【摘要】 8月29日，新浪财经讯，近日，央行下发《关于开展支付安全风险专项排查工作的通知》（以下简称“146号文”），将开始为期半年，范围涵盖商业银行、清算机构、支付机构等支付从业机构的支付安全风险大检查。在146号文中，央行共列出182项有关支付安全技术方面的检查细则。相关人士表示，此次检查的182条中一半涉及到支付机构，重点提到了对条码支付安全的防范措施检查。相比以往来看，这次检查对支付机构的客户端APP提出的要求更...
【关键词】
【摘要】 7月11日，中新网讯，日前，证监会在其官网发布了《关于进一步加强期货经营机构客户交易终端信息采集有关事项的公告》征求意见稿。《征求意见稿》中提到，期货公司应对其交易、结算软件及客户使用的交易终端软件进行认证管理，确保软件具备真实、准确、完整地采集和报送客户交易终端信息的功能。客户交易终端软件不能通过接入认证管理的，应拒绝其交易。《征求意见稿》主要目的在于规范金融机构客户信息管理，提高金融机构后台...
【关键词】
【摘要】 7月5日，中国证券网讯，为更好服务企业开展海外经营业务，推动企业持续提升合规管理水平，发展改革委会同有关部门和单位形成了《企业海外经营合规管理指引》，拟供企业参考。《合规指引（征求意见稿）》主要包括总则、合规管理目标和要求、合规管理组织架构、合规风险识别与评估、合规管理制度体系、合规管理运行机制、合规评审与改进、合规文化培育等八部分，围绕“合什么规”“怎么合规”等主要问题给出指引。
【关键词】
【摘要】 6月28日，中国证券网讯，我国金融业加速对外开放的举措正在相继落地。银保监会今日下发《关于允许境外投资者来华经营保险代理业务的通知》、《关于允许境外投资者来华经营保险公估业务的通知》。上述通知自发布之日起执行。两个通知的下发，意味着保险中介业务中另两大领域——保险代理及保险公估的对外开放也紧随而至。意味着，未来外资进入保险代理、保险公估领域的组织形式可以更加灵活，在合资保险代理、保险公估公司中可...
【关键词】
【摘要】 6月22日，网易财经讯，中国证监会近期对《上市公司治理准则》进行修订，向社会公开征求意见。多位专家在接受中国证券报记者采访时表示，在严监管大背景下，上市公司治理将出现三大新变化：一是中小投资者保护将进一步完善；二是机构投资者在公司治理中将发挥更大作用；三是ESG信息披露将使上市公司与外部沟通联系更加全面顺畅。新《准则》在公司治理规则体系中的定位，要与其他规范形成合力，必须考虑与交易所、自律组织具体规...
【关键词】
【摘要】 6月22日，中新网讯，上海自贸试验区管委会召开扩大金融服务业对外开放工作推进会，并推出了扩大金融服务业对外开放25条新举措。这为上海自贸区主动承接国家金融服务业开放重大举措落地，加强上海国际金融中心与自贸试验区建设联动提供了有力的支持和保障。《意见》25条举措涵盖吸引外资金融机构集聚、便利外资金融机构落户、全面深化金融改革创新、金融服务科创中心建设、集聚发展高层次金融人才、构建与国际规则接轨的金融法...
【关键词】
【摘要】 5月25日，中国证券网讯，证监会正式印发《稽查执法科技化建设工作规划》，标志着资本市场监管执法科技化建设进入全面提升质量和水平的新阶段。工作规划坚持以办案为核心，以数据为基础，以共享为原则，以管理为主线，以质量为保障，以技术为支撑，全面建设覆盖证券期货稽查执法各个环节的“六大工程”。通过“六大工程”建设，着力实现四个方面的目标。一是形成实时精准的线索流，提升主动发现和智能分析案件线索的能力，实现...
【关键词】
【摘要】 4月17日，网易财经讯，央行金融市场司发布《关于证券公司短期融资券管理有关事项的通知》，新增四大条件，提高了券商短期融资券的发行门槛。在券商普遍着力发展重资本业务的当下，短融受限无疑给证券行业资本补充又添几分压力。此次《通知》重点提到的证券公司短期融资券，是指券商以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。《通知》就发行短期融资券的证券公司标准、证券公司短期融资券...
