【摘要】 10月19日，北京商报讯，现行《互联网保险业务监管暂行办法》实施三年已经到期，政策修订工作正悄然展开。10月18日，记者从业内独家获悉，银保监会近日向原保监会机关各部门、各保监局下发《互联网保险业务监管办法（草稿）》征求意见的函。在此次《征求意见稿》中，银行类保险兼业代理机构可在其自营网络平台开展互联网保险业务成为一大亮点，放开销售区域的经营险种也增加了除长期护理保险和报销型医疗保险外的健康险、养老年...
【关键词】
【摘要】 8月20日，网贷之家讯，备受市场关注的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》终于8月中旬面世。一同下发的还有《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》（以下简称《通知》、全国108条）。《通知》由全国网贷整治办制定，向各地网贷整治办和中国互金协会下发，标志着全国将实行统一的整改验收标准，地区间的监管套利将不复存在。此次合规检查相对以往标准，细则要求有所不同，表现为六项新增、五项差异、十大亮点。《...
【关键词】
【摘要】 8月10日，津云新闻讯，日前，天津市委网信办、人民银行天津分行联合出台《推广和普及移动支付三年行动方案（2018-2020年）》。该《行动方案》指出通过推广和普及移动支付，逐步普及手机PAY、闪付、二维码支付等移动支付手段，进一步完善我市金融服务体系，助力天津经济高质量发展。《行动方案》力争用三年时间，加快完善移动支付产业发展的政策环境与市场环境，建成一个安全规范、便捷高效、有序健康发展的移动支付市场，加快...
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【摘要】 6月13日，网贷之家讯，北京市整治办对辖区内网贷机构业务发展提出了新的规定，该规定根据《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》(银发〔2017〕119号)的要求，机构数量及业务规模应双降。该规定指出，2017年8月，各区纳入互联网金融风险专项整治的网贷机构都提交整改承诺书：承诺控制业务规模，不得新增不合规业务，妥善化解存量不合规业务。但根据近几个月统计的数据，有部分网贷机构业务规模在持续增长...
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【摘要】 4月28日，网贷之家讯，近日，中国互联网金融协会正式发布“关于印发《互联网金融逾期债务催收自律公约（试行）》的通知”，正式下发《互联网金融逾期债务催收自律公约（试行）》，旨在规范互联网金融逾期债务催收行为，保护债权人、债务人、相关当事人及互联网金融从业机构合法权益，促进互联网金融行业健康发展。试行版的催收公约共分为5章31条。其中，第31条要求，存在违反此公约要求情形的应在本公约发布之后立即整改，整改...
【关键词】
【摘要】 4月3日，网贷之家讯，近日，辽宁大连市金融发展局在其官网发布《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》，全文共计五章二十九条，备案细则除了对新设网贷机构、已存续网贷机构的备案登记流程进行了详细说明之外，还提及了备案后平台管理的相关内容，同时并未对平台资金存管银行提属地化要求。网贷之家根据公开资料梳理，截至目前共有18个省市地区出台了备案登记管理办法、整改验收工作表等备案相关细则，分别为北京...
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【摘要】 3月28日，网贷之家讯，3月26日，天津市金融工作局官网发布《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》，根据《天津备案征求意见稿》，已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构，应当依据P2P网络借贷风险专项整治工作有关要求，经市金融局和天津银监局(市网贷平台整治小组办公室)认定整改合规后，凭有关证明材料到市场监管部门变更公司名称和经营范围，方可按相关要求提出备案申请。确定了存续平台的备...
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【摘要】 3月1日，网贷之家讯，2月28日，广东金融办在其官网发布《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》。根据通知要求，公安部门依法指导、监督网贷机构在完成备案登记后上线运营30天内，到注册地所在市级公安机关办理网络安全等级保护备案手续，安全等级应当不低于三级；市级地方金融监管部门应于每年2月中旬前向本级人民政府和省金融办报告上年度本辖区网贷机构监管情况。省金融办应于每年3月中旬前向省人...
