中国行业发展报告

【摘要】　　2月16日，蓝鲸新闻讯，近日，贵阳市发布《贵阳区块链发展和应用》白皮书表示，贵阳正在建设国家级互联网骨干直联点，此举将加快区块链技术在政用、民用、商用等领域的应用。其中，2017年，贵阳市将在包括互联网金融监管等12个场景中试点应用区块链技术。据了解，贵阳区块链运用分为三个阶段。在第一阶段，互联网金融监管、票据交易、政府数据共享开放、数据铁笼监管、精准扶贫、小微企业信用认证为主要应用领域，涉及市大数据...

【关键词】

【摘要】　　2月14日，网贷之家讯，2月13日，广东省金融办发布《广东省<网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法>实施细则》征求意见稿，面向社会公开征求意见。这意味着全国首个地方性网贷监管细则征求稿面世。《网贷监管细则》全文共计五章三十条内容，并要求有关意见须于2017年2月23日前通过电子邮箱反馈至广省金融办。新增内容包括：监管部门可依法对网贷平台展开现场检查、非现场监管、约谈高管等，其中，在非现场检查方面，...

【关键词】

【摘要】　　2月10日，北京商报讯，厦门市金融办2月9日发布公告称，市金融办印发《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》。该《暂行办法》是继2016年10月28日银监会办公厅等部门印发《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》以来，在全国各地方政府中贯彻落地的第一份网贷机构备案管理办法。《暂行办法》指出，登记对新老平台区分管理，对已经设立并开展营业的平台，需根据P2P风险专项整治中分类处置结果做相应安排。《暂行办...

【关键词】

【摘要】　　1月25日，和讯网讯，北京市金融局风险管理处处长刘军表示，北京地区的互金风险整治已经完成了16.6万家机构的排查工作，包括投资公司、投资咨询，包括一些私募、众筹。第二阶段进入了重点领域的整治工作时期，第一个需要整治的是网络借贷信息中介机构，主要分为三个阶段进行：一是下发整改通知书；二是机构整改，完成后向金融局反馈整改结果；三是安排机构进行验收，根据申请决定是否纳入备案等。刘军指出，未来互联网金融一定...

【关键词】

【摘要】　　1月18日，蓝鲸财经讯，17日，工信部下发《大数据产业发展规划(2016～2020)》，具体设置了7项重点任务、8个重点工程以及5个方面的保障措施。《规划》中最重要的是提到了要打通数据孤岛：不仅要推动金融行业大数据在其它行业的应用，也要推动各行业大数据在金融等重点行业的应用。业内人士表示，大数据在各个行业间进行交互的过程中更会产生化学反应。金融行业大数据应用于传统行业可以加速传统行业的升级，而传统行业的大数据应...

【关键词】

【摘要】　　1月16日，和讯网讯，1月13日，人民银行发布《关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》，《通知》要求自2017年4月17日起，支付机构应将客户备付金按照一定比例交存至指定机构专用存款账户，且该账户资金暂不计付利息。客户备付金一直是第三方支付行业违规违法操作的高发领域，《通知》的出台将从根本上杜绝资金挪用或非法占用的可能性，促使行业尽快回归到小额、快捷、便民小微支付的定位上来。此外，备付金的集中...

【关键词】

【摘要】　　1月10日，网贷之家讯，近日，北京印发《北京市“十三五”时期金融业发展规划》，提出借助多层次金融市场，构建全方位发展新平台，推动金融信息票据、租赁资产、互联网金融资产、私募股权投资等新兴交易平台的建设发展。针对互联网金融，《规划》提出五大具体措施：先行先试，打造互联网金融生态系统；鼓励创新，加快金融与互联网融合发展；夯实基础，加强互联网金融基础设施建设；积极培育，推动金融科技蓬勃发展；防范风险，...

【关键词】

【摘要】　　1月9日，蓝鲸新闻讯，近日，广东省印发《广东省推进普惠金融发展实施方案(2016-2020年)》。《实施方案》明确，到2020年，将建立起与全面建成小康社会相适应的普惠金融服务和保障体系；强调将积极创新普惠金融产品和服务手段，持续优化普惠金融发展环境。鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术，打造互联网金融服务平台，积极发展电子支付手段，进一步构筑电子支付渠道与固定网点相互补充的业务渠道体系，加快以电子银...