【关键词】
【摘要】 4月12日，网易财经讯，中国证券投资基金业协会近日发布了《私募投资基金非上市股权投资估值指引（试行）》，自2018年7月1日起施行。截至目前，私募基金投资非上市股权仍缺乏统一的估值标准。本次《指引》的出台，旨在引导私募投资基金非上市股权投资实现专业化估值，完善资产管理行业估值标准体系，促进私募基金行业健康发展，保护基金持有人利益。《指引》强化了估值主体责任，强调公允价值估值原则，提出五种具体估值方法、...
【关键词】
【摘要】 3月7日，中国证券网讯，保监会发布《保险公司股权管理办法》。《办法》共9章94条，主要包括3个方面的规则体系。一是投资入股保险公司之前的规则，包括对股东资质、股权取得方式、入股资金的具体要求。二是成为保险公司股东之后的规则，包括股东行为规范、保险公司股权事务管理规则。三是股权监督管理规则，包括对股权监管的重点、措施以及违规问责机制。《办法》坚持问题导向，针对股东虚假出资、违规代持、通过增加股权层级规...
【关键词】
【摘要】 3月1日，中新网讯，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》即将落地。业内专家表示，资管新规统一了监管框架和标准，正式确立了我国资产管理行业的发展方向。未来行业风险将有效释放，影子银行、刚性兑付、多层嵌套等顽疾有望得到根治,整个资产管理行业的生态和竞争格局将获重塑。据悉，与征求意见稿相比，正式发布的版本做了一些修改，更严谨、更有操作性，但打破刚兑、实行净值化管理、消除多层嵌套等内容没有松动。资...
【关键词】
【摘要】 2月23日，中国证券网讯，中国证监会官网23日发布了《关于IPO被否企业作为标的资产参与上市公司重组交易的相关问题与解答》。其中明确，证监会将区分交易类型，对标的资产曾申报IPO被否决的重组项目加强监管。其中，对于重组上市类交易（俗称借壳上市）的，问答明确，企业在IPO被否决后至少应运行3年才可筹划重组上市。对于不构成重组上市的其他重组交易，证监会将加强信息披露监管，重点关注IPO被否的具体原因及整改情况、相关...
【关键词】
【摘要】 2月23日，新华社讯，《关于延长授权国务院在实施股票发行注册制改革中调整适用〈中华人民共和国证券法〉有关规定期限的决定（草案）》23日提请十二届全国人大常委会第三十三次会议审议。根据决定草案，股票发行注册制授权决定在实施期限届满后，拟延长二年至2020年2月29日。证监会主席刘士余在向全国人大常委会作说明时说，通过两年的努力，证监会在完善市场制度、健全市场机制、规范市场秩序、增强市场诚信、强化市场监管等方...
【关键词】
【摘要】 1月29日，中新网讯，上交所、中国结算近日联合发布了《债券质押式三方回购交易及结算暂行办法（征求意见稿）》。《暂行办法》拟在交易所市场引入国际上较为成熟的债券质押式三方回购模式，明确三方回购业务的总体框架、投资者适当性、交易结算方式、违约处置途径以及自律管理要求。《暂行办法》的重要作用在于，对正回购方设定了更严格的准入门槛，实行投资者适当性管理，并对相关参与主体进行自律管理和质押券篮子管理，从而...
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【摘要】 1月26日，中国证券网讯，为贯彻全国金融工作会议精神，保监会紧密围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，完成了《保险资金运用管理暂行办法》修订工作，形成《保险资金运用管理办法》，修订后的《管理办法》自2018年4月1日起实施。修订后的《管理办法》共六章、七十八条，从总体框架看，一是明确保险资金运用形式，包括资金运用的范围和模式；二是规范保险资金运用决策机制和运用流程；三是强化风险管控机制...
【关键词】
【摘要】 1月15日，中国证券网讯，人民银行、银监会、证监会、保监会日前联合印发了《关于金融支持深度贫困地区脱贫攻坚的意见》。要求金融部门坚持新增金融资金优先满足深度贫困地区、新增金融服务优先布设深度贫困地区，力争2020年以前深度贫困地区贷款增速每年高于所在省（区、市）贷款平均增速，为深度贫困地区打赢脱贫攻坚战提供重要支撑。《意见》强调，要拓宽深度贫困地区直接融资渠道。对深度贫困地区符合条件的企业首次公开发...
