【摘要】 7月20日，新浪财经讯，7月19日，银保监会发布《保险销售行为管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》），向社会公开征求意见。《管理办法》共6章49条，对保险销售前、保险销售中及保险销售后的行为规则作出规定，并对违反行为的行政责任作出规定。《管理办法》明确，除保险公司和保险中介机构以及保险销售人员外，其他单位和个人不得从事保险销售行为。保险公司、保险中介机构应当为其所属的保险销售人员办理执业登记...
【关键词】销售行为，分级管理，销售能力资质
【摘要】 7月19日，新浪财经讯，中国保险行业协会已研究形成《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划》（下称《规划》），明确将建立与销售能力资质对应的分级销售授权规则。《规划》明确，以综合考察评价销售人员从业年限、学历状况、诚信记录、理论知识和专业技能等情况为基础，对入职上岗后的销售人员进行销售能力资质分级。具体销售能力资质分级标准建设上，《规划》提出，根据销售人员职业活动内容，区分产寿险专业方向，...
【关键词】销售人员，分级体系，销售能力
【摘要】 7月13日，新浪财经讯，7月12日，财政部官网消息，财政部已于近期印发《商业保险公司绩效评价办法》（以下简称《办法》），《办法》自印发之日起施行。据悉，金融企业绩效评价制度建立于2009年，2016年曾进行修订。现行商业保险公司绩效评价制度是金融企业绩效评价制度中四类（银行、保险、证券、其他）评价类别之一，在推动商业保险公司提升经营效益、提高资产质量、坚持稳健经营等方面发挥了积极作用。本次绩效评价指标体系改...
【关键词】绩效评价，四类指标，发展模式
【摘要】 7月11日，新浪财经讯，7月8日消息，央行、银保监会对《系统重要性保险公司评估办法（征求意见稿）》公开征求意见。办法共四章二十条，包括总则、评估流程与方法、评估指标和附则。办法规定，系统重要性保险公司的评估范围为我国资产规模排名前10 位的保险集团公司、人身保险公司、财产保险公司和再保险公司，以及曾于上一年度被评为系统重要性保险公司的机构。在评估范围的基础上，征求意见稿设计了规模、关联度、资产变现和可...
【关键词】系统重要性，评估方法，资本压力
【摘要】 6月22日，新浪财经讯，为进一步增强安徽省蓄滞洪区农业保险保障能力，充分发挥保险在风险管理、灾后重建等多方面的积极作用，近日，安徽省财政厅、安徽银保监局等七部门联合印发《关于开展蓄滞洪区农业补充保险试点工作的通知》（以下简称《通知》），部署试行蓄滞洪区农业补充保险。按照试点方案，首批蓄滞洪区农业补充保险将在阜南县蒙洼、全椒县荒草圩、霍邱县城东湖等11处国家级蓄滞洪区开展试点，覆盖政府行蓄洪责任，惠...
【关键词】安徽，蓄滞洪区，试点
【摘要】 6月16日，新浪财经讯，对保险中介机构存在的种种问题，监管层正在深入推进整治。近日，银保监会下发《关于印发保险中介机构“多散乱”问题整治工作方案的通知》（下称《通知》），要求有序出清无法正常经营的保险中介机构。《通知》指出，一要清理、清退“无人员、无场所、无业务”的保险中介机构；二要清退不符合现行监管要求的保险中介机构；三要清理对分支机构管控失序、存在“加盟”“挂靠”等行为的法人保险中介机构，并...
【关键词】保险中介，清退，通道过单
【摘要】 6月13日，新浪财经讯，6月10日，人力资源和社会保障部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会联合发布《〈关于推动个人养老金发展的意见〉宣传提纲》（以下简称《宣传提纲》），要求准确把握政策要点，通过多种方式加强宣传，增强社会各界和广大人民群众对个人养老金政策的知晓度，引导人民群众积极参与。《宣传提纲》指出，第三支柱为个人储蓄性养老保险和商业养老保险，此前没有全国统一的制度性安排，是多层次养老保险体...