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【摘要】 2月7日，网贷之家讯，近日，新疆金融办在其官网发布《新疆维吾尔自治区网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》。据悉，该《细则》共五大章27条，包括新设机构备案登记申请、已存续机构备案管理、备案后管理等要求。值得注意的是，在《细则》中并未对平台提出银行存管属地化的要求，操作流程也变更为在完成备案后再与银行签订存管协议。据网贷之家不完全统计，截至2018年1月底，新疆正常运营平台数量为19家，历史累计成交...
【关键词】
【摘要】 1月31日，网贷之家讯，1月30日消息，江西省日前下发《江西省网络借贷信息中介机构整改验收工作指引表》（下文简称整改验收指引），指引共分为134条。江西也成为“57号文”（即：去年12月，网贷整治办下发的《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》）发布之后，第三个发布P2P平台整改验收指引的省市。此次江西发布的P2P平台整改验收指引共计134条，内容与上海、深圳发布的整改验收指引大体一致，但也存在一些差...
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【摘要】 12月22日，华夏时报讯，继《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》(简称“217号文”)之后，12月21日消息，中国人民银行日前又下发了《关于规范支付创新业务的通知》(简称“281号文”)，涉及支付创新业务、收单业务、代收业务、支付业务系统接口等方面。“281号文”强调收单业务广告内容不得使用或者变相使用零扣率、低扣率、费率自由定义、商户滚动切换、一机多商户、T+0、D+0、即时到账、刷单、套现等涉嫌不正当竞...
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【摘要】 12月12日，网贷之家讯，12月11日傍晚，网贷之家获悉，银监会P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已于12月8日发布《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》，旨在通过专项整治，严格网络小额贷款资质审批，规范网络小额贷款经营行为，严厉打击和取缔非法经营网络小额贷款的机构。本次方案是对11月21日《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》及12月1日《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》的细化文件...
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【摘要】 12月7日，网贷之家讯，近日，杭州市互联网金融协会组织召开《杭州市加快推进互联网金融企业整改培训会》，监管层人士表示，浙江省的网贷平台备案工作将加快，《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》也会很快出台。备案的时间表要提前，会加快整改速度，从原先2018年6月，提速至2018年3月份结束对平台不合规业务的整改，要备案的平台必须要整改完成后才能备案。据当地知情人士介绍，对于“整改完成”的含义，知情...
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【摘要】 12月5日，第一财经讯，12月1日，互联网金融风险专项整治、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室正式下发《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，明确统筹监管，开展对网络小额贷款清理整顿工作。《通知》称，小额贷款公司监管部门暂停新批设网络(互联网)小额贷款公司；暂停新增批小额贷款公司跨省(区、市)开展小额贷款业务。已经批准筹建的，暂停批准开业。对于不符合相关规定的已批设机构，要重新核查业务资质。《通知》并...
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【摘要】 11月22日，网贷之家讯，11月21日晚间，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于立即暂停批设网络小贷公司的通知》。暂停通知表示，近年来有些地区陆续批设了网络小贷公司或允许小贷公司开展网络小贷业务，部分机构开展的“现金贷”业务存在较大风险隐患。为贯彻落实国务院领导同志批示精神，经商网贷风险专项整治工作小组办公室，自即日起，各级小额贷款公司监管部门一律不得信披设网络（互联网）小贷公司，禁止新...
【关键词】
【摘要】 11月20日，网贷之家讯，11月17日，央行等五部委联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》，以规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准。《指导意见》要求金融机构运用智能投顾开展资产管理业务应当严格遵守本意见有关投资者适当性、投资范围、信息披露、风险隔离等一般性规定。同时特别强调，金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投...
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【摘要】 11月20日，第一消费金融讯，据悉，中国人民银行重庆营业管理部于2017年11月13日下发了《关于征求<加强互联网信贷业务征信合规管理的通知（征求意见稿）>修改意见的通知》人行重庆营业部称，下发通知的目的是，规范和统一辖区接入机构线上征信业务标准和要求，加强信息安全管理，防范金融风险。从监管的立场来看，现在的问题是人行征信涉及的个人信息太多，在对外提供上可能会和现行法律法规形成冲突。一方面是市场的需求...
