【摘要】 7月10日，中国证券网讯，为解决消费者关注的销售欺骗误导问题，切实优化保险消费环境，保监会今日发布了《保险销售行为可回溯管理暂行办法》。《办法》通过对保险公司、保险中介机构保险销售行为可回溯管理，记录和保存保险销售过程关键环节，实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。出台《办法》是保监会保护金融消费者政策要求的重要举措，是落实“严监管、防风险、补短板、治乱象、服务实体经济”系列文件的...
【关键词】
【摘要】 6月28日，凤凰网讯，《证券期货投资者适当性管理办法》将于2017年7月1日起正式实施。《办法》作为我国证券期货市场首部投资者保护专项规章，是资本市场重要的基础性制度。根据《办法》的规定，即使是风险承受能力较低的投资者，在经营机构进行必要的风险提示后，如果坚持购买高风险等级的产品，在经过必要承诺和确认程序后，仍然可以遵从其意愿，参与相关的投资活动。因此，《办法》没有限制投资者的自由交易，是在充分揭示市...
【关键词】
【摘要】 6月27日，中国新闻网讯，近日，中国人民银行印发了《中国金融业信息技术“十三五”发展规划》，强调“十三五”时期金融业要全面支持深化改革，积极对标国际先进，推动创新普惠发展，坚持安全与发展并重，并围绕统筹监管系统重要性金融机构、统筹监管金融控股公司和重要金融基础设施、统筹负责金融业综合统计，推进信息技术发展各项工作。“十三五”期间金融业信息技术工作的发展目标主要包括：金融信息基础设施达到国际领先水...
【关键词】
【摘要】 6月12日，中国证券网讯，为保证“债券通”交易规范、有序开展，全国银行间同业拆借中心起草了《全国银行间同业拆借中心“债券通”交易规则（试行）》（公开征求意见稿）。该规则规定，“北向通”交易的品种为现券买卖，可交易的券种为银行间债券市场交易流通的以人民币计价的各类债券，包括国债、地方政府债、中央银行债券、金融债券、公司信用类债券、同业存单、资产支持证券等。“北向通”交易日为内地银行间债券市场、香港...
【关键词】
【摘要】 6月9日，网易财经讯，央行、银监会、证监会、保监会、国家标准委近日联合发布《金融业标准化体系建设发展规划（2016～2020年）》，确立了“十三五”金融业标准化的发展目标。金融业标准体系进一步优化，制修订国家标准和行业标准110项以上，推动3个以上金融业社会团体发布团体标准；金融业标准水平明显提高，科学性、有效性和实用性显著增强；金融业标准实施效果显著增强，新发布的重点金融业国家标准开展质量及效益评估的比例...
【关键词】
【摘要】 6月6日，中国证券网讯，为核查保险公司偿付能力基础数据的真实性，着力整治数据造假、数据错误、不按规定报送数据等问题，保监会下发《关于开展偿付能力数据真实性自查工作的通知》，要求保险机构对2016年四个季度的偿付能力报告和2017年第一季度偿付能力报告进行自查。对于偿付能力数据自查内容，主要分为资产、准备金、资本、风险综合评级和信息披露五个方面。值得一提的是，根据保险机构自查情况，下半年保监会还将组织偿付...
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【摘要】 5月9日，中国证券网讯，为指导商业银行规范抵质押品管理，有效防范和化解信用风险，更加有效地服务实体经济，银监会发布《商业银行押品管理指引》。商业银行抵质押品管理是全面风险管理体系的重要组成部分。《指引》共7章48条，强调商业银行应遵循合法性、有效性、审慎性、从属性原则，完善押品管理的组织架构，加强押品分类、押品估值、抵质押率设定等重点环节的风险管理，规范押品调查评估、抵质押设立、存续期管理、押品返...
【关键词】
【摘要】 4月25日，中新网讯，为规范分级基金投资者适当性管理，切实维护投资者合法权益，上海证券交易所于2016年11月25日发布了《上海证券交易所分级基金业务管理指引》。2017年5月1日起，《指引》将正式实施。《指引》在总结近年来分级基金管理运作经验的基础上，进一步完善了投资者适当性管理制度，规范了分级基金份额折算、投资者教育与风险警示等工作。2017年5月1日《指引》施行后，未开通分级基金相关权限的投资者将不能进行分级...