【关键词】
【摘要】 12月28日，中证网讯，银监会拟对《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》进行修订，形成了《中国银监会关于修改〈中国银监会外资银行行政许可事项实施办法〉的决定（征求意见稿）》，进一步扩大对外开放，持续推进行政审批制度改革。修改的主要内容有三方面：一是增加了关于外资法人银行投资设立、入股境内银行业金融机构的许可条件、程序和申请材料等规定，为外资法人银行开展对银行业金融机构的股权投资提供了明确的法律...
【关键词】
【摘要】 12月7日，中证网讯，银监会6日发布《商业银行流动性风险管理办法（修订征求意见稿）》，此次修订的主要内容包括：一是新引入三个量化指标。其中，净稳定资金比例适用于资产规模在2000亿元（含）以上的商业银行，优质流动性资产充足率适用于资产规模在2000亿元以下的商业银行，流动性匹配率适用于全部商业银行。二是进一步完善流动性风险监测体系。对部分监测指标的计算方法进行了合理优化，强调其在风险管理和监管方面的运用。...
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【摘要】 12月1日，财联社讯，证监会新闻发言人高莉表示，证监会就修订《证券期货市场诚信监督管理办法》公开征求意见。这是证监会适应新时代资本市场发展和监管执法需要，强化基础性制度举措，对于强化资本市场参与各方的诚信具有重要意义。高莉表示，修订重点体现在7方面：扩充了信息类型范围，建立违法失信信息的“黑名单”制度，建立了市场准入环节的诚信承诺制度，建立主要市场主体的诚信积分管理制度，建立行政许可的绿色通道制度...
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【摘要】 11月27日，中证网讯，银监会全面修订《商业银行银行账户利率风险管理指引》，形成《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订征求意见稿）》。此次修订主要体现在细化风险管理要求、规范风险计量和强化监督检查。《指引》结合了我国银行业实际情况，并合理借鉴了国际监管标准基础，内容包括：总则、风险治理、风险计量和压力测试、计量系统与模型管理、计量结果应用和信息披露、监督检查、附则七个章节，以及名词解释、利率冲击...
【关键词】
【摘要】 11月21日，中新网讯，近日，中国证监会发布修订后的《证券交易所管理办法》，将自2018年1月1日起施行。修订后的《证券交易所管理办法》共九章，九十条，主要从完善证券交易所内部治理结构和促进证券交易所进一步履行一线监管职责，充分发挥自律管理作用两方面予以修改完善。本次修订的主要内容包括：完善交易所内部治理结构，增设监事会并进一步明确会员大会、理事会、监事会、总经理的职权；突出交易所自律管理属性，明确交易...
【关键词】
【摘要】 11月16日，中国证券网讯，近日，保监会对外公布《健康保险管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。在征求意见中，特别提及健康保险服务。保监会指出，健康保险是国家医疗保障体系的重要组成部分，坚持健康保险的保障属性，鼓励保险公司不断丰富健康保险产品，改进健康保险服务，扩大健康保险覆盖面，并通过有效监管和市场竞争降低健康保险价格和经营成本，提升保障水平。该征求意见稿要求除健康险公司外，经营健康保险...
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【摘要】 10月11日，中证网讯，保监会近日下发《保险资金运用内部控制应用指引（第4号—第6号）》（征求意见稿），要求保险公司对股权投资、不动产投资、金融产品投资等三大类投资设置防火墙，以推动保险资金运用内部控制的制度建设、有效防范和化解风险。目前，越来越多的社会资本进入保险业，股东利用保险机构融资套利现象时有发生，不当关联交易成为监管关注的焦点之一。为此，此次征求意见稿对上述三大类投资都不约而同地提出，保险...
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【摘要】 10月10日，网易财经讯，中国政府法制信息网发布关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定的公告，公告中对多条办法进行了修改，其中提到应当安排不低于本次网下发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金和基本养老保险基金配售。另外，此次修订将现行的资金申购改为信用申购，即“网上投资者在申购可转换公司债券时无需缴付申购资金”，具体操作方式为：对于网下投资者，承销商今后不再...