【关键词】
【摘要】 11月16日，第一财经讯，11月14日，天津市互联网金融协会向全市互联网金融从业机构下发了《关于加强互联网金融消费者权益保护工作的指导意见》（下称《指导意见》）。该《指导意见》结合当前互联网金融风险专项整治工作，从建立健全互联网金融消费者权益保护机制、加强互联网金融消费者账户资金保护、加强互联网金融消费者个人信息保护、落实投资者适当性制度、依法合规开展产品营销活动、履行信息披露义务、采取适当方式追讨债...
【关键词】
【摘要】 10月18日，零壹财经讯，10月17日，互金协会针对各会员单位发布《互联网金融信息披露个体网络借贷》团体标准的公告，该《信披标准》有四个重要部分，分别为标准适用的具体范围、相关术语与其定义、信息披露的基本原则、信息披露的内容等。与8月23日银监会下发的“信披指引”相比，此次互金协会发布的《信披标准》更完善、详细。《信披标准》共126项，较原标准增加了30项，其中，强制性披露项由原来的65项增加至109项，鼓励性披...
【关键词】
【摘要】 10月17日，中国政府网讯，国务院办公厅日前印发《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》。《意见》指出，到2020年，形成一批适合我国国情的供应链发展新技术和新模式，基本形成覆盖我国重点产业的智慧供应链体系，培育100家左右的全球供应链领先企业，中国成为全球供应链创新与应用的重要中心。《意见》立足振兴实体经济，提出了六项重点任务，其中要求推动供应链金融服务实体经济，有效防范供应链金融风险，积极稳妥发展...
【关键词】
【摘要】 10月11日，网贷之家讯，10月9日，福建省人民政府对外发布《关于福建省推进普惠金融发展的实施意见》，《实施意见》确定了推进普惠金融发展的7方面22条具体措施。主要有以下三个特点：一是重点针对金融服务以前存在的一些的痛点难点问题，提出相应的政策措施。二是 注重总结推广具有福建特色的普惠金融创新产品，发挥全省金融综合服务平台、科技金融等新兴技术手段作用。三是注重体制机制创新，建立由省金融办、福建银监局、人...
【关键词】
【摘要】 9月14日，网贷之家讯，9月13日，中国互联网金融协会对外发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，称比特币、莱特币以及各类代币等所谓“虚拟货币”在互联网平台上的交易所形成的金融和社会风险隐患不容忽视，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。值得一提的是，早在8月30日，协会曾发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》，称国内外部分机构采用各类...
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【摘要】 9月6日，网贷之家讯，近日，网贷之家获悉，中国互联网金融协会已向部分会员单位下发关于《互联网金融个体网络借贷资金存管系统规范》征求意见稿、《互联网金融个体网络借贷资金存管业务规范》征求意见稿。据协会人士称，目前意见稿已经给到网贷平台和第三方支付机构的会员单位。总体来看，存管规范进一步规范了银行资金存管的基本模式和业务流程，为银监会此前发布的存管指引作了补充，具备很强的落地可操作性，也有契合现行的...
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【摘要】 9月5日，央行讯，针对近期国内通过发行代币形式包括首次代币发行(ICO)进行融资大量涌现、投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。9月4日下午，央行联合中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等六部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。《公告》指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一...
【关键词】
【摘要】 8月28日，每日经济网讯，8月25日，银监会官网公布了《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》，这也标志着网贷行业“1+3”制度框架基本搭建完成。中国银监会在一年之内密集出台“一个办法和三个指引”，让原本处于监管真空的网贷行业彻底结束野蛮生长，迎来强监管。考虑到当前网贷行业正处于规范整顿期，网贷机构对存量业务信息进行梳理公示需要一定时间，《信息披露指引》给予了已开展业务的网贷机构六个月的整改期。与...