【关键词】
【摘要】 4月24日，新华社讯，保监会近日下发通知，要求严防严管严控保险市场违法违规行为，严防内外勾结干扰监管工作正常进行。保险业监管全面升级，给监管者和被监管者提出了更高要求。近一时期，少数保险机构发展模式激进，存在较大流动性风险隐患；部分机构治理结构不完善，存在股东虚假注资、内部人控制等问题；一些机构盲目跨领域跨市场并购，个别保险资管产品多层嵌套，极易产生风险交叉传递。保监会表示，当前保险业存在的突出...
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【摘要】 4月17日，凤凰网讯，中国证监会新闻发言人张晓军近日表示，持股行权试点将扩展至全国范围。此前，该试点只在上海、广东（不含深圳）、湖南三个地区开展。持股行权试点自2016年2月开展以来，中证中小投资者服务中心有限责任公司作为实施主体，累计向试点区域170余家上市公司发送股东建议函，提出建议380余条，现场参与26家上市公司股东大会、投资者说明会，督促了公司规范治理和相关监管制度的落地，也为中小投资者提供了依法行...
【关键词】
【摘要】 4月13日，中国证券网讯，近日，商务部、发展改革委、人民银行、海关总署、质检总局等五部委联合印发《关于进一步推进开放型经济新体制综合试点试验的若干意见》，要求各相关省、自治区、直辖市进一步支持试点地区推进构建开放型经济新体制综合试点试验。主要措施包括：支持试点地区创新加工贸易核销管理模式，开展保税展示交易，创新口岸与海关特殊监管区域快速通关模式，开展跨直属关区保税油供应，建设国检试验区。政策旨在...
【关键词】
【摘要】 4月12日，中国证券网讯，为进一步提升监管有效性，防范化解金融风险，促进银行业安全稳健运行，银监会发布关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知，提出强化监管制度建设、强化风险源头遏制、强化非现场和现场监管、强化信息披露监管、强化监管处罚、强化责任追究等六方面要求。通知提出，规范银行业金融机构股权转让行为，将通过一二级市场、境内外市场开展的股权转让统一纳入审查范围。实加强市场分析，密切关注汇市、股市...
【关键词】
【摘要】 4月11日，网易财经讯，银监会发布《关于银行业风险防控工作的指导意见》，提出将在全国范围内进一步加强银行业风险防控工作，切实处置一批重点风险点，消除一批风险隐患，严守不发生系统性风险底线。这是近期银监会关于有效防范和化解风险的又一次重拳出击。此次政策对加强信用风险管控、完善流动性风险治理体系、强化同业业务整治、规范银行理财和代销业务等十个领域的风险防控提出详细要求，基本上涵盖了当前银行业风险的主...
【关键词】
【摘要】 4月7日，上海证券报讯，《上海保险业发展“十三五”规划纲要》即将出炉。作为保险强国战略的先手棋和重要驱动力，上海国际保险中心建设将在“十三五”时期稳步推进。根据《纲要》规划，到2020年，上海要基本建成与上海经济社会发展需求相适应的现代保险服务体系，构建国际领先、辐射全国、繁荣高效、功能齐全的保险市场，提升再保险、航运保险、保险资金运用等领域的定价权和话语权，发展成为国际保险中心。保险深度、保险密度...
【关键词】
【摘要】 3月31日，凤凰网讯，基金业协会发布《私募基金登记备案相关问题解答（十三）》，明确提出“同一私募基金管理人不可兼营多种类型的私募基金管理业务。”此前，部分私募机构的确存在以某一类型管理人备案，但发行另一类型基金产品的情况。根据上述解答要求，私募机构在申请登记时，应当在“私募证券投资基金管理人”、“私募股权、创业投资基金管理人”等机构类型，以及与机构类型关联对应的业务类型中，仅选择一类机构类型及业...
【关键词】
【摘要】 3月31日，中金所讯，近一段时间以来，股指期货、国债期货市场总体运行平稳有序，但由于多方面原因，市场多次出现价格瞬间大幅波动情况。为促进市场平稳运行，中国金融期货交易所于近期对交易机制作进一步完善：一是取消市价指令类型中即时成交剩余撤销指令和即时成交剩余转限价指令。二是将股指期货限价指令、市价指令每次最大下单数量，由目前的100手、50手分别下调至20手、10手。三是将国债期货限价指令、市价指令每次最大下...