【关键词】个人养老金，第三支柱，养老保险
【摘要】 6月9日，新浪财经讯，深圳银保监局日前下发了《关于推动构建新型保险中介市场体系的实施意见》（以下简称“意见”），指出要用三年时间构建新型保险中介市场体系，并将加强保险中介市场整顿，各中介机构要在今年开展数据真实性和销售误导的自查，在三年内对辖内保险专业中介机构的互联网保险业务开展一次全覆盖的稽查式调研，重点整治套路消费、诱导销售、捆绑销售等互联网保险销售乱象。《意见》指出，要用三年时间构建“市场...
【关键词】深圳，保险中介，新型市场体系
【摘要】 6月8日，新浪财经讯，在中国银保监会的指导下，中国保险行业协会（以下简称“协会”）深入研究、广泛征求意见、多次修改完善，制定了《保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则（试行）》（以下简称《自律准则》），并于近期正式发布。《自律准则》对保险公司投资管理能力信息披露中自律管理的工作机制、自评估、披露内容及要求、从业人员管理和自律措施等进行了规范，主要内容包括：一是自律管理工作机制方面，明确协会是保...
【关键词】投资管理能力，信息披露，自律准则
【摘要】 6月8日，新浪财经讯，银保监会与财政部、税务总局今日联合印发《财政部 税务总局 银保监会关于进一步明确商业健康保险个人所得税优惠政策适用保险产品范围的通知》，明确今后税优健康险的产品范围、指引框架和示范条款的修订由银保监会商财政部、税务总局确定。本次修订后，税优健康险的税优额度保持不变，扣除限额仍是2400元/年（200元/月），但投保者可以在税优额度内为家人购买，非纳税人群享受投保者的额度。另外，本次修...
【关键词】税优健康险，税优额度，产品池
【摘要】 6月6日，新浪财经讯，险资运用再迎重磅新规。银保监会日前发布《关于加强保险机构资金运用关联交易监管工作的通知》（下称《通知》）。由于险资关联交易体量大涉及面广，《通知》一时成为行业关注的焦点。保险资金体量大且关联交易频繁。中国保险资产管理业协会近日发布的调研数据显示，2021年，在参与调研保险机构所涉的21.76万亿元投资资产中，保险公司采用委托关联方保险资管公司方式的投资规模占比高达70%。《通知》要求，...
【关键词】险资，关联交易，主体责任
【摘要】 6月1日，新浪财经讯，继北京、山东、东莞后，又一地发布关于自保件和互保件的管理文件。5月31日，近日福建三明市银保监分局发布了《关于加强辖区人身险销售人员自保件和互保件管理的通知》。根据《通知》要求，在佣金方面，保险机构要对自保件和互保件的业绩考核、佣金水平等进行限制，自保件和互保件直接佣金水平不得优于其他客户保单，从源头上抑制不按实际保险需求和经济能力购买自保件和互保件的行为，同时加强保费数据真...
【关键词】自保件，互保件，业绩考核
【摘要】 5月30日，新浪财经讯，自保互保、骗佣退保是长期隐藏在保险业内的销售乱象。厦门市保险行业协会近期下发《厦门市人身保险公司防范投保套利自律公约（征求意见稿）》，拟在保险业率先探索以行业自律的方式规范佣金制度，从源头上打消保险销售人员“自导乱象”的动机。根据《自律公约》，投保套利是保险销售人员“自导乱象”的根源。在人身险经营中，保险销售人员、销售团队或代理机构利用首年佣金以及各项激励费用之和高于新单...
