据显示，2017～2021年，中国银行业累计处置不良资产11.9万亿元。近年来，银保监会高度重视银行业信用风险防控工作，督促银行采用预期信用损失法，严格贷款质量分类，做实资产质量，持续加大不良资产处置力度。2021年，银行业累计处置不良资产3.13万亿元，同比增加0.11万亿元，再创历史新高，有效降低了信用风险水平。银保监会表示，当前疫情多点散发、宏观经济面临三重压力，许多企业尤其是小微企...

【关键词】不良资产，疫情，风险防控

【银行同业】截至2021年末上海辖内银行业不良贷款率0.81%（2022-01-29）

【摘要】　　1月29日，新浪财经讯，截至2021年末，上海银行业资产总额21.31万亿元，同比增长10.91%，上海保险业原保险保费收入累计1970.90亿元，同比增长10.31%。银行业各项贷款余额较年初增加1.11万亿元，保险业全年赔款与给付支出737.95亿元，为实体经济健康发展提供了有力支持和风险保障。截至2021年末，全辖普惠型小微企业贷款余额7265.59亿元，较年初增长37.08%；辖内中资银行单户授信总额1000万元以下（含）小微企业贷款加权平均利率...

【关键词】上海，不良率，小微企业

【银行同业】粤港澳大湾区“跨境理财通”试点银行扩围（2022-01-29）

【摘要】　　1月29日，新浪财经讯，第二批粤港澳大湾区“跨境理财通”试点银行名单日前出炉，包括中国光大银行股份有限公司广州分行、创兴银行有限公司广州分行、厦门国际银行股份有限公司珠海分行在内的9家内地分行以及香港地区5家银行入围。至此，“跨境理财通”内地已报备试点银行达到27家，合资格香港银行数目增至24家。从新入围的银行类型来看，此次新增的试点银行中首次出现了城商行的身影，上海银行成为目前获得粤港澳大湾区跨境财...

【关键词】粤港澳，跨境理财通，试点

【银行同业】信用卡告别跑马圈地，多家银行清理“一人多卡”（2022-01-28）

【摘要】　　1月28日，新浪财经讯，邮储银行日前发布公告称，拟对信用卡的持有数量做出调整：同一客户在该行持有的信用卡有效卡片数量上限为5张（含5张）。这并非首家限制同一客户信用卡持卡数量的银行。兴业银行在2021年7月发布公告称，开展个人开立多个信用卡账户的清理及新开立信用卡账户的数量限制工作，同一客户在兴业银行新开立信用卡账户时，持有该行当前状态正常的信用卡账户总数量不能超过8个。银保监会2021年12月发布《关于进一...

【关键词】信用卡，一人多卡，睡眠卡

【银行同业】施罗德交银理财获批开业（2022-01-28）

【摘要】　　1月28日，金融时报讯，1月26日晚间，交通银行发布公告宣布施罗德交银理财获准开业，这是继汇华理财、贝莱德建信理财之后，国内第3家获批开业的中外合资理财公司。公告显示，施罗德交银理财注册资本为人民币10亿元，注册地为上海，主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。施罗德交银理财为中外合资理财公司，由施罗德投资管理有限公司和交银理财共同出资成立，前者出资51%，后者出资49...

【关键词】交通银行，理财，中外合资

【银行同业】首笔跨境电商数据监管融资模式落地，平安银行创新赋能中小企业发展（2022-01-27）

【摘要】　　1月27日，金融界讯，为全力响应国家“六保、六稳”政策，平安银行以切实行动力保障产业链供应链和外贸稳定，重点扶持受到疫情冲击较为严重的跨境电商中小企业客群，促进构建国内国际双循环相互促进的新发展格局。平安银行一笔165万美元的离岸融资款顺利转入J公司的供应商M公司的账户内，全国首笔跨境电商数据监管融资模式业务就此成功落地。平安银行高度关注跨境经销商群体的融资困局并积极探索解决方案，我们通过与全球领先的...

【关键词】跨境电商，数据监管，中小企业

【银行同业】国家开发银行9588亿元贷款服务制造业高质量发展（2022-01-27）

【摘要】　　1月26日，金融时报讯，2021年，国家开发银行制造业贷款余额达9588亿元，当年新增突破千亿元，增速超过全行信贷平均增速；制造业中长期贷款占比85%，居金融同业首位。据介绍，国家开发银行把支持制造强国、科技强国建设作为服务国家战略的重要方向，聚焦重点领域、薄弱环节，着力为有技术实力的制造业企业提供长期、稳定的金融支持。一是发放贷款4917亿元，支持先进制造业和新兴产业，培育发展新动能。二是为科技攻关企业提供大...