【关键词】
【摘要】 3月17日，网易财经讯，银监会发布通知明确，外商独资银行可以依法投资境内银行业金融机构。《通知》明确：在华外资银行可依法开展国债承销业务、托管业务、以及财务顾问业务，无需获得银监会的行政许可，采取事后报告制。同时，在华外资银行可以与母行集团开展内部业务协作，为“走出去”的境内企业在境外发债、上市、并购、融资等活动提供一揽子的综合金融服务。银监会表示，我国银行业全面开放十年来，外资银行在华发展也进...
【关键词】
【摘要】 2月20日，中新网讯，证监会通过对《上市公司非公开发行股票实施细则》部分条文进行修订，同时发布《发行监管问答——关于引导规范上市公司再融资行为的监管要求》，对定价基准日、发行股份比例、时间间隔和融资必要性等事项进行了调整。原再融资制度中非公开发行股票因发行条件宽松、定价机制灵活，逐渐成为绝大部分上市公司首选的再融资品种，出现了过度融资，概念炒作、短期套利等弊端，而公开增发、配股、可转债沦为再融资...
【关键词】
【摘要】 2月17日，中证网讯，中金所发布消息，决定调整期指日内开仓限制、非套保持仓交易保证金和平今仓手续费等标准。此次调整范围包括：自2017年2月17日起，将股指期货日内过度交易行为的监管标准从原先的10手调整为20手，套期保值交易开仓数量不受此限；沪深300、上证50股指期货非套期保值交易保证金由40%调整为20%，中证500股指期货非套期保值交易保证金由40%调整为30%；将沪深300、上证50、中证500股指期货平今仓交易手续费由成交...
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【摘要】 2月16日，新浪财经讯，近日，保监会印发《保险业进一步参与社会治安综合治理工作的指导意见》，明确了新形势下保险业参与综治工作的指导思想、基本原则、主要任务和具体措施。《指导意见》明确，保监会将深入贯彻中央综治委意见精神，加大保险业综治工作落实力度，重点做好反保险欺诈、打击非法集资、加强互联网保险监管、保险纠纷多元化解、信访积案化解等任务，管控好行业风险，维护保险市场稳定运行和保险消费者合法权益。...
【关键词】
【摘要】 1月25日，证券日报消息，保监会发布《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》，将保险机构股票投资行为进行分类，进行层层递进的差别监管。同时规定险企投资单一股票账面余额不得高于总资产5%、权益类投资余额不高于总资产30%，这实际上是2015年救市政策的退出。此外，保险公司涉及上市公司收购的实行事前核准，严禁险企与非保险一致行动人收购上市公司。《通知》旨在防范个别公司的激进投资行为和集中度风险，对...
【关键词】
【摘要】 1月12日，和讯网消息，银监会近日发布《中国银监会关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责工作的通知》。所谓小微企业授信尽职免责工作，是指商业银行在小微企业授信业务出现风险后，有充分证据表明授信部门及工作人员按照有关法律法规、规章和规范性文件以及银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的，应免除其全部或部分责任。对于负责人的免责情形，该《通知》指出商业银行小微企业授信业务风险状况未超过本行所设定不...
【关键词】
【摘要】 1月6日，中国证券网消息，近日银监会印发《关于民营银行监管的指导意见》，明确要求民营银行要与现有商业银行实现互补发展、错位竞争，并用较大篇幅对民营银行股东提出了众多监管要求，要求民营银行加强资本管理，强化资本约束；加强股权管理，规范股东持股行为；加强关联交易管理，严格控制关联授信余额，严禁违规关联交易。该指导意见明确提出，鼓励民营银行主要股东但不限于主要股东及其关联方不从所投银行获得关联授信，不...
【关键词】
【摘要】 12月30日，中国证券网消息，为深入贯彻落实党中央国务院关于脱贫攻坚的战略部署，提升保险业精准扶贫能力，近日，中国保监会印发了《关于加快贫困地区市场体系建设提升保险业保障服务能力的指导意见》。保监会深入推进保险业助推脱贫攻坚工作，并取得了阶段性成效。农业保险方面，十八大以来累计提供风险保障7.46万亿元，共支付赔款1546.88亿元。保险资金运用方面，已累计投资规模达55.49亿元的项目，推动成立中国保险业产业扶...