【关键词】
【摘要】 8月18日，21世纪经济报道讯，近日，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于落实清理整顿下一阶段工作要求的通知》（整治办函[2017]84号文）。按照通知内容，对整改类机构提交的整改计划，要履行批准程序，确保符合要求，一是明确业务规模不能增长、存量违规业务必须压降、不再新增不合规业务；二是整改时间原则上不超过1年，超过1年的需经领导小组组长签字同意。对已提交整改计划的机构，要加强监管，要求其按月...
【关键词】
【摘要】 8月1日，东南快报讯，省金融办、福建银监局等单位出台的《关于进一步加强不良校园网贷整治的六条措施》日前经省政府同意，正式向全省转发。在严惩校园网贷平台不良经营行为方面，未经银监部门批准设立的机构不得进入校园为大学生提供信贷服务；现阶段一律暂停网贷机构开展在校大学生网贷业务，逐步消化存量业务。银行业机构为省内在校大学生提供校园网贷业务前，应向福建银监局报告，并纳入校园网贷机构正面清单。对在省内展业...
【关键词】
【摘要】 7月21日，网贷之家讯，7月20日，广州互联网金融协会发布《关于暂停网贷机构开展校园贷业务的通知》。互金协会指出，根据银监会、教育部、人社部联合发布《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》，明确“未经银行与监管部门批准设立的机构不得进入校园为大学生提供信贷业务”，同时要求“一律暂停网贷机构开展在校大学生网贷业务，逐渐消化存量业务”。现要求各网贷机构会员单位不得开展校园网贷业务，从即日起，开展自查整...
【关键词】
【摘要】 7月17日，zaker讯，全国金融工作会议14日至15日在北京召开。会上习近平指出，防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置，科学防范，早识别、早预警、早发现、早处置，着力防范化解重点领域风险，着力完善金融安全防线和风险应急处置机制。要坚决整治严重干扰金融市场秩序的行为，严格规范金融市场交易行为，规范金融综合经营和产融结合，加强互联网金融监管，强化金融机...
【关键词】
【摘要】 7月14日，网贷之家讯，近日，山东省人民政府公开发布《关于推进普惠金融发展的实施意见》，在规范“互联网+”普惠金融金融方面，《意见》提到，鼓励金融机构利用大数据、云计算等信息技术手段，提高金融服务的电子化水平，打造互联网金融服务平台，降低运营成本，向农村地区延伸金融服务。鼓励金融机构成立互联网金融专营事业部或独立法人机构。鼓励金融机构与网络支付机构服务电子商务发展。规范发展互联网金融组织，明确行业...
【关键词】
【摘要】 7月13日，21世纪经济报道讯，7月12日，保监会发布《关于整治机动车辆保险市场乱象的通知》。与此前的《关于整治机动车辆保险市场乱象的通知（征求意见稿）》相比，关于第三方网络平台的规定明显收紧，不具备保险中介合法资格的第三方网络平台只能提供网页链接服务。因此，第三方网络平台要么申请或收购保险中介机构牌照，要么转型成为专业技术公司，行业的整合、洗牌在所难免。这意味着，不具备保险中介合法资格的第三方网络平...
【关键词】
【摘要】 7月7日，网贷之家讯，近日，江苏省互联网金融协会发布全国首个网贷平台个人信息安全保护规范指引—《江苏省网络借贷平台个人信息安全保护规范指引(草案)》。草案明确平台是个人信息安全保护责任主体，平台在收集、使用个人信息时应经被收集者同意。网贷平台应当制定明确个人信息安全保护工作制度，比如数据中心管理制度、技术规范、操作指南等制度规定，平台要采用已告知的手段和方式直接向出借人或借款人收集信息，不得采取隐...
【关键词】
【摘要】 7月4日，网贷之家讯， 7月3日晚间，深圳市金融办公布《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见。为了更好的进行属地化管理，解决当地跨地经营问题，《意见稿》提出了一系列的规范要求。资金存管方面，意见稿提出，网贷机构的主要资金结算账户应当开设在商业银行在深圳市行政辖区内的分支机构；另外，对网贷机构的注册地和经营地，网贷机构的软硬件设备及系统数据等方面也做出要求。此...
