【摘要】 9月14日，网贷之家讯，9月13日，中国互联网金融协会对外发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，称比特币、莱特币以及各类代币等所谓“虚拟货币”在互联网平台上的交易所形成的金融和社会风险隐患不容忽视，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。值得一提的是，早在8月30日，协会曾发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》，称国内外部分机构采用各类...
【关键词】
【摘要】 9月6日，网贷之家讯，近日，网贷之家获悉，中国互联网金融协会已向部分会员单位下发关于《互联网金融个体网络借贷资金存管系统规范》征求意见稿、《互联网金融个体网络借贷资金存管业务规范》征求意见稿。据协会人士称，目前意见稿已经给到网贷平台和第三方支付机构的会员单位。总体来看，存管规范进一步规范了银行资金存管的基本模式和业务流程，为银监会此前发布的存管指引作了补充，具备很强的落地可操作性，也有契合现行的...
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【摘要】 9月5日，央行讯，针对近期国内通过发行代币形式包括首次代币发行(ICO)进行融资大量涌现、投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。9月4日下午，央行联合中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等六部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。《公告》指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一...
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【摘要】 8月28日，每日经济网讯，8月25日，银监会官网公布了《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》，这也标志着网贷行业“1+3”制度框架基本搭建完成。中国银监会在一年之内密集出台“一个办法和三个指引”，让原本处于监管真空的网贷行业彻底结束野蛮生长，迎来强监管。考虑到当前网贷行业正处于规范整顿期，网贷机构对存量业务信息进行梳理公示需要一定时间，《信息披露指引》给予了已开展业务的网贷机构六个月的整改期。与...
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【摘要】 8月18日，21世纪经济报道讯，近日，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于落实清理整顿下一阶段工作要求的通知》（整治办函[2017]84号文）。按照通知内容，对整改类机构提交的整改计划，要履行批准程序，确保符合要求，一是明确业务规模不能增长、存量违规业务必须压降、不再新增不合规业务；二是整改时间原则上不超过1年，超过1年的需经领导小组组长签字同意。对已提交整改计划的机构，要加强监管，要求其按月...
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【摘要】 8月1日，东南快报讯，省金融办、福建银监局等单位出台的《关于进一步加强不良校园网贷整治的六条措施》日前经省政府同意，正式向全省转发。在严惩校园网贷平台不良经营行为方面，未经银监部门批准设立的机构不得进入校园为大学生提供信贷服务；现阶段一律暂停网贷机构开展在校大学生网贷业务，逐步消化存量业务。银行业机构为省内在校大学生提供校园网贷业务前，应向福建银监局报告，并纳入校园网贷机构正面清单。对在省内展业...
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【摘要】 7月21日，网贷之家讯，7月20日，广州互联网金融协会发布《关于暂停网贷机构开展校园贷业务的通知》。互金协会指出，根据银监会、教育部、人社部联合发布《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》，明确“未经银行与监管部门批准设立的机构不得进入校园为大学生提供信贷业务”，同时要求“一律暂停网贷机构开展在校大学生网贷业务，逐渐消化存量业务”。现要求各网贷机构会员单位不得开展校园网贷业务，从即日起，开展自查整...
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【摘要】 7月17日，zaker讯，全国金融工作会议14日至15日在北京召开。会上习近平指出，防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置，科学防范，早识别、早预警、早发现、早处置，着力防范化解重点领域风险，着力完善金融安全防线和风险应急处置机制。要坚决整治严重干扰金融市场秩序的行为，严格规范金融市场交易行为，规范金融综合经营和产融结合，加强互联网金融监管，强化金融机...
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【摘要】 7月14日，网贷之家讯，近日，山东省人民政府公开发布《关于推进普惠金融发展的实施意见》，在规范“互联网+”普惠金融金融方面，《意见》提到，鼓励金融机构利用大数据、云计算等信息技术手段，提高金融服务的电子化水平，打造互联网金融服务平台，降低运营成本，向农村地区延伸金融服务。鼓励金融机构成立互联网金融专营事业部或独立法人机构。鼓励金融机构与网络支付机构服务电子商务发展。规范发展互联网金融组织，明确行业...
