中国行业发展报告

【摘要】　　7月29日，新浪财经讯，近日，广西、海南两地监管局相继提示非法保险中介风险。其中，国家金融监管总局广西监管局提示消费者甄别保险中介业务资质，谨防受骗。海南监管局则直接指出海南达昌财产保险有限公司涉嫌保险欺诈。两地监管局均强调，消费者应选择有资质、受监管的正规中介机构，对于非法保险活动应及时举报。
　　

【关键词】保险中介，广西，海南

【摘要】　　7月29日，新浪财经讯，7月25日，国家金融监管总局官网披露，永鑫保险销售服务有限公司拟任高管柯琮的任职资格被“不予核准”，其原因和能力不够有关。这也是今年下半年，保险业首现拟上任高管被监管否决的案例。此外，据统计，年内至少有7名银行业高管、2名保险业高管在上任前被监管拒之门外，理由包括能力或资历不符、重大违规活动需担责、独立性不足等。
　　

【关键词】监管，否决，高管任职

【摘要】　　7月26日，新浪财经讯，近期中国多地自然灾害频发，巨灾保险作为减轻灾害影响的重要工具受到关注。据金融监管总局日前披露的数据，截至7月11日12时，湖南、浙江、安徽、福建、江西、广东、广西、贵州等地保险机构累计接到报案9.5万件，估损（报损）金额32.1亿元，已赔付和预赔付金额超11亿元。尽管巨灾保险在灾后保障方面发挥了重要作用，但目前保障供给存在较大缺口，亟需进一步完善巨灾保险制度。金融监管总局局长李云泽在202...

【关键词】巨灾保险，风险减量，保险覆盖

【摘要】　　7月25日，北京商报讯，近日，中国保险行业协会发布了《2023中国保险业社会责任报告》，这是该协会连续第五年编写并发布的社会责任报告。报告详细展示了2023年中国保险业在履行社会责任方面的具体行动和显著成效。绿色保险方面，《报告》披露保险业认真贯彻落实党中央金融工作会议精神，全面提升金融支持绿色发展能力，从战略高度推进绿色保险，将ESG理念融入到管理与服务、投资与运营之中，为服务实体经济和绿色低碳转型提供了...

【关键词】绿色保险，绿色金融，保费收入

【摘要】　　7月25日，新浪财经讯，在当前利率下行的背景下，人身险产品预定利率预计将迎来新一轮的调降。据业内消息，部分保险公司已开始进行产品切换，增额终身寿险和分红险产品将分别在8月底和9月底前下架。传统人身险产品预定利率或从3.0%降至2.5%，分红险产品保证利率上限或从2.5%降至2%，万能险产品保证利率上限或从2%降至1.75%。
　　

【关键词】预定利率，人身险，负债成本

【摘要】　　7月24日，新浪财经讯，近期，保险资管公司登记的资产支持计划陆续发布。据中保保险资产登记交易系统有限公司披露的信息统计，今年以来，截至7月23日，共有16家保险资管公司登记资产支持计划38只，同比增加6只；登记规模达1337.27亿元，同比下降23.3%。从规模来看，单支资产支持计划最高登记规模为70亿元，多数集中在10亿元至50亿元区间。比较来看，2023年同期，单支资产支持计划最高登记规模为100亿元，多数集中在20亿元至80亿...

【关键词】资产支持计划，险资配置，基础资产

【摘要】　　7月24日，新浪财经讯，今年以来，随着A股上市公司董监高人员对自身履职风险的关注度增强，董责险持续热销。截至7月23日，已有295家上市公司披露了购买董责险的计划，反映出公司对风险管理的重视。对于购买董责险的理由，多家上市公司均表示，此举有利于完善公司的风险管理体系，降低公司运营风险，促进董事、监事及高级管理人员充分行使权利、履行职责。
　　

【关键词】董责险，风险管理，上市公司

【摘要】　　7月23日，新浪财经讯，惠民保产品自2020年快速铺开后，市场逐渐趋于理性，并非所有产品都能长期存续。近日，《“以退为进”：惠民保产品研究与观察——基于73款停售惠民保产品的分析》研究报告显示，截至2023年11月15日，284款地方性惠民保产品中，73款产品停止运行，占比约为25.70%。停售产品中，3款产品未正式运营即停售，48款产品存续1期，17款产品存续2期，4款产品存续3期，1款产品存续超过4期。停售的原因多样，包括政策...