【关键词】

【摘要】　　1月4日，每日经济新闻讯，2016年12月30日，上海市金融办印发了《上海市小额贷款公司互联网小额贷款业务专项监管指引（试行）》的通知。《监管指引》明确，开展互联网小额贷款业务的小贷公司应严格贯彻“小额、分散”理念，支持实体经济发展，对贷款额度规定：自然人上限原则上不超过人民币20万元，法人或其他组织的上限原则上不超过人民币100万元。据盈灿咨询统计，截至目前，共有8家P2P网贷平台或其关联企业获网络小贷牌照，...

【关键词】

【摘要】　　12月28日，网贷之家讯，今日，保监会官方发文称，将进一步加强对万能险的整治改革，推动万能险规范有序发展。据悉，在近期保监会已对万能险业务整改不到位的华夏人寿、东吴人寿等2家公司采取监管措施，勒令其暂停互联网保险业务、三个月内禁止申报产品。不仅如此，保监会还将对全部9家已报送万能险整改报告的公司，派驻检查组进行现场核查，根据核查情况采取进一步的监管措施。除以上改革之外，保监会还称，将研究完善监管制度...

【关键词】

【摘要】　　12月28日，蓝鲸传媒讯，湖南省政府办公厅日前印发了《湖南省互联网金融风险专项整治工作实施方案》，重点对P2P网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、各类交易场所(商品类、文化类)、互联网金融领域广告等领域进行专项整治，促进互联网金融规范有序发展。需要指出的是，湖南还将未经主管部门批准擅自开展网络小额贷款业务或其他互联网金融活动的情况列入排查范围。此外，对...

【关键词】

【摘要】　　12月20日，蓝鲸新闻讯，12月20日，黑龙江人民政府官网发布《 哈尔滨市整治11个领域互联网金融项目 》相关公告。为了规范互联网金融业态，提高冰城投资者风险防范意识，哈尔滨市政府出台《哈尔滨市互联网金融风险专项整治工作实施方案》，整治非银行支付业务、P2P网络借贷业务、互联网保险业务等11个领域互联网金融项目。同时严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度。对为抢占市场份额向客户提供显失合理的超高...

【关键词】

【摘要】　　12月19日，21世纪经济报道讯，据悉，广东省互联网金融风险专项整治日前正式启动现场检查。广东省互联网金融风险专项整治现场检查调阅资料清单分别包括从业资格资料、公司内部管理材料、风险控制制度、网络安全制度、客户服务管理制度、第三方评估资料、台账、业务档案及视情况调取相关网络日志。据知情人透露，待收余额在10亿元以上的网络借贷平台由省金融办主导检查，5亿元到10亿元之间的由市金融局主导检查，5亿元以下的则由...

【关键词】

【摘要】　　12月13日，21世纪经济报道讯，据知情人获悉，《网络借贷资金存管业务指引（征求意见稿）》已于上周正式定稿，今年年底前有望正式下发。该知情人士称，定稿在涉及操作层面的个别条款作出了修订。明确表示，一家平台只能选择一家存管银行，不能进行多头存管；同时明确了银行存管责任边界，定稿中所称“不应外包”，并不是指技术不能外包，而是指“银行存管责任不能外包”。此外，由于大多数中小商业银行在存管方面的技术储备力量...

【关键词】

【摘要】　　12月7日，上海证券报讯，广东银监局11月30日下发《关于加强交叉金融产品业务、与非持牌金融机构合作业务风险监管的通知》，明确银行自有资金、理财资金投资要穿透至底层资产并加强投后管理，严禁理财资金违规进入房地产领域，禁止银行将非持牌金融机构列为同业合作交易对手，严禁银行资金购买非持牌金融机构非公开发行的融资产品。《通知》未明确非持牌金融机构具体包括哪些主体，业内人士认为，或包括P2P、小额贷款公司、私募...