【关键词】
【摘要】 12月28日，网易财经消息，香港证监会市场监察部执行董事雷祺光近日在出席香港立法会会议时表示，目前香港实行的持仓限额是在亚洲金融风暴时订立的，但随着市场发展，在风险可控的情况下可适度放宽限制。他指出，目前的持仓限额对一般机构而言已经足够，放宽限制主要是令国际性机构受惠，而现在这些机构的衍生工具交易主要是在场外进行，存在监管及透明度方面的问题，因此认为放宽持仓限额可将场外交易吸纳至场内，以更好地管控...
【关键词】
【摘要】 12月27日，凤凰网消息，近日，保监会主席项俊波在保监会召开的专题会议上强调，要全面落实“保险业姓保、保监会姓监”，未来将狠抓源头，解决公司治理缺陷和不足。同时强化股东穿透监管，制定《保险公司章程指引》等规定，进一步完善独立董事制度，防范重大公司治理风险。目前《章程指引》正在业内进行第二轮征求意见，对比第一轮征求意见的版本，《章程指引》新增加了部分内容，在股份增减部分，增加了“公司新增资本时，原股...
【关键词】
【摘要】 12月26日，和讯网消息，中国保监会近日召开专题会议。保监会主席项俊波在会上表示，要全面落实“保险业姓保、保监会姓监”要求，始终站在战略和全局高度，正确把握保险业的定位和发展方向。项俊波要求，保险业应筑牢从严监管和防范风险的防线。要正本清源，坚守“保险业姓保、保监会姓监”不动摇；从严从重监管，切实加强保险资金运用监管；完善规则，推动万能险规范有序发展；狠抓源头，解决公司治理缺陷和不足；划出红线，强...
【关键词】
【摘要】 12月21日，和讯网消息，国家发改委主任徐绍史近日在全国发展和改革工作会议上表示，2017年是去产能的攻坚年，要稳妥有序降低企业杠杆率，力争遏制住非金融企业杠杆率加速上升的势头；持续抓好降成本措施落实，进一步加大对企业减税降费力度，深化简政放权降低制度性交易成本；切实提高补短板的精准性和有效性，明年中央预算内投资集中用于脱贫攻坚、农业等补短板重点领域；会同配合有关部门积极推动去库存，继续加大棚改货币化...
【关键词】
【摘要】 12月21日，北京商报消息，中国证监会近日发布了《证券期货投资者适当性管理办法》，自2017年7月1日起施行，同时发布了《关于实施〈证券期货投资者适当性管理办法〉的规定》，自发布之日起施行。《办法》共43条，针对适当性管理中的实际问题，主要规定了以下制度安排：一是形成了依据多维度指标对投资者进行分类的体系，统一投资者分类标准和管理要求。二是明确了产品分级的底线要求和职责分工，建立层层把关、严控风险的产品分...
【关键词】
【摘要】 12月19日，新华社消息，保监会近日发布《关于加快贫困地区市场体系建设提升保险业保障服务能力的指导意见》，明确在符合条件的情况下，优先支持中西部省份设立财产保险公司和人身保险公司，填补保险法人机构空白。保监会相关部门负责人表示，保险机构在分散风险、扩大就业、完善社会治理等方面具有重要作用，但贫困地区保险市场不发达，专业化产品服务不足，保障人民生活和促进经济发展的作用有待加强。
【关键词】
【摘要】 12月2日，和讯网消息，继央行9月30日发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》后，近日央行紧急下发《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》，细化个人银行账户分类管理相关要求。12月1日个人银行账户分类管理新政实施后，个人使用的银行结算账户将形成以Ⅰ类户为主，Ⅱ、Ⅲ类户为辅的账户体系。根据新规，12月1日起，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户。业内人士指出，261号文件和302号...
【关键词】
【摘要】 12月2日，凤凰网消息，近日，保监会印发《保险公司跨京津冀区域经营备案管理试点办法（征求意见稿）》和《保险专业代理机构跨京津冀经营备案管理试点办法（征求意见稿）》。政策提出，跨区域经营备案的保险公司总公司应当符合下列条件：符合自身发展规划；上一年度及提交申请前连续两个季度风险综合评级（分类监管）类别均不低于B类；上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力符合监管要求。同时要求，保险专业代理机构应加强...