【关键词】惠民保，政策导向，市场竞争

【摘要】　　7月23日，中国银行保险报网讯，今年上半年，超七成保险资管产品取得正回报，年化回报率中位数为3.06%。其中，固定收益类保险资管产品表现回暖，回报率较高且相对稳健，874只固收类产品平均回报率为3.79%，回报率中位数为3.49%。权益类和混合类保险资管产品表现不尽如人意，权益类产品平均年化回报率为-1.8%，混合类产品为0.38%。同时，权益类产品和混合类产品收益分化较大，权益类产品最高回报率超65%，最低低于-45%；混合类产...

【关键词】固收产品，权益投资，保险资管

【摘要】　　7月22日，新浪财经讯，中国太平养老社区在成都温江区正式投入运营，标志着中国太平在四川的首个康养社区项目落地。该项目总床位数超过3000张，涵盖养老公寓、旅居型养老酒店等多种业态。截至目前，中国太平的康养社区已扩展至63家，覆盖全国25个省（直辖市）51市。随着老龄化的加剧，保险公司纷纷布局养老产业，提供高品质养老服务，养老社区成为主要竞争领域。
　　

【关键词】养老，保险公司，养老社区

【摘要】　　7月19日，新浪财经讯，近年来，保险业积极推进“风险减量服务”，初见成效。保险公司通过提前预警、拖车或建议转移资产等方式，减少风险的发生或降低风险事件造成的损失，如人保财险、中国太保产险、国寿财险等公司通过数字平台、无人机、e农险等科技手段，提升风险减量服务的有效性。同时，保险公司还通过保险机制推动提高各领域的风险防控标准，提升个体抵御风险能力，如，平安产险的“鹰眼系统DRS2.0”在自然灾害预测预警方...

【关键词】风险减量，保险服务，科技创新

【摘要】　　7月19日，中国银行保险报网讯，近日，福建省正巽绿城建材有限公司获得邮储银行莆田市分行授信3200万元。同时，该分行为其发放了首笔“ESG气候金融贷”，金额300万元。该贷款模式由邮储银行莆田市分行与平安产险莆田中心支公司联合推出，旨在支持企业绿色低碳转型。邮储银行通过绿色“看未来”模型，从ESG风险管理、气候融入型企业评估和碳减排目标等方面支持企业。平安产险通过引入平安产险环境评估体系和第三方绿色评估机构，...

【关键词】ESG转型，绿色金融，气候风险

【摘要】　　7月18日，新浪财经讯，据近日，多家险企陆续发布万能险结算利率。据不完全统计，已有225款万能险产品发布6月份结算利率。整体来看，6月份万能险结算利率最高为3.5%（年化，下同），最低为0.36%。从结算利率分布来看，结算利率在3%及以上的产品有135款，占比60%左右；结算利率低于3%的产品有90款，占比40%。虽然仍有六成的产品结算利率在3%及以上，但是万能险产品的结算利率最高值已经出现下调，从目前公布的数据来看，3.5%是当...

【关键词】万能险，结算利率，监管指导

【摘要】　　7月18日，证券日报讯，截至7月17日，，A股五大险企上半年保费数据全部出炉。中国人寿、中国平安、中国人保、中国太保和新华保险共实现原保险保费收入1.76万亿元，同比增长3.03%，负债端收入持续改善。人身险业务方面，上半年，A股五大人身险公司保费同比增长2.12%，其中，平安寿险保费收入同比增速最高，为5.1%；中国人寿次之，为4.1%。财产险业务方面，人保财险、平安产险和太保产险保费同比增速分别为3.68%、4.06%、7.70%。<...