【关键词】

【摘要】　　11月10日，南方都市报讯，经历第一轮摸底检查后，广东互联网金融行业将进入专项整治的第二阶段—清理整顿。据悉，上周广东省召开互金整治相关会议，预计将在近期形成包括工作流程、检查范围在内的清理整顿阶段相关工作方案，并在本月下发至各地市。在清理整顿阶段，专项整治小组将进行现场检查，检查工作小组将由包括地方金融办(局)、工商、公安等相关监管部门以及第三方专业机构共同组成。检查重点将主要放在平台是否涉及资金...

【关键词】

【摘要】　　11月4日，中国工商报讯，近日，针对部分网络借贷平台向在校学生开展借贷业务时乱象层出的现状，中国银监会、中央网信办、教育部、工业和信息化部、公安部和工商总局六部门联合印发《关于进一步加强校园网贷整治工作的通知》，要求各部门高度重视校园网贷整治工作，加强领导，明确分工，各地工商和市场监管部门积极配合相关部门规范整顿校园网贷业务。公安机关认定涉嫌犯罪以及金融监管部门认定已经构成非法金融活动的网贷机构...

【关键词】

【摘要】　　11月3日，21实际经济报道讯，11月1日，重庆市金融办官网发布《关于调整重庆市小额贷款公司有关监管规定的通知》，称将适度放款小贷公司部分股东条件；放宽小贷公司融资利率和期限管理；甚至允许小贷公司代销持牌金融机构金融产品、开展企业管理和财务顾问咨询等中间业务。本次调整监管规定，对小贷公司与网贷业务平台合作再次进行规范，代表了地方监管部门态度较为严厉。文件最大亮点是把以前已经放开和试点的业务更加明确和细...

【关键词】

【摘要】　　10月28日，蓝鲸传媒讯，10月26日，上海市政府办公厅下发了《上海市小额贷款公司监管办法》（下称《办法》），相比之前的管理办法，注册小贷公司的门槛提高，也首次提出网络小贷进行政策支持，办法已于10月1日开始实施。值得关注的是，《办法》首次对在上海境内设立网络小贷提供了政策支持。《办法》指出，对由大型互联网服务企业发起设立、主要开展网上小额贷款业务，以及由境内外知名金融机构(或金融控股集团)发起设立、引入...

【关键词】

【摘要】　　10月26日，南京日报讯，日前，南京市政府办公厅下发《南京市互联网金融风险专项整治工作实施方案》，对P2P网络借贷平台、第三方支付业务、股权众筹等互联网金融项目实施重点整治和监管，其中明确要求房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构严禁开展“首付贷”性质的业务。在源头管理上，《方案》对互联网金融机构准入设立了门槛。对未经相关有权部门批准或备案从事金融活动的，由金融管理部门会同工商部门予以认...

【关键词】

【摘要】　　10月25日，生意社讯，为规范众筹买房的行为，近日，福建省政府公布了《福建省互联网金融风险专项整治工作方案》，对P2P网贷平台和股权众筹平台都进行了严格限制，规范互联网“众筹买房”等行为，严禁各机构开展“首付贷”性质业务，否则将面临重罚。《方案》要求集中力量对P2P网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、互联网金融领域广告等重点领域进行整治。其中，互联网金融...

【关键词】

【摘要】　　10月18日，生活日报讯，17日，济南市政府发布了《济南市互联网金融风险专项整治工作实施方案》及其系列分领域文件，集中力量对P2P网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、互联网金融领域广告等领域展开重点整治。“校园贷”“首付贷”“众筹买房”等新兴违规互联网金融工具都将被整顿。明确提出，对近年业务扩张过快、在媒体过度宣传、承诺高额回报、涉及房地产配资或校园网...

【关键词】

【摘要】　　10月17日，新华社讯，从海南省政府办公厅获悉，海南省正在开展的互联网金融风险专项整治行动已完成摸底排查，今年11月底之前将完成清理整顿和自查评估。据悉，专项整治将严查P2P网络借贷和股权众筹等业务。海南省专门制定了《海南省开展互联网金融风险专项整治工作实施方案》，按照国务院的部署，将于明年3月完成全面整治工作。并专门成立了六个分领域专项整治工作小组，在海南省互联网金融风险专项整治工作领导小组的领导下开...