【关键词】
【摘要】 12月1日，中国证券网讯，近日，财政部发布《关于深港股票市场交易互联互通机制试点有关税收政策的通知》，深港通内地个人投资者差价所得三年内免征个人所得税；内地企业投资者差价所得计入其收入总额，依法征收企业所得税。香港市场投资者（包括企业和个人）投资深交所A股转让差价所得免征所得税。相比于此前财政部对沪港通的税收政策规定，深港通税收规定新增部分为第五条，对香港市场投资者通过沪股通和深股通参与股票担保卖...
【关键词】
【摘要】 11月28日，中国证券网讯，为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则（征求意见稿）》。《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际，提高衍生工具资本计量的风险敏感性。《规则》重新梳理了衍生工具资本计量的基础定义和计算步骤，明确了净额结算组合、资产类别和抵消组合的确定方法，分别规定了不同保证金安排情况下风险暴露的计量...
【关键词】
【摘要】 11月24日，中国证券网消息，人民银行上海总部发布《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》。此次发布的《通知》主要内容包括：为“中国制造2025”和大众创业、万众创新企业提供全生命周期跨境金融服务，将开立自由贸易账户的主体资格拓展到全市科技创新领域；为科创企业引进海外人才提供自由贸易账户服务；助力大众创业、万众创新，为跨境电子商务提供本外币一体化跨境金融服务。与此同时，构建...
【关键词】
【摘要】 10月28日，凤凰网消息，保监会决定在北京、天津和河北三地开展区域保险市场保险公司分支机构高级管理人员任职资格备案管理试点，并于近日印发《京津冀保险公司分支机构高级管理人员任职资格备案管理试点办法》，明确对已取得任职资格的保险公司分支机构高级管理人员，在京津冀区域跨省市跨公司调任同类型保险公司的同级或下级分支机构，实施备案管理。《办法》的发布是中国保监会推动保险业服务京津冀协同发展的一项重要举措，...
【关键词】
【摘要】 10月28日，中国证券网讯，上交所发布第三批行业信息披露指引并公开征求意见，新增指引对应涵盖酒制造、广电传输服务、环保服务、水产生和供应、化工、航空运输、农林牧渔七大行业。至此，加之此前已实施的13项行业指引及证监会颁布的金融类行业指引，沪市行业信息披露指引规范体系已基本成型，共计覆盖700余家上市公司，其市值占沪市总额超过80%。本次发布相关行业指引，将部分二三级细分行业纳入行业信息披露规则体系，进一步...
【关键词】
【摘要】 10月27日， 新华网消息，江苏省正式发布《省政府关于金融支持制造业发展的若干意见》。今年以来，江苏省信贷投放持续保持高速增长，6月末全省本外币贷款余额8.89万亿元、同比增长14.4%，比年初增加7702亿元，居全国第二。但受经济下行、国际需求疲弱、制造业企业互联互报风险暴露等因素影响，信贷结构失衡现象有所加剧。为解决这一问题，政策从六个方面提出了20条操作性极强的政策意见，从银行、企业、政府三个层面全面施力，...
【关键词】
【摘要】 10月20日，中国证券网消息，保监会近日发布了有关大病保险的五项监管制度，包括《保险公司城乡居民大病保险投标管理暂行办法》、《保险公司城乡居民大病保险业务服务基本规范（试行）》、《保险公司城乡居民大病保险财务管理暂行办法》、《保险公司城乡居民大病保险风险调节管理暂行办法》、《保险公司城乡居民大病保险市场退出管理暂行办法》等。保监会通过完善制度与加强监管，指导保险业积极参与各地大病保险政策制定、方案...
【关键词】
【摘要】 10月13日，网易财经消息，近日，人社部、财政部印发《职业年金基金管理暂行办法》，对管理职责、基金投资、收益分配及费用、计划管理及信息披露、监督检查等作出明确规定。《办法》明确，职业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款，中央银行票据；国债，债券回购，信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据；证券投资基金，股票，股指期货，养老金产品...
【关键词】