【关键词】
【摘要】 9月11日，和讯网讯，为配合中国证监会可转债和可交换债的发行方式调整，沪深交易所日前同步对相关业务规则进行了配套修订。此次调整的主要目的是解决可转债和可交换债发行过程中产生的较大规模资金冻结问题。二是约束配售后不缴款的失信行为。三是优化相关发行流程。沪深交易所相关负责人表示，本次修订、制定可转债和可交换债配套规则，一方面有利于维护货币市场和债券市场稳定，防范可能出现的金融风险，另一方面有利于提升...
【关键词】
【摘要】 9月11日，中国金融新闻网讯，证监会昨日发布《证券公司投资银行类业务内部控制指引（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。《指引》着眼于明确投行类业务主体责任、强化制度建设、加强实践指导，严把风险防控关，所提出的要求主要包括以下四个方面：一是聚焦投行类业务经营管理中的主要矛盾和突出问题，着力解决业务活动管控不足、过度激励等导致投行类业务风险产生的根源性问题。二是突出投行类业务内部控制标准的统一。三...
【关键词】
【摘要】 9月7日，中新网讯，全国中小企业股份转让公司日前修订发布《全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件适用基本标准指引》，并将自今年11月起正式实施。指引在保持新三板市场现行的6个基本挂牌条件不变的基础上，对部分挂牌条件的具体适用标准进行了调整和细化，但挂牌门槛并未提高。此次《指引》修订主要包括了以下内容：明确了国有股权设置批复的相关要求；公司申报财务报表最近一期截止日由“不得早于改制基准日”变更为“不得...
【关键词】
【摘要】 9月6日，网易财经讯，保监会副主席陈文辉积极评价保险业对外开放取得的成效和外资保险公司对促进行业发展的贡献。截至目前，共有来自16个国家和地区的境外保险公司在我国设立了57家外资保险公司，下设各级分支机构1800多家，世界500强中的外国保险公司均进入了中国市场，完善了我国保险市场主体结构，形成了中外资保险公司优势互补、公平竞争、和谐发展的局面。下一步，监管部门将重点着手以下两方面工作，进一步提升中国保险...
【关键词】
【摘要】 9月4日，中国证券网讯，自2001年底修订并发布实施以来，《管理办法》在16年后迎来重要修订。这意味着，交易所从“纯交易平台”转型“强大的监管者”的路径上，迎来了制度层面的突破。中国证监会新闻发言人高莉表示，目前证监会正就修订《证券交易所管理办法》公开征求意见。高莉介绍，此次修订将集中于优化证券交易所内部治理结构，及进一步促进证券交易所履行一线监管职责。具体而言，此次修订的主要内容涉及六大方面，包括为...
【关键词】
【摘要】 8月31日，网易财经讯，为构建全国统一的信托登记制度，促进信托业持续健康发展，保护信托当事人合法权益，银监会近日发布的《信托登记管理办法》明确，信托机构应当在集合资金信托计划发行日五个工作日前或者在单一资金信托和财产权信托成立日两个工作日前申请办理信托产品预登记，并在信托登记公司取得唯一产品编码。值得注意的是，为确保信托登记工作稳妥起步，特设3个月过渡期，过渡期内新发信托产品按新、老规则同时执行。...
【关键词】
【摘要】 8月29日，凤凰网讯，近日，沪深证券交易所联合举办“证券交易所一线监管国际研讨会”，邀请有代表性的9家境外交易所参加。中国证监会主席刘士余明确阐述了交易所充分发挥一线监管职能的必要性、重要性和可行性，指出交易所绝不是单纯的交易平台，必须是强大的监管者，沪深交易所要进一步强化一线监管，切实维护市场秩序，更好地保护广大投资者利益。下一步，沪深交易所将按照中国证监会统一部署，持续深化依法全面从严监管，强...
【关键词】
【摘要】 8月29日，网易财经讯，银监会弥补监管及制度短板的思路，正在持续落地。近日，银监会就《中国进出口银行监督管理办法（征求意见稿）》和《中国农业发展银行监督管理办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见。具体来看，根据两个《办法》要求，进出口银行应依托国家信用支持，紧紧围绕国家战略，充分发挥出口信用机构在支持国民经济发展方面的重要作用，重点支持外经贸发展、对外开放、国际合作、“走出去”等领域，促进经济社...