【关键词】投保套利，行业自律，自导乱象
【摘要】 5月26日，新浪财经讯，银保监会继2022年1月发布《保险公司非现场监管暂行办法》后，再度于近日下发《人身保险公司法人机构风险监测和非现场监管评估办法（征求意见稿）》向业内各人身险公司征求意见，完善人身保险公司同质同类比较和差异化监管。据悉，《评估办法》包括人身保险公司法人机构风险监测和评估指标体系、风险监测流程、非现场监管评估流程，以及非现场监管评估结果运用。非现场监管从六个维度分别评估风险水平，并...
【关键词】非现场监管，六个维度，风险水平
【摘要】 5月20日，新浪财经讯，继《金融标准化“十四五”发展规划》发布后，保险业也迎来了专属的标准化“十四五”发展规划。5月19日，从业内独家获悉，近期银保监会发布了《中国保险业标准化“十四五”规划》（以下简称《规划》）。《规划》依据当前行业在加快构建新发展格局、防控金融风险、推动保险业数字化转型等方面的需求，在保险业服务实体经济、服务社会民生、提升风险管控能力、促进保险业数字化转型等方面提出了发展规划和远...
【关键词】标准化，“十四五”，顶层规划
【摘要】 5月16日，新浪财经讯，为进一步优化保险资产配置结构，提升保险资金服务实体经济质效，防范投资风险，近日，银保监会修订发布了《关于保险资金投资有关金融产品的通知》（以下简称《通知》）。修订后《通知》共十七条，较原政策增加五条，修订十三条，删除七条，主要修订内容包括：一是拓宽可投资金融产品范围。将理财公司理财产品、单一资产管理计划、债转股投资计划等纳入可投资金融产品范围，进一步完善保险资产配置结构。...
【关键词】保险资金，金融产品，扩容
【摘要】 5月11日，新浪财经讯，5月10日，银保监会发布《关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》（以下简称《通知》），对银行保险机构参与养老金融业务提出了十三条规范要求。《通知》明确，符合银保监会规定的银行理财、储蓄存款、商业养老保险等运作安全、成熟稳定、标的规范、侧重长期保值的满足不同投资者偏好的金融产品可纳入个人养老金投资范围，享受国家规定的税收优惠政策。《通知》提出的多条规范体现出“长期性”的特征...
【关键词】养老金融，个人养老金，养老保险体系
【摘要】 5月9日，新浪财经讯，银保监会近日向各银行、人身保险公司、建信养老金管理有限责任公司等下发《中国银保监会关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》，共提出十三项规范性要求。通知明确表示，支持和鼓励银行保险机构依法合规发展商业养老储蓄、商业养老理财、商业养老保险、商业养老金等养老金融业务，向客户提供养老财务规划、资金管理、风险保障等服务，逐步形成多元主体参与、多类产品供给、满足多样化需求的发展格局...
【关键词】养老金融，多样化，养老属性
【摘要】 4月26日，新浪财经讯，近日，银保监会资金部向各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司下发《关于保险资金存款银行有关重大违法违规行为监管口径的函》，以进一步规范保险资金存款业务，细化相关监管规则。文件显示，《保险资金运用管理办法》第七条第三款规定，保险资金应当选择“最近三年未发现重大违法违规行为”的商业银行作为存款银行。其中，“重大违法违规行为”是指商业银行存在以下情形：存在被监管部门...
【关键词】险资，存款业务，重大违法违规行为
【摘要】 4月21日，新浪财经讯，4月21日，国务院办公厅发布关于推动个人养老金发展的意见。意见提出，在中国境内参加城镇职工基本养老保险或者城乡居民基本养老保险的劳动者，可以参加个人养老金制度。个人养老金实行个人账户制度，缴费完全由参加人个人承担，实行完全积累。参加人通过个人养老金信息管理服务平台（以下简称信息平台），建立个人养老金账户。个人养老金账户是参加个人养老金制度、享受税收优惠政策的基础。参加人每年缴...