【关键词】保费收入，负债端，上市险企

【摘要】　　7月17日，中国银行保险报讯，2024年中国国际海员论坛上，中国再保旗下华泰保险经纪联合中再寿险及国内知名保险公司创新开发的船员健康保险产品“惠船保”正式发布。数据显示，截至2023年底，我国注册船员人数超198万，其中海船船员94万余人，内河船舶船员103万余人。船员作为特殊行业群体，人身安全面临较大风险。“惠船保”作为国内首款针对船员的定制保险产品，通过商业保险建立“保险保障+健康管理”人身保险服务模式，不以...

【关键词】船员，特殊群体，“惠船保”

【摘要】　　7月17日，中国银行保险报网讯，2024年上半年保险企业通过发债方式积极补充资本，其中永续债成为热门选择。据不完全统计，上半年共有两家险企发行资本补充债，两家险企发行永续债，合计发债规模达到225亿元。相较于上年同期，险企发债热情不减，且发债规模是增资规模的三倍。随着市场利率下行，保险公司资本补充债券票面利率不断降低，其融资成本也随之降低。据统计，相较于2023年保险机构发行的资本补充债及永续债票面利率普遍...

【关键词】资本补充，永续债，融资成本

【摘要】　　7月16日，财联社讯，作为我国四大资产证券化业务之一，资产支持计划又称为“保险系ABS”，是保险资管公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务。据统计，2024年上半年，共有15家保险资管公司登记资产支持计划35只，合计规模为1232.27亿元。整体来看，与2023年同期相比，虽然登记数量增加6只，但规模较2023年上半年减少360.73亿元，同比下滑23...

【关键词】资产支持计划，政策，规模

【摘要】　　7月16日，新浪财经讯，2024年以来，险企股权变动频繁，特别是6月份“退金令”政策出台后，险企股权转让活动进一步加速，一个月内就有江泰保险经纪股份有限公司、华泰保险集团股份有限公司、北京人寿保险股份有限公司等三家险企股权被挂牌转让。据不完全统计，今年以来，已有11家保险机构的股权先后被挂牌转让。近期股权转让方多为险企的央、国企股东，其原因多为优化业务结构与回归主业需要。
　　

【关键词】股权变动，退金令，回归主业

【摘要】　　7月15日，北京商报讯，7月12日，金融监管总局人身险司司长罗艳君在媒体专访中表示，，从“报行合一”执行效果看，全行业相关渠道平均佣金水平较之前降低30%。综合评估，强化“报行合一”要求将进一步规范市场秩序，长期利好行业高质量发展。一方面可以推动佣金水平回归合理范围，促进行业降本增效；另一方面可以推动公司通过产品和服务打造核心竞争力，特别是中小公司将更多资源聚焦细分领域，更好地满足客户需求，提升服务能...

【关键词】银保渠道，报行合一，佣金

【摘要】　　7月15日，新浪财经讯，沪惠保参保人数连续四年下滑，而兄弟产品“沪补保”低调上线。“沪补保”由人保健康领衔，联合多家知名保险机构共同承保，允许上海医保参保人员使用个人账户余额为家庭成员投保，覆盖范围广泛。此次上线的“沪补保”， 核心设计理念紧密围绕“补充性”展开，与聚焦于医保外保障的“沪惠保”形成互补，共同构建起全方位的健康保障体系。具体而言，这款产品在保障责任方面“补责任”，即通过设立零免赔额，...