【关键词】
【摘要】 7月13日，21世纪经济报道讯，7月12日，保监会发布《关于整治机动车辆保险市场乱象的通知》。与此前的《关于整治机动车辆保险市场乱象的通知（征求意见稿）》相比，关于第三方网络平台的规定明显收紧，不具备保险中介合法资格的第三方网络平台只能提供网页链接服务。因此，第三方网络平台要么申请或收购保险中介机构牌照，要么转型成为专业技术公司，行业的整合、洗牌在所难免。这意味着，不具备保险中介合法资格的第三方网络平...
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【摘要】 7月7日，网贷之家讯，近日，江苏省互联网金融协会发布全国首个网贷平台个人信息安全保护规范指引—《江苏省网络借贷平台个人信息安全保护规范指引(草案)》。草案明确平台是个人信息安全保护责任主体，平台在收集、使用个人信息时应经被收集者同意。网贷平台应当制定明确个人信息安全保护工作制度，比如数据中心管理制度、技术规范、操作指南等制度规定，平台要采用已告知的手段和方式直接向出借人或借款人收集信息，不得采取隐...
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【摘要】 7月4日，网贷之家讯， 7月3日晚间，深圳市金融办公布《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见。为了更好的进行属地化管理，解决当地跨地经营问题，《意见稿》提出了一系列的规范要求。资金存管方面，意见稿提出，网贷机构的主要资金结算账户应当开设在商业银行在深圳市行政辖区内的分支机构；另外，对网贷机构的注册地和经营地，网贷机构的软硬件设备及系统数据等方面也做出要求。此...
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【摘要】 6月29日，新京报讯，昨日，银监会、教育部、人社部联合印发《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》(简称《通知》)。《通知》要求从事校园网贷业务的网贷机构一律暂停新发校园网贷业务标的，根据自身存量业务情况，制定明确的退出整改计划。《通知》还表示要“开正门”，鼓励商业银行和政策性银行进军校园贷市场。业内分析指出，偏门关、正门开，银行的介入既有利于培养未来客户，也有助于建立大学生征信系统。至于未来校...
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【摘要】 6月14日，第一财经网讯，6月1日，上海市金融服务办公室正式对外发布《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》，总体来看，征求意见稿内容十分详细，每一部分均作出具体规定和具体时间节点，与此前广东和厦门出台的网贷机构管理实施细则或备案细则相比，亮点不少。其中，“选择在本市设有经营实体且符合相关条件的商业银行进行客户资金存管”这一条在行业内引发了空前热议。有P2P网贷平台认为，仅局限于本地...
【关键词】
【摘要】 6月8日，中国财经网讯，近日，中国人民银行、银监会、证监会、保监会、国家标准委联合发布《金融业标准化体系建设发展规划(2016-2020年)》 (以下简称《规划》)，明确提出了“十三五”金融业标准化工作的指导思想、基本原则、发展目标、主要任务、重点工程和保障措施。《规划》提出了5项重点工程，包括：金融风险防控标准化工程、绿色金融标准化工程、互联网金融标准化工程、金融标准认证体系建设工程和金融标准化基础能力建设...
【关键词】
【摘要】 4月17日，北京商报讯，银监会曾发布的《关于银行业风险防控工作的指导意见》（以下简称“指导意见”）第29条规定提到，要做好“现金贷”业务活动的清理整顿工作，由此拉开了现金贷的整顿工作。在分析人士看来，监管对现金贷的整顿主要从放贷资质和借款利率两个角度着手。从监管指导意见看，此次集中整治的主要是高息模式的现金贷。苏宁金融研究院高级研究员薛洪言表示，未来，合规的现金贷产品必须具备两个条件，一是平台具有...
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【摘要】 4月14日，网贷之家讯，4月12日，银监会印发《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》称，银监会针对监管制度和实践中暴露出的缺陷与不足，制定《通知》并同时公布了弥补银行业监管制度短板工作项目。其中，P2P信息披露指引和网络小贷指导意见将成为率先弥补的项目。去年10月28日，中国互联网金融协会下发了《互联网金融信息披露个体网络借贷》标准和《中国互联网金融协会信息披露自律管理规范》。上述信息披露标准定义并规...