【关键词】个人养老金，第三支柱，个人账户制度
【摘要】 4月8日，新浪财经讯，近日，黑龙江银保监局印发《关于进一步推动农业保险高质量发展的通知》（以下简称《通知》），全力推动农业保险向更高质量发展迈进，吹响了2022年黑龙江农业保险助力乡村振兴的集结号。面对农业生产新形势，聚焦“三农”保险保障新需求，黑龙江银保监局在《通知》中明确提出了实现三大粮食作物完全成本保险和种植收入保险在产粮大县全覆盖、支持大豆产能提升、优化完善“保险+期货”模式、加快优势特色农...
【关键词】黑龙江，农业保险，“三农”
【摘要】 3月25日，新浪财经讯，为进一步完善非寿险业务准备金监管制度，健全保险公司准备金管理内控机制，保障被保险人权益，银保监会近日发布《保险公司非寿险业务准备金管理办法实施细则（1-7号）》（以下简称《实施细则》），对2021年10月发布的《保险公司非寿险业务准备金管理办法》（以下简称《管理办法》）进行解释、说明和补充。此次七个专项细则齐出，涉及方方面面。即《实施细则》第1号未到期责任准备；第2号未决赔款准备；第...
【关键词】准备金，非寿险业务，实施细则
【摘要】 3月9日，新浪财经讯，3月9日，银保监会发布《保险公司非寿险业务准备金管理办法实施细则（1-7号）》（以下简称《实施细则》），以进一步完善非寿险业务准备金监管制度，健全保险公司准备金管理内控机制，规范有效开展准备金监管工作。《实施细则》分为7个专项细则，主要内容包括：一是明确准备金评估的原则和方法，规范保险公司准备金评估使用合理的方法及假设；二是规定准备金评估的内控流程；三是规范准备金风险边际和折现的...
【关键词】非寿险业务，准备金管理，内控机制
【摘要】 2月28日，新浪财经讯，2月25日，中国银保监会、住房和城乡建设部发布《关于银行保险机构支持保障性租赁住房发展的指导意见》（下称《指导意见》），引导保险机构为保障性租赁住房提供资金和保障支持。《指导意见》明确，银保监会引导保险资金多样化参与保障性租赁住房投资和服务，支持保险资金通过直接投资或认购债权投资计划、股权投资计划、保险私募基金等方式，为保障性租赁住房项目提供长期资金支持。《指导意见》提出，鼓...
【关键词】险资，保障性租赁住房，长期资
【摘要】 2月25日，新浪财经讯，2月24日，中国银保监会网站发布消息，为贯彻落实《关于加快农业保险高质量发展的指导意见》，进一步规范农业保险承保理赔管理，加强农业保险监管，中国银保监会近日制定了《农业保险承保理赔管理办法》（以下简称《理赔办法》）。《理赔办法》分为7章，包括总则、承保管理、理赔管理、协办管理、内控管理、监督管理和附则，共58条。从具体内容来看，《理赔办法》具有几大特点：一是更加突出以“服务三农...
【关键词】农业保险，承保理赔，服务三农
【摘要】 2月25日，新浪财经讯，近日，商务部与中国出口信用保险公司（以下简称“中信保”）联合印发《商务部 中国出口信用保险公司关于加大出口信用保险支持 做好跨周期调节进一步稳外贸的工作通知》（以下简称《通知》），进一步发挥出口信用保险作用，全力稳定外贸。《通知》要求，中信保公司各营业机构要切实发挥好政策性金融机构作用，在依法合规、风险可控前提下，进一步优化出口信用保险承保和理赔条件，强化产品联动，支持内外...
【关键词】出口信用保险，出口信用保险，抗风险
【摘要】 2月24日，新浪财经讯，2月22日，《中共中央国务院关于做好2022年全面推进乡村振兴重点工作的意见》，即2022年中央一号文件发布，这是21世纪以来中央连续出台的第19个指导“三农”工作的中央一号文件。在2022年中央一号文件中，单独列出一条内容强调“强化乡村振兴金融服务”，而“保险”这一关键词出现了11次。包括稳定玉米、大豆生产者补贴和稻谷补贴政策；实现三大粮食作物完全成本保险和种植收入保险主产省产粮大县全覆盖；...