【关键词】
【摘要】 8月21日，中国证券网讯，《融资担保公司监督管理条例》公布，自2017年10月1日起施行。近年来，我国融资担保行业在较快发展的同时，也存在监督管理不到位、经营行为不规范不审慎、为小微企业和“三农”服务的意愿有待增强和能力有待提高等问题。制定《条例》，有利于加大政策扶持力度，完善监管制度，有效防范风险，促进融资担保行业健康发展，更好地为小微企业和“三农”服务。《条例》规定，国家推动建立政府性融资担保体系，...
【关键词】
【摘要】 8月17日，中证网讯，今年以来，在“三个监管”深入推进的背景下，上交所更加注重发挥惩戒手段在消除风险隐患、纠正违规苗头、震慑不当行为、净化市场生态中的作用，保持对各类违规行为的高压态势。近日，上交所在新闻发布会上表示，今年以来上交所在信息披露违规行为的处理中，重点查处了五类违法违规行为，包括从严惩处上市公司资本运作乱象、严肃查处财务信息披露违规行为、从严处理大股东及董监高违规减持股...
【关键词】
【摘要】 8月9日，凤凰网讯，银监会近日发布的对十二届全国人大五次会议第2691号建议的答复称，目前，银监会正在起草《商业银行破产风险处置条例》。该条例的起草将根据金融稳定理事会《金融机构有效处置核心要素》的相关要求，充分考虑风险处置中与国际掉期与衍生工具协会（ISDA）协议相关的暂缓金融衍生品合同的终止净额结算权力，为快速、有序处置危机银行提供充分保障。银监会表示，现有法律与终止净额结算规则并不冲突。在其他配套...
【关键词】
【摘要】 8月8日，网易财经讯，银监会近日发布《商业银行新设债转股实施机构管理办法（试行）》（征求意见稿），对商业银行债转股实施机构的股东资质、业务范围、风险管理等作出详细规定。征求意见稿对转股企业设置“红黑名单”，优先考虑对发展前景良好但遇到暂时困难的优质企业开展市场化债转股，同时规定实施机构不得对下列企业实施债转股：扭亏无望、已失去生存发展前景的“僵尸企业”；有恶意逃废债行为的失信企业；债权债务关系复...
【关键词】
【摘要】 8月7日，中国证券网讯，为规范同业存单质押融资业务报告行为，保监会近日向各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司下发《同业存单质押融资业务报告监管口径》。保监会在文件中明确了以下监管口径：保险公司以持有的同业存单质押为自身融资的，不再逐笔报告。保险公司应当于每月前5个工作日内，向保监会报告上一月新增及存续的同业存单质押融资业务情况。分析认为，延续金融去杠杆的监管方向，同业存单的“空转套...
【关键词】
【摘要】 8月2日，中国证券网讯，保监会近日发布首批《保险业务要素数据规范》。《规范》是从保险业务活动出发，覆盖财产险、人寿险、健康险、意外险等不同险种，穿透承保、保全、理赔、收付、再保等核心业务流程的系列数据规范。首批《规范》包含人身险和财产险2个基础数据规范，以及健康险、意外险和农险3个专项数据规范。更多险种的专项数据规范将陆续推出。《规范》的发布对行业具有基础性、战略性意义，是做好行业数据源头治理、推...
【关键词】
【摘要】 7月21日，中国证券网讯，为了规范信保业务经营行为、防范金融交叉风险，保监会下发《信用保证保险业务监管暂行办法》，对出口信用保险以外的信保业务予以全面规范。政策列明三大禁止行为。一是禁止保险公司为部分融资行为提供信保产品和服务，如类资产证券化（ABS）业务或债权转让行为，非公开发行债券业务等。二是禁止保险公司承保违反保险原理、超过国家规定贷款利率上限等信保业务。三是禁止保险公司与不符合互联网金融相关...
【关键词】
【摘要】 7月21日，中国证券网讯，近日银监会发布《关于修改<中资商业银行行政许可事项实施办法>的决定》，简化了中资商业银行部分行政许可事项程序，合并了支行“筹建”和“开业”审批程序，仅保留支行“开业”审批，申请人在支行“筹建”3日前向开业决定机关提交筹建报告，即可开始筹建工作。同时整合“中资商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构”的“准出”、“准入”程序；《决定》还简化高管资格核准程序，对于同质...
【关键词】