【关键词】
【摘要】 4月12日，网贷之家网讯，4月10日，银监会发布《关于银行业风险防控工作的指导意见》，其中特别针对“互联网金融风险治理，促进合规稳健发展”提出具体三大要求，包括持续推进网络借贷平台（P2P）风险专项整治，稳妥推进分类处置工作，督促网络借贷信息中介机构加强整改；重点做好校园网贷的清理整顿工作，禁止向未满18岁的在校大学生提供网贷服务；以及做好“现金贷”业务活动的清理整顿工作，严格执行最高人民法院关于民间借...
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【摘要】 3月10日，网贷之家网讯，4月17日，央行此前发布的《关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》将正式实施。其中，关于备付金的严格规定引人关注，即要求支付机构应将部分客户备付金交存至指定机构专用存款账户，且不计付利息，首次交存的平均比例在20%左右，最终将实现全部客户备付金集中存管。在此新规下，一部分第三方支付企业将会受到较大冲击，因为就第三方支付机构而言，很大程度上需要靠规模取胜，单纯依靠支...
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【摘要】 2月16日，蓝鲸新闻讯，近日，贵阳市发布《贵阳区块链发展和应用》白皮书表示，贵阳正在建设国家级互联网骨干直联点，此举将加快区块链技术在政用、民用、商用等领域的应用。其中，2017年，贵阳市将在包括互联网金融监管等12个场景中试点应用区块链技术。据了解，贵阳区块链运用分为三个阶段。在第一阶段，互联网金融监管、票据交易、政府数据共享开放、数据铁笼监管、精准扶贫、小微企业信用认证为主要应用领域，涉及市大数据...
【关键词】
【摘要】 2月14日，网贷之家讯，2月13日，广东省金融办发布《广东省<网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法>实施细则》征求意见稿，面向社会公开征求意见。这意味着全国首个地方性网贷监管细则征求稿面世。《网贷监管细则》全文共计五章三十条内容，并要求有关意见须于2017年2月23日前通过电子邮箱反馈至广省金融办。新增内容包括：监管部门可依法对网贷平台展开现场检查、非现场监管、约谈高管等，其中，在非现场检查方面，...
【关键词】
【摘要】 2月10日，北京商报讯，厦门市金融办2月9日发布公告称，市金融办印发《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》。该《暂行办法》是继2016年10月28日银监会办公厅等部门印发《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》以来，在全国各地方政府中贯彻落地的第一份网贷机构备案管理办法。《暂行办法》指出，登记对新老平台区分管理，对已经设立并开展营业的平台，需根据P2P风险专项整治中分类处置结果做相应安排。《暂行办...
【关键词】
【摘要】 1月25日，和讯网讯，北京市金融局风险管理处处长刘军表示，北京地区的互金风险整治已经完成了16.6万家机构的排查工作，包括投资公司、投资咨询，包括一些私募、众筹。第二阶段进入了重点领域的整治工作时期，第一个需要整治的是网络借贷信息中介机构，主要分为三个阶段进行：一是下发整改通知书；二是机构整改，完成后向金融局反馈整改结果；三是安排机构进行验收，根据申请决定是否纳入备案等。刘军指出，未来互联网金融一定...
【关键词】
【摘要】 1月18日，蓝鲸财经讯，17日，工信部下发《大数据产业发展规划(2016～2020)》，具体设置了7项重点任务、8个重点工程以及5个方面的保障措施。《规划》中最重要的是提到了要打通数据孤岛：不仅要推动金融行业大数据在其它行业的应用，也要推动各行业大数据在金融等重点行业的应用。业内人士表示，大数据在各个行业间进行交互的过程中更会产生化学反应。金融行业大数据应用于传统行业可以加速传统行业的升级，而传统行业的大数据应...