【关键词】

【摘要】　　10月14日，新华社讯，13日，国务院办公厅公布了《互联网金融风险专项整治工作实施方案》，对互联网金融风险专项整治工作进行了全面部署安排。《实施方案》是有关方面深入调查研究、认真分析评估和充分听取意见后形成的综合成果，明确了互联网金融风险专项整治工作目标、原则、重点、职责分工和进度安排等。集中力量对P2P网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、互联网金融领...

【关键词】

【摘要】　　10月11日，蓝鲸新闻讯，日前黑龙江省启动了互联网金融广告专项整治工作，将对8662户含金融等字段的企业(网站)进行逐一排查，对发布含有九大内容的金融类广告进行重点整治。消费者如发现互联网金融产品利用学术机构、受益者的名义或者形象作推荐、证明的， 明示或者暗示保本、无风险或者保收益的，可拨打12315投诉举报。专项行动期间，各地要通过排查，对互联网上广告行为进行认定，对发现的互联网金融企业违法广告行为要根据情...

【关键词】

【摘要】　　8月30日，零壹财经讯，近日，中国保监会正式印发了《中国保险业标准化“十三五”规划》，将着手制定互联网保险的标准制定。在优化和完善保险标准体系方面，分为基础类、业务类、信息交换类、信息技术类4大类、14个子类标准调整为基础类、业务类、管理类、信息技术类、数据类及其他类6大类、23个子类标准，其中业务类标准的制定包括对互联网保险标准的制定。此外，保监会近日起草了《财产保险公司保险产品开发指引》，从上述两...

【关键词】

【摘要】　　8月25日，网贷之家讯，8月24日下午，银监会就《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》有关情况召开新闻发布会，P2P网贷行业首部业务规范政策正式面世。与会人士透露，《暂行办法》由银监会、公安部、工信部、互联网信息办公室四部委联合发布，已上报国务院并经过国务院同意。《暂行办法》正式发布稿划定13条红线，仍延续了征求意见稿所提出的信息中介、小额分散、负面清单制等核心内容。但与征求意见稿有所区别，主要体...

【关键词】

【摘要】　　8月18日，证券日报讯，为切实维护保险消费者合法权益，保监会近期向地方保监局、各保险公司下发《保险销售行为可回溯管理暂行办法（征求意见稿）》，拟进一步规范销售过程。根据《意见稿》，向50岁以上的消费者销售保险，或消费者一次性缴保费超20万元均需录音录像。而通过互联网渠道销售保险产品的，应记录投保人投保确认过程操作轨迹，对投保流程操作界面关键环节进行截屏。另外，随着互联网保险的发展，此次回溯管理也添加...

【关键词】

【摘要】　　8月15日，南方都市报讯，银监会于近日向各家银行下发了《网络借贷资金存管业务指引（征求意见稿）》，根据记者获得的全文，征求意见稿共五章26条，对于银行对接P2P资金存管业务提出了具体的要求。其中包括，存管银行必须在官方指定的网站公开披露包括网贷机构的交易规模、逾期率、不良率、客户数量等数据。同时对于现有的资金存管模式，意见稿提出“存管银行不应外包或由合作机构承担，不得委托网贷机构和第三方机构代开出借人...

【关键词】

【摘要】　　8月10日，江苏省互联网金融协会消息，为了协助政府切实加强互联网金融专项整治工作，进一步打击互联网传销，帮助广大人民群众提高辨别传销尤其是互联网传销的能力，江苏省互联网金融协会在广泛调查研究并吸收当前传销发展变化新特点的基础上于近日出台全国首份《互联网传销识别指南（2016年版）》（征求意见稿）。《识别指南》分为六个部分介绍传统传销的概念、特点，互联网传销的概念、特点、表现形式、识别方式。江苏省互联...

【关键词】

【摘要】　　7月29日，北京商报讯，在工商总局部署互联网金融广告专项整治工作3个月之后，各地方监管层正在落实相关工作，互联网金融领域的广告整治工作正在进行。近日，商丘市工商局部署开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治。此外，今年下半年北京市工商局也将进行互联网金融广告专项整治行动。据悉，北京市工商局已经研究出台《互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作方案》，将大数据技术...