【关键词】沪惠保，沪补保，普惠保险

【摘要】　　7月12日，中国银行保险报网讯，人保财险在无锡、广州推出了全国首批商标海外布局费用损失保险，为两家企业的22件马德里国际商标注册申请和10件海外商标注册申请提供了保障。商标海外布局对于企业在海外市场的发展至关重要，它不仅保护企业品牌和形象安全，避免与他人品牌冲突，还防止恶意抢注或搭便车行为。人保财险开发的一系列知识产权海外保险产品，旨在为中国品牌进入国际市场提供全方位的知识产权保险保障。商标海外布局...

【关键词】人保财险，首批，商标

【摘要】　　7月12日，财联社讯，保险资管公司资产证券化（ABS）业务试点取得新进展。7月11日，人保资产官微披露，由公司担任项目协调人的中电投融和融资租赁新源第6～15期资产支持专项计划，已取得上交所挂牌转让的无异议函。据统计，截至2024年7月11日，已有国寿资产、太保资产和泰康资产、人保资产4家保险资管公司5单ABS业务亮相，其中3单均已在今年上半年完成募集发行，1单取得上交所挂牌转让的无异议函，1单获上交所受理。从原始权益...

【关键词】保险资管，资产证券化，实体经济

【摘要】　　7月11日，新浪财经讯，近期，我国保险业对外开放步伐加快，外资机构加速进入。其中，曼福再保险公司北京分公司获批开业，国民养老引入安联投资有限公司作为战略投资人。此外，多家外资通过股权收购、战略投资等方式加码中国市场。同时国内保险机构积极“走出去”参与国际市场竞争，国内保险机构如国寿财险、中再产险等在“一带一路”等项目中提供风险保障，支持出口信用保险业务；此外，上海再保险“国际板”建设加速，已有多...

【关键词】对外开放，外资机构，国际竞争

【摘要】　　7月11日，新浪财经讯，中国人寿与中国太保本周实施2023年度利润分配，两家公司共计派发现金红利近220亿元。其中，中国人寿派发现金红利121.54亿元，每股0.43元，派发日定于7月11日；中国太保派发现金红利约98.13亿元，每股1.02元，派发日定于7月12日。除中国人寿、中国太保确定了分红派息实施日之外，目前，五家上市险企已公布2023年年度利润分配方案。其中，中国平安拟派发2023年末期股息每股现金1.5元，全年股息为每股现金2....

【关键词】上市险企，利润分配，现金红利

【摘要】　　7月10日，中国银行保险报讯，清华大学联合鼎和保险等机构在北京发布了《新型电力系统保险创新规划与顶层设计》报告，探讨了保险业在新型电力系统发展中的重要作用。报告指出，在“双碳”目标背景下，新型电力系统建设面临网络安全风险、碳资产风险等新挑战，保险业需提供创新综合保障，以支持新型能源体系的高质量发展。报告强调，新型电力系统具备安全高效、清洁低碳、柔性灵活、智慧融合等特征，保险产品需覆盖研发、生产、...

【关键词】新型电力系统，保险产品，绿色金融

【摘要】　　7月10日，蓝鲸新闻讯，2024年上半年，保险企业在资本实力上持续增强，以适应偿二代二期工程实施和业务发展需求。据统计，12家险企获批增资近150亿元，另有4家通过发债方式补充资本225亿元。其中，信泰人寿以52.04亿元增资额居首，阳光人寿、中信保诚人寿等亦有显著增资。财险公司锦泰财险增资翻倍，而其他险企增资额均未超10亿元。同时，多家险企如珠峰财险、国民养老等仍在等待监管批复增资计划。此外，险企通过发债补充资本...

【关键词】险企，资本补充，偿付能力

【摘要】　　7月8日，新浪财经讯，新华保险董事长杨玉成在7月7日的公众宣传日活动中宣布，新华保险与中国人寿联合发起设立的500亿元试点基金已投出超200亿元，为资本市场注入长期稳定资金。基金期限为10+N年，投资范围涵盖上市公司股票和现金管理类投资品种。据悉，该基金拟投资于公司治理良好、经营运作稳健的优质上市公司股票，按照市场化原则进行投资运作，根据市场形势把握建仓时机，动态优化策略。鸿鹄私募证券投资基金有限公司已于3...