【关键词】
【摘要】 1月16日，和讯网讯，1月13日，人民银行发布《关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》，《通知》要求自2017年4月17日起，支付机构应将客户备付金按照一定比例交存至指定机构专用存款账户，且该账户资金暂不计付利息。客户备付金一直是第三方支付行业违规违法操作的高发领域，《通知》的出台将从根本上杜绝资金挪用或非法占用的可能性，促使行业尽快回归到小额、快捷、便民小微支付的定位上来。此外，备付金的集中...
【关键词】
【摘要】 1月10日，网贷之家讯，近日，北京印发《北京市“十三五”时期金融业发展规划》，提出借助多层次金融市场，构建全方位发展新平台，推动金融信息票据、租赁资产、互联网金融资产、私募股权投资等新兴交易平台的建设发展。针对互联网金融，《规划》提出五大具体措施：先行先试，打造互联网金融生态系统；鼓励创新，加快金融与互联网融合发展；夯实基础，加强互联网金融基础设施建设；积极培育，推动金融科技蓬勃发展；防范风险，...
【关键词】
【摘要】 1月9日，蓝鲸新闻讯，近日，广东省印发《广东省推进普惠金融发展实施方案(2016-2020年)》。《实施方案》明确，到2020年，将建立起与全面建成小康社会相适应的普惠金融服务和保障体系；强调将积极创新普惠金融产品和服务手段，持续优化普惠金融发展环境。鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术，打造互联网金融服务平台，积极发展电子支付手段，进一步构筑电子支付渠道与固定网点相互补充的业务渠道体系，加快以电子银...
【关键词】
【摘要】 1月4日，每日经济新闻讯，2016年12月30日，上海市金融办印发了《上海市小额贷款公司互联网小额贷款业务专项监管指引（试行）》的通知。《监管指引》明确，开展互联网小额贷款业务的小贷公司应严格贯彻“小额、分散”理念，支持实体经济发展，对贷款额度规定：自然人上限原则上不超过人民币20万元，法人或其他组织的上限原则上不超过人民币100万元。据盈灿咨询统计，截至目前，共有8家P2P网贷平台或其关联企业获网络小贷牌照，...
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【摘要】 12月28日，网贷之家讯，今日，保监会官方发文称，将进一步加强对万能险的整治改革，推动万能险规范有序发展。据悉，在近期保监会已对万能险业务整改不到位的华夏人寿、东吴人寿等2家公司采取监管措施，勒令其暂停互联网保险业务、三个月内禁止申报产品。不仅如此，保监会还将对全部9家已报送万能险整改报告的公司，派驻检查组进行现场核查，根据核查情况采取进一步的监管措施。除以上改革之外，保监会还称，将研究完善监管制度...
【关键词】
【摘要】 12月28日，蓝鲸传媒讯，湖南省政府办公厅日前印发了《湖南省互联网金融风险专项整治工作实施方案》，重点对P2P网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、各类交易场所(商品类、文化类)、互联网金融领域广告等领域进行专项整治，促进互联网金融规范有序发展。需要指出的是，湖南还将未经主管部门批准擅自开展网络小额贷款业务或其他互联网金融活动的情况列入排查范围。此外，对...
【关键词】
【摘要】 12月20日，蓝鲸新闻讯，12月20日，黑龙江人民政府官网发布《 哈尔滨市整治11个领域互联网金融项目 》相关公告。为了规范互联网金融业态，提高冰城投资者风险防范意识，哈尔滨市政府出台《哈尔滨市互联网金融风险专项整治工作实施方案》，整治非银行支付业务、P2P网络借贷业务、互联网保险业务等11个领域互联网金融项目。同时严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度。对为抢占市场份额向客户提供显失合理的超高...
【关键词】
【摘要】 12月19日，21世纪经济报道讯，据悉，广东省互联网金融风险专项整治日前正式启动现场检查。广东省互联网金融风险专项整治现场检查调阅资料清单分别包括从业资格资料、公司内部管理材料、风险控制制度、网络安全制度、客户服务管理制度、第三方评估资料、台账、业务档案及视情况调取相关网络日志。据知情人透露，待收余额在10亿元以上的网络借贷平台由省金融办主导检查，5亿元到10亿元之间的由市金融局主导检查，5亿元以下的则由...