【关键词】

【摘要】　　7月29日，和讯网讯，今日，重庆市人民政府在官网发布《重庆市人民政府办公厅关于进一步加强要素市场风险防控工作的通知》。通知内对互联网金融的监管提出详细规定。通知明确要求，强化要素市场风险防控主体责任，不得未经批准擅自设立分支机构或违规设立经营网点；严格业务范围管理，不得未经批准擅自新增或变更交易品种和业务种类；不得开设网络借贷中介公司（P2P）或开展相关业务；严格信息报送管理，不得向监管部门报送虚假...

【关键词】

【摘要】　　7月28日，网贷之家讯，近日，中共中央办公厅、国务院办公厅印发《国家信息化发展战略纲要》加快建设网络强国。值得注意的是，《纲要》第23点提到，“引导和规范互联网金融发展，有效防范和化解金融风险”。此前，在《十三五规划纲要》和2016年政府工作报告中亦强调“规范发展互联网金融”，表明国家对于互联网金融行业规范发展的重视程度和重要意义。此外，《纲要》第36点表示，要推动文化金融服务模式创新，建立多元网络文化...

【关键词】

【摘要】　　7月5日，三秦都市报讯，昨天，西安市政府下发了《西安市互联网金融风险专项整治工作方案》，规范全市各类互联网金融业态，重点整治领域为P2P网络借贷业务、股权众筹业务、互联网保险业务、第三方支付业务、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务等。其中主要内容包括：P2P网络借贷平台不得发放贷款；权众筹不得“明股实债”；互联网保险机构应严格落实客户资金第三方存管制；第三方支付业务不得挪用、占用客户备付金；严禁...

【关键词】

【摘要】　　6月14日，21世纪经济报道讯，6月8日上海证监局印发了《关于做好互联网金融风险专项整治工作的通知》，要求辖内证券期货经营机构就五大重点整治内容展开自查，并在7月10日前完成摸底排查，上交自查报告。通知明确列出6项为非法活动，其中3项与P2P有关。通知指出，期货公司不得以自有资金投资P2P平台销售项目；期货公司资产管理产品购买方，将期货公司资产管理产品放到P2P平台进行份额拆分销售为非法活动； 期货公司子公司设立P2...

【关键词】

【摘要】　　6月12日，零壹财经讯，近日，大连市政府办公厅出台了《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》，规范民间融资和金融新业态发展，建立防范和预警机制，坚持依法打击非法集资。这是大连市针对防范非法集资工作首次出台综合性实施意见。该《意见》明确提出了风险高发行业的市场准入，非金融机构以及不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中，原则上不使用“网络借贷”、“P2P”、“P2C”、“银号”等字样。《实...

【关键词】

【摘要】　　5月6日，北京商报讯，中国支付清算协会已经下发了《支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则》（征求意见稿），这是4月初，央行发布《支付结算违法违规行为举报奖励办法》之后的落地细则。《细则》要求，各银行业金融机构、非银行支付机构、清算机构要先缴纳合规保证金，对于支付机构的违法行为按情节和次数扣除一定比例的保障金，扣除的保证金作为违约金纳入举报奖励基金。对举报违法违规行为，最高可奖励10万元。《细则》...

【关键词】

【摘要】　　5月5日，生活报讯，日前，黑龙江省出台了《促进全省融资担保行业健康发展的意见》。对涉及变相吸收公众存款、非法集资等违法行为的融资担保机构，依法对其实施市场退出，并移交有关部门追究法律责任。《意见》提出，对服务小微企业和“三农”融资担保业务发生额及在保余额较大、增速较快、代偿率和损失率较低、担保放大倍数较高、公司治理结构完善的政府性融资担保机构，省级财政给予注入资本金支持。降低企业融资成本，政策性...

【关键词】

【摘要】　　4月26日，第一财经讯，近日，央行对外公示了《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》。主要整治措施包括：(一)开展支付机构客户备付金风险和跨机构清算业务政治；(二)开展无证经营支付业务整治。受到国有商业银行的对接交易场所业务从紧，部分交易场所和第三方支付合作，本次央行的文件或将影响到这部分对接第三方支付的交易场所。针对非银行支付机构领域，整治的重点立足于建立支付机构客户备付金集中存管制度，加强账户...

【关键词】