【关键词】新华保险，险资，长期投资

【摘要】　　7月5日，中国银行保险报网讯，7月3日，北京产权交易所官网披露，华泰保险660万股股权（占总股本0.1641%）挂牌转让，转让底价为7237.16万元。此次股权转让方为中国广核集团，是国资委控股的中央企业。华泰保险自1996年成立，总部位于北京，已发展成为综合性金融保险集团。近年来，华泰保险中小股东持续转让股权，如今年1月，乐凯胶片股份有限公司拟转让华泰保险2200万股股份（占总股本的0.547%）；2023年12月，中国船舶工业集团...

【关键词】华泰保险，股权转让，央企

【摘要】　　7月5日，新浪财经讯，根据Wind资讯数据，在有信息披露的1010只组合类保险资管产品中，固定收益类、权益类、混合类以及其他类保险资管产品分别为672只、180只、155只以及3只。整体来看，上半年有749只保险资管产品浮盈，占比约74.2%，245只产品浮亏。1010只保险资管产品回报率（年化，下同）中位数为3.06%，算术平均数为2.05%。从不同类型的保险资管产品看，其中固定收益类产品表现最为突出，601只取得浮盈，占比89.4%，收益率...

【关键词】保险资管产品，固定收益类，盈利能力

【摘要】　　7月4日，新浪财经讯，7月1日起，部分保险公司已推出预定利率为2.75%的增额终身寿险产品。尽管目前市场上仍有预定利率为3%的同类产品在售，但据业内人士透露，这些产品随时可能下架。这是继2023年7月底预定利率从3.5%降至3%以下后，增额终身寿险预定利率的第二次下调。调整原因主要与近年来利率持续走低，以及险资资产配置对利率环境的高度敏感性有关。
　　

【关键词】增额终身寿险，预定利率，利率下调

【摘要】　　7月4日，新浪财经讯，今年以来，险资对不动产的投资热情持续高涨，特别是商业办公楼宇、产业园区和物流仓储等经营性不动产项目。据公开信息统计，2023年险资共进行了14笔不动产投资，而2024年上半年已有10个项目落地。其中，新华保险与中金资本设立的100亿元基金尤为引人注目，该基金主要投向持有型不动产项目资产。此外，国寿集团、阳光人寿、众安在线等险企纷纷通过股权投资、REITs认购、直接收购等方式，投资于北京、上海等...

【关键词】险资，不动产，投资

【摘要】　　7月3日，中国银行保险报网讯，工业和信息化部网络安全管理局于6月28日召开网络安全保险服务试点工作推进会。会议旨在部署和推进网络安全保险服务试点工作，涉及多个部门和机构的负责人。会议中介绍了网络安全保险文件及试点进展，各代表就网络安全保险服务实践、落地路径等进行了深入交流。国家金融监督管理总局财产保险监管司相关负责同志表示，网络安全保险是按照中央金融工作会议精神，做好金融“五篇大文章”的重要内容，...

【关键词】网络安全保险，试点工作，政策

【摘要】　　7月3日，新浪财经讯，随着中央财政资金预拨到位，国内“汽车以旧换新”及“汽车下乡”政策逐步启动，人保、平安等头部险企纷纷抢占市场先机。受国家补贴影响，汽车以旧换新活动有望为车险行业带来1%～2%的市场增量，约87亿元到174亿元的保费增量。政策红利下，车险市场增速有望回升至5%。
　　

【关键词】汽车以旧换新，车险市场，政策红利

【摘要】　　7月1日，财联社讯，2024年上半年，保险行业分支机构裁撤速度放缓，共有848家分支机构退出市场，同比减少192家。无论是人身险企业还是产险企业，今年裁撤网点的速度均有所减缓。根据监管披露数据，2023年上半年，全保险行业共有1040家保险分支机构退出，其中人身险分支机构649家，产险分支机构391家。对比来看，今年上半年，人身险分支机构裁撤减少了129家，同比下降19.88%，产险分支机构裁撤减少了63家，同比下降了16.11%。不...