【关键词】国开行，贷款，制造业

【银行同业】银保监会：2021年累计批复2100亿元地方政府专项债补充中小银行资本（2022-01-26）

【摘要】　　1月26日，金融界讯，1月25日，银保监会官网显示，银保监会于1月24日召开2022年工作会议，总结2021年银行保险监管工作，部署2022年重点工作任务。会议指出，2021年银保监会不断深化银行业保险业改革开放。开展股东股权和关联交易专项整治。会同财政部门累计批复2100亿元地方政府专项债补充中小银行资本。推动浙江省联社改制组建浙江农商联合银行。批准一批中外合资、外方独资金融机构筹建或开业。会议强调，2022年银保监会要持...

【关键词】专项债，中小银行，资本补充

【银行同业】中国银联携手商业银行组建金融产业联盟，助力广州国际消费中心城市建设（2022-01-25）

【摘要】　　1月25日，中国电子银行网讯，1月20日，“金融助力广州国际消费中心城市建设产业联盟”启动仪式暨银企对接会在广州越秀国际会议中心举行。会上，广州市商务局与中国银联广东分公司签署合作协议，搭建“政银企”合作平台，共同推动广州商贸业高质量发展。依托产品与科技优势，银联将为广州地区商圈、餐饮等重点场景的数字化经营提供解决方案，持续培育壮大新型零售生态建设；围绕广州地区专业市场建设及发展诉求，银联持续推广信...

【关键词】中国银联，金融产业联盟，消费中心

【银行同业】山西省联社亮出信贷转型成效：20%存款份额投放40%以上涉农贷款（2022-01-25）

【摘要】　　1月25日，新浪财经讯，截至2021年12月末，山西省联社各项贷款余额6565.16亿元，较年初增加676.47亿元，增幅11.49%，落实了在2021年年初提出的全年各项贷款投放600亿元的“三农”金融服务目标。日前，山西省联社印发文件明确2022年信贷转型提质增效路径，重点任务包括：服务“三农”和中小微企业的市场地位更加牢固；坚守定位六项核心指标中，各项贷款占比、新增可贷资金用于当地比例、涉农及小微企业贷款增速三项指标实现达标...

【关键词】省联社，涉农贷款，小微企业

【银行同业】银行发行同业存单热情高，年内16家银行计划发行额度均超千亿元（2022-01-24）

【摘要】　　1月24日，新浪财经讯，2022年，银行发行同业存单热情不减。据通联数据DataYes不完全统计数据显示，截至1月23日，已有超200家银行发布2022年度同业存单发行计划与发行公告，其中城商行、农商行等中小银行是同业存单发行主力。另外，今年以来已有近140家银行陆续发行了总计超9200亿元的同业存单。大多数银行的计划发行额度较2021年出现了不同幅度的上涨。例如，长安银行2022年计划发行额度为900亿元，较2021年提升200亿元；北京...

【关键词】中小银行，同业存单，负债端压力

【银行同业】浙江省联社将改制为浙江农村商业联合银行，为地方性银行业金融机构（2022-01-24）

【摘要】　　1月24日，新浪财经讯，1月24日，浙江省地方金融监管管理局正式印发的《钱塘江金融港湾发展实施计划（2021-2025）》显示，深化农村信用社改革试点位列重大改革第一位。根据改革方案，成立省深化农村信用社改革试点工作领导小组，加强全省深化农村信用社改革工作的统筹领导，制定工作方案，明确工作责任主体和时间进度安排，深化省农信联社改革、强化服务优化管理，深化法人农信机构改革、健全完善治理机制，完善风险防控机制、...

【关键词】省联社，农村商业联合银行，治理机制

【银行同业】广东银保监局：去年广东省银行业总资产32.04万亿元，同比增长8.34%（2022-01-21）

【摘要】　　1月21日，21世纪经济报道讯，2021年，广东银行业保持平稳运行良好态势。2021年末，广东省银行业总资产32.04万亿元，同比增长8.34%；总负债30.88万亿元，同比增长8.16%。辖内（不含深圳，下同）银行业总资产20.77万亿元，同比增长8.62%；其中，各项贷款余额14.09万亿元，同比增长13.54%。总负债20万亿元，同比增长8.26%；其中，各项存款余额16.51万亿元，同比增长7.77%。累计实现净利润1972.98亿元，同比增长5.23%。不良贷款率0...