【关键词】农业保险，三大粮食作物，全覆盖
【摘要】 2月22日，新浪财经讯，2月21日，银保监会办公厅下发《关于扩大专属商业养老保险试点范围的通知》（以下简称《通知》），拟扩大专属养老商业保险试点范围，进一步探索商业养老保险发展经验，更好满足人民群众多层次养老保障需求。自2022年3月1日起，专属商业养老保险试点区域扩大到全国范围。在原有6家试点公司基础上，即中国人民人寿保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、太平人寿保险有限公司、中国太平洋人寿保险股...
【关键词】专属养老商业保险，试点范围，主体
【摘要】 2月9日，新浪财经讯，近日，银保监财险部发布了《关于规范“隔离”津贴保险业务经营有关问题的紧急通知》，要求保险公司严格销售行为，在宣传销售产品的过程中，不得通过欺骗、隐瞒或者诱导等方式，对保险产品的保障责任等重要情况作出容易引人误解的宣传或者说明，不得以博取消费者眼球为目的，进行片面宣传和恶意渲染炒作。《通知》同时要求，保险公司在产品销售过程中应充分履行说明义务，对保险责任、责任免除以及理赔条件...
【关键词】隔离险，监管，销售行为
【摘要】 1月21日，新浪财经讯，银保监会昨日正式发布《保险公司非现场监管暂行办法》，将于2022年3月1日起施行。《暂行办法》作为针对保险公司非现场监管的监管规定，共7章39条，分为总则、职责分工和工作要求、信息收集和整理、日常监测和监管评估、评估结果运用、信息归档和附则。暂行办法总结保险公司非现场监管的工作经验，明确了保险公司非现场监管的职责分工，规范了保险公司非现场监管的工作流程。监管机构开展非现场监管评估，...
【关键词】非现场监管，工作流程，评估
【摘要】 1月18日，新浪财经讯，1月18日，从相关渠道获悉，为适应全国疫情防控工作形势，进一步加强银行代理保险业务监管，规范银保合作，银保监会于近期下发《中国银保监会办公厅关于做好银行代理保险业务整改工作有关事项的通知》（以下简称《通知》）。《通知》内容的核心是鼓励银行类保险代理机构探索远程双录制度。具体来看，银行类保险兼业代理机构通过线上线下融合方式代理销售人身保险产品的，可以探索实施远程同步录音录像。银...
【关键词】远程双录，银行，代理
【摘要】 1月17日，新浪财经讯，中国银保监会近日印发《关于开展保险资金运用关联交易专项检查的通知》（以下简称《通知》），决定于2022年在全国范围内组织相关银保监局开展保险资金运用关联交易专项检查。《通知》要求，要不断加强现场检查队伍建设，提高银行保险监管干部保险资金运用现场检查能力；要高度重视科技赋能，充分运用银行保险相关金融基础设施资源，充分运用相关数据信息、科技手段，不断提高检查效率；要在使用常规检查...
【关键词】险资，关联交易，专项检查
【摘要】 1月13日，新浪财经讯，今日，中国保险行业协会发布《保险行业基于容器的云计算平台架构》、《面向保险行业的微服务架构技术能力要求》、《保险行业基于容器的云计算平台成熟度模型》、《保险行业应用开发的微服务架构成熟度模型》四项保险行业云计算相关标准（以下简称四项标准）。四项标准的制定是基于保险行业云计算、容器、微服务的实际落地需求，更好的推动保险行业与云计算的跨界融合，科学有效地对保险行业云计算市场进...