【关键词】分支机构，裁撤，申能财险

【摘要】　　7月2日，北京商报讯，据统计，金融监管总局和各地金融监管局今年上半年对保险业的处罚力度显著加大，开出1350张罚单，累计罚款金额高达1.89亿元，同比增长32%。从违规主体来看，财险公司一直是重灾区，合计被罚1.13亿元，占比高达59.79%，位居各类公司之首。其中中国太平洋财产保险股份有限公司因多次违规收到“百万罚单”。同样增长较为明显的还有被禁业的人数，有31人被禁止进入保险业，而终身禁入的情况占据了半数左右。

【关键词】违规，严监管，罚单

【摘要】　　7月1日，新浪财经讯，2024年上半年，保险公司通过增资和发债等方式积极“补血”，以支撑其稳健发展。据不完全统计，20家险企通过多渠道“补血”总计415.76亿元，其中股东直接增资约190.76亿元，发债规模达225亿元。一些公司的增资扩股计划已获监管批复，仍有部分险企的资本金“在路上”。与往年不同，今年险企更倾向于“小步快跑”的增资方式，即单次增资额度降低，但增资频次增加。
　　

【关键词】增资，发债，频次

【摘要】　　7月1日，新浪财经讯，2024年4月，国务院出台《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（简称“新国九条”），其中强化上市公司现金分红监管是“新国九条”的重点之一，多措并举推动提高股息率、推动一年多次分红等内容引起市场格外关注。在此之后，部分行业迅速响应政策号召，增加中期分红，保险业也是其中之一。近期，继新华保险之后，中国人保和中国人寿也宣布将在2024年实施中期分红。加上已经多年实施中...

【关键词】上市险企，中期分红，新国九条

【摘要】　　6月28日，中国银行保险报网讯，全国首个农机库房安全生产责任保险在宁波鄞州区正式落地。人保财险宁波分公司与24户农户签订了保险合同，为农机库房提供全面的安全保障。该保险覆盖从业人员和第三者保障，包括伤亡、伤残责任以及救援费用补偿，每次事故责任限额高达150万元，累计事故责任限额达到1500万元。保险模式采用“1+N”创新方式，结合风险减量服务和科技手段，通过第三方机构提供社会化服务，如风险隐患排查、培训和消...

【关键词】农业保险，责任保险，农机库房

【摘要】　　6月28日，慧保天下讯，与行业先前期待背道而驰，在银保严格执行“报行合一”、经代陆续迎来“报行合一”的市场环境下，“飞单”业务不减反增，大量保单已悄然流向个险渠道。此前，“飞单”业务主要集中于保险中介渠道。由于保险公司支付给保险专业中介的首年佣金以及其他费用基本都在100%以上，保险专业中介有能力支付给销售人员高于保险公司专属代理人的首年佣金水平。在经代、银保渠道受挫之际，“飞单”业务演变成另一种形...

【关键词】报行合一，“飞单”，个险

【摘要】　　6月28日，慧保天下讯，与行业先前期待背道而驰，在银保严格执行“报行合一”、经代陆续迎来“报行合一”的市场环境下，“飞单”业务不减反增，大量保单已悄然流向个险渠道。此前，“飞单”业务主要集中于保险中介渠道。由于保险公司支付给保险专业中介的首年佣金以及其他费用基本都在100%以上，保险专业中介有能力支付给销售人员高于保险公司专属代理人的首年佣金水平。在经代、银保渠道受挫之际，“飞单”业务演变成另一种形...

【关键词】报行合一，“飞单”，个险