【关键词】广东，银行业，总资产

【银行同业】北京银行与中国科学院自动化研究所签署战略合作协议（2022-01-20）

【摘要】　　1月20日，中国金融新闻网讯，1月19日，北京银行与中国科学院自动化研究所及其旗下北京中科闻歌科技股份有限公司战略合作协议签约仪式在北京银行大厦举行。根据协议，北京银行将依托金融创新实验室，与北京中科闻歌科技股份有限公司共同设立金融科技联合研究中心，开展金融科技产品研发、成果落地等工作。此次成立金融科技联合研究中心，是北京银行落实国家创新驱动战略，支持北京国际科技创新中心、全球数字经济标杆城市建设，...

【关键词】北京银行，战略合作，金融科技

【银行同业】地方征信平台衔枚疾进，破解中小微融资难题（2022-01-20）

【摘要】　　1月20日，新浪财经讯，新年伊始，地方性征信平台建设正在加速推进。1月19日，北京商报记者注意到，央行成都分行于1月18日发布关于对四川征信有限公司企业征信备案的公示。这也是2022年以来，继深圳、上海后，第三个在地方性征信平台建设方面展现新动态的地区。数据显示，截至2021年三季度末，各地建设省、市级地方征信平台分别为10家、40余家，支持65.38万户小微企业获得信贷2.34万亿元。

【关键词】征信平台，中小微企业，融资

【银行同业】理财产品中央数据交换平台正式上线运营（2022-01-19）

【摘要】　　1月19日，新浪财经讯，1月18日，银行业理财登记托管中心在京举办理财产品中央数据交换平台启动会。中央数据交换平台是银行理财市场机构之间实现业务数据标准化、保密化、自动化传输的集中统一平台，由理财登记中心在监管部门和中央结算公司指导下自主设计研发。该平台通过专有网络实现参与机构间的互联互通，为各参与机构提供数据信息和文本信息的发送、校验、转发和接收。平台数据信息传输采用统一的数据交换协议和接口，数据...

【关键词】理财产品，数据治理，平台

【银行同业】中国农业银行获人民银行首批碳减排支持工具资金113.68亿元（2022-01-19）

【摘要】　　1月19日，新浪财经讯，日前，人民银行首批碳减排支持工具资金顺利落地，向有关金融机构发放的第一批855亿元碳减排支持工具资金中，中国农业银行获得资金113.68亿元。农业银行获得的首批碳减排支持工具资金，对应前期已发放的清洁能源、节能环保等碳减排重点领域贷款189.46亿元，支持国家电投张北“互联网+智慧能源”800MW风光电示范项目、大唐象山渔光互补太阳能发电、山西垣曲抽水蓄能等项目263个，支持企业197家，可带动碳减...

【关键词】农业银行，碳减排支持工具，清洁能源

【银行同业】10家银行业绩快报亮相，9家净利同比增超20%（2022-01-18）

【摘要】　　1月18日，证券日报讯，截至目前，已有10家上市银行2021年业绩快报亮相，上述银行去年盈利全部实现正增长，9家银行归母净利润同比增超20%。其中，江苏银行归母净利润同比增长幅度高达30.72%。在盈利大幅增长的同时，上市银行资产质量同样改善明显。10家披露业绩快报的银行，截至2021年年末的不良贷款率较去年年初全面出现下降，常熟银行、张家港行截至去年年末的不良贷款率均低于1%。2021年业绩可期的同时，上市银行2022年的业...

【关键词】资产质量，净利润，风险偏好

【银行同业】招商银行2021年实现净利润1199.22亿元，同比增长23.2%（2022-01-17）

【摘要】　　1月17日，每日经济新闻讯，根据业绩快报，2021年，招商银行营业收入3312.34亿元，同比增长14.03%；净利润1199.22亿元，同比增长23.20%；不良贷款率为0.91%，较上年末下降0.16个百分点。2021年末，招商银行总资产92726.60亿元，同比增长10.90%，首次突破9万亿元，其中贷款和垫款总额55700.34亿元，同比增长10.76%。总负债84048.77亿元，同比增长10.14%，其中客户存款总额63470.38亿元，同比增长12.77%。资产质量方面，2021年末...

【关键词】招商银行，净利润，总资产