【关键词】云计算，标准，微服务，容器
【摘要】 1月12日，新浪财经讯，1月12日，《保险机构董事、监事、高级管理人员职业道德准则》正式出台。《职业道德准则》对保险机构董事、监事、高级管理人员提出了7条要求，包括坚持党的领导、坚守依法合规、保证忠实诚信、践行勤勉履职、保持公正独立、提升专业能力、遵守公序良俗。根据《职业道德准则》要求，国有保险机构董事、监事、高级管理人员应当认真贯彻党和国家的金融路线方针政策，坚持党对金融工作的集中统一领导。《职业...
【关键词】董监高，职业道德，公正独立
【摘要】 1月11日，新浪财经讯，近日，根据财政部和发改委下发《关于证券期货业、银行业和保险业监管费有关问题的通知》，自2021年1月1日起，银保监会恢复征收保险业监管费，收费标准将按照暂免征收政策出台前的收费标准执行。同时，在监管收费标准方面，新规明确银行业监管费（包括机构监管费和业务监管费）、保险业监管费（包括机构监管费和业务监管费）、证券期货业机构监管费收费标准暂按照暂免征收政策出台前的收费标准执行。
...
【关键词】监管费，收费标准，成本
【摘要】 1月5日，新浪财经讯，为切实防范化解保险欺诈风险，明确反保险欺诈组织职责与定位，建立反保险欺诈联防机制，保护保险消费者合法权益，在银保监会的指导下，中国保险行业协会正式发布《保险行业反保险欺诈组织工作指引（试行）》（以下简称《指引》）。《指引》共六章二十八条，分别从总则、组织架构、工作机制、信息系统、宣传教育以及附则六个方面对保险行业反保险欺诈组织制度进行规范，明确反保险欺诈组织的职能。
...
【关键词】反保险欺诈，组织制度，风险
【摘要】 1月4日，新浪财经讯，中国保险行业协会今日发布《保险销售从业人员执业失信行为认定指引》（下称《指引》）。《指引》的制定是基于当前保险行业销售从业人员诚信自律管理实际需要，对销售人员执业失信行为的分类界定、认定程序和执业失信行为记录的管理及应用等内容进行规范，对健全公司内控和行业自律制度机制，指导地方协会开展相关自律工作，解决保险行业销售市场乱象有重要意义。《指引》明确了销售人员5大类共计60余项执...
【关键词】执业，失信行为，指引
【摘要】 12月31日，新浪财经讯，12月30日，银保监会正式发布《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》（以下简称规则Ⅱ），这也标志着偿二代二期工程建设顺利完成。偿二代二期工程建设以引导保险业回归保障本源、专注主业，增强服务实体经济能力，有力有效防范保险业风险，加大加快金融业全面对外开放为目标，对偿二代监管规则进行了全面优化升级，主要体现在：一是引导保险业回归保障本源、专注主业方面。二是促进保险业增强服务实体经济质...
【关键词】偿二代二期，回归保障本源，服务实体经济
【摘要】 12月30日，新浪财经讯，2021年12月29日，中国保险行业协会（简称“保险业协会”）发布《保险科技“十四五”发展规划》（简称“规划”），这是保险行业首次以行业共识的方式发布保险科技领域中长期专项规划。规划内容分为四个部分。第一部分发展形势。从保险科技发展客观情况和数据分析入手，提出保险科技发展要求和发展趋势。第二部分总体要求。从指导思想、基本原则出发，提出“十四五”保险科技发展的具体目标。第三部分重点...
【关键词】保险科技，“十四五”，发展规划
【摘要】 12月27日，新浪财经讯，近期，银保监会下发《关于规范和促进养老保险机构发展的通知》（以下简称《通知》），强调养老保险机构原则上不得经营保险资产管理业务，并要求在一定期限前对保险资产管理业务以及个人养老保障管理产品进行整顿清理。从《通知》内容来看，新规从发展定位、业务方向、风险隔离、正本清源、强化监管五个方面提出了要求。从发展定位来看，《通知》明确养老保险机构应定位为专业化养老金融机构，进一步突出...
【关键词】养老保险机构，专业化，定位