【关键词】
【摘要】 6月29日，新京报讯，昨日，银监会、教育部、人社部联合印发《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》(简称《通知》)。《通知》要求从事校园网贷业务的网贷机构一律暂停新发校园网贷业务标的，根据自身存量业务情况，制定明确的退出整改计划。《通知》还表示要“开正门”，鼓励商业银行和政策性银行进军校园贷市场。业内分析指出，偏门关、正门开，银行的介入既有利于培养未来客户，也有助于建立大学生征信系统。至于未来校...
【关键词】
【摘要】 6月14日，第一财经网讯，6月1日，上海市金融服务办公室正式对外发布《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》，总体来看，征求意见稿内容十分详细，每一部分均作出具体规定和具体时间节点，与此前广东和厦门出台的网贷机构管理实施细则或备案细则相比，亮点不少。其中，“选择在本市设有经营实体且符合相关条件的商业银行进行客户资金存管”这一条在行业内引发了空前热议。有P2P网贷平台认为，仅局限于本地...
【关键词】
【摘要】 6月8日，中国财经网讯，近日，中国人民银行、银监会、证监会、保监会、国家标准委联合发布《金融业标准化体系建设发展规划(2016-2020年)》 (以下简称《规划》)，明确提出了“十三五”金融业标准化工作的指导思想、基本原则、发展目标、主要任务、重点工程和保障措施。《规划》提出了5项重点工程，包括：金融风险防控标准化工程、绿色金融标准化工程、互联网金融标准化工程、金融标准认证体系建设工程和金融标准化基础能力建设...
【关键词】
【摘要】 4月17日，北京商报讯，银监会曾发布的《关于银行业风险防控工作的指导意见》（以下简称“指导意见”）第29条规定提到，要做好“现金贷”业务活动的清理整顿工作，由此拉开了现金贷的整顿工作。在分析人士看来，监管对现金贷的整顿主要从放贷资质和借款利率两个角度着手。从监管指导意见看，此次集中整治的主要是高息模式的现金贷。苏宁金融研究院高级研究员薛洪言表示，未来，合规的现金贷产品必须具备两个条件，一是平台具有...
【关键词】
【摘要】 4月14日，网贷之家讯，4月12日，银监会印发《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》称，银监会针对监管制度和实践中暴露出的缺陷与不足，制定《通知》并同时公布了弥补银行业监管制度短板工作项目。其中，P2P信息披露指引和网络小贷指导意见将成为率先弥补的项目。去年10月28日，中国互联网金融协会下发了《互联网金融信息披露个体网络借贷》标准和《中国互联网金融协会信息披露自律管理规范》。上述信息披露标准定义并规...
【关键词】
【摘要】 4月12日，网贷之家网讯，4月10日，银监会发布《关于银行业风险防控工作的指导意见》，其中特别针对“互联网金融风险治理，促进合规稳健发展”提出具体三大要求，包括持续推进网络借贷平台（P2P）风险专项整治，稳妥推进分类处置工作，督促网络借贷信息中介机构加强整改；重点做好校园网贷的清理整顿工作，禁止向未满18岁的在校大学生提供网贷服务；以及做好“现金贷”业务活动的清理整顿工作，严格执行最高人民法院关于民间借...
【关键词】
【摘要】 3月10日，网贷之家网讯，4月17日，央行此前发布的《关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》将正式实施。其中，关于备付金的严格规定引人关注，即要求支付机构应将部分客户备付金交存至指定机构专用存款账户，且不计付利息，首次交存的平均比例在20%左右，最终将实现全部客户备付金集中存管。在此新规下，一部分第三方支付企业将会受到较大冲击，因为就第三方支付机构而言，很大程度上需要靠规模取胜，单纯依靠支...
【关键词】