【关键词】
【摘要】 12月13日，21世纪经济报道讯，据知情人获悉，《网络借贷资金存管业务指引（征求意见稿）》已于上周正式定稿，今年年底前有望正式下发。该知情人士称，定稿在涉及操作层面的个别条款作出了修订。明确表示，一家平台只能选择一家存管银行，不能进行多头存管；同时明确了银行存管责任边界，定稿中所称“不应外包”，并不是指技术不能外包，而是指“银行存管责任不能外包”。此外，由于大多数中小商业银行在存管方面的技术储备力量...
【关键词】
【摘要】 12月7日，上海证券报讯，广东银监局11月30日下发《关于加强交叉金融产品业务、与非持牌金融机构合作业务风险监管的通知》，明确银行自有资金、理财资金投资要穿透至底层资产并加强投后管理，严禁理财资金违规进入房地产领域，禁止银行将非持牌金融机构列为同业合作交易对手，严禁银行资金购买非持牌金融机构非公开发行的融资产品。《通知》未明确非持牌金融机构具体包括哪些主体，业内人士认为，或包括P2P、小额贷款公司、私募...
【关键词】
【摘要】 11月10日，南方都市报讯，经历第一轮摸底检查后，广东互联网金融行业将进入专项整治的第二阶段—清理整顿。据悉，上周广东省召开互金整治相关会议，预计将在近期形成包括工作流程、检查范围在内的清理整顿阶段相关工作方案，并在本月下发至各地市。在清理整顿阶段，专项整治小组将进行现场检查，检查工作小组将由包括地方金融办(局)、工商、公安等相关监管部门以及第三方专业机构共同组成。检查重点将主要放在平台是否涉及资金...
【关键词】
【摘要】 11月4日，中国工商报讯，近日，针对部分网络借贷平台向在校学生开展借贷业务时乱象层出的现状，中国银监会、中央网信办、教育部、工业和信息化部、公安部和工商总局六部门联合印发《关于进一步加强校园网贷整治工作的通知》，要求各部门高度重视校园网贷整治工作，加强领导，明确分工，各地工商和市场监管部门积极配合相关部门规范整顿校园网贷业务。公安机关认定涉嫌犯罪以及金融监管部门认定已经构成非法金融活动的网贷机构...
【关键词】
【摘要】 11月3日，21实际经济报道讯，11月1日，重庆市金融办官网发布《关于调整重庆市小额贷款公司有关监管规定的通知》，称将适度放款小贷公司部分股东条件；放宽小贷公司融资利率和期限管理；甚至允许小贷公司代销持牌金融机构金融产品、开展企业管理和财务顾问咨询等中间业务。本次调整监管规定，对小贷公司与网贷业务平台合作再次进行规范，代表了地方监管部门态度较为严厉。文件最大亮点是把以前已经放开和试点的业务更加明确和细...
【关键词】
【摘要】 10月28日，蓝鲸传媒讯，10月26日，上海市政府办公厅下发了《上海市小额贷款公司监管办法》（下称《办法》），相比之前的管理办法，注册小贷公司的门槛提高，也首次提出网络小贷进行政策支持，办法已于10月1日开始实施。值得关注的是，《办法》首次对在上海境内设立网络小贷提供了政策支持。《办法》指出，对由大型互联网服务企业发起设立、主要开展网上小额贷款业务，以及由境内外知名金融机构(或金融控股集团)发起设立、引入...
【关键词】
【摘要】 10月26日，南京日报讯，日前，南京市政府办公厅下发《南京市互联网金融风险专项整治工作实施方案》，对P2P网络借贷平台、第三方支付业务、股权众筹等互联网金融项目实施重点整治和监管，其中明确要求房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构严禁开展“首付贷”性质的业务。在源头管理上，《方案》对互联网金融机构准入设立了门槛。对未经相关有权部门批准或备案从事金融活动的，由金融管理部门会同工商部门予以认...
【关键词】
