中国行业发展报告

【摘要】　　10月17日，金融时报讯，近日，人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》），要求互金机构建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制，提交大额和可疑交易报告，对涉恐名单开展实时监控。业内人士认为，《管理办法》意在规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动。同时，也将更多的互联网金融业态纳入反洗钱和反恐怖...

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【摘要】　　9月30日，上海金融报讯，近日，中国信托业协会组织制定的《信托公司受托责任尽职指引》（以下简称《指引》）正式发布，这是信托业内首次推出的规范信托公司切实履行受托人职责的具体办法。业内人士表示，《指引》可谓是向打破刚兑迈出了可贵的第一步，形成了信托行业共同认可、遵守的履行受托责任的纲领性文件。但打破刚兑是一个缓慢而又复杂的过程，需要经过信托业务实践或委托人、受托人之间的博弈等等才能形成共识，《指引...

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【摘要】　　9月29日，金融时报讯，昨日，银保监会正式下发《商业银行理财业务监督管理办法》（以下简称《办法》）。作为“资管新规”的配套实施细则，《办法》作出了更为细化和明确的规定，也就前期征求意见作出部分修改。同时，《办法》的过渡期要求与“资管新规”保持一致，自施行之日起至2020年12月31日。对于市场关注的公募基金投资股票问题，在此前的规定中，银行公募理财产品不允许进入股市。在新出台的《办法》中，这一部分调整为...

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【摘要】　　9月29日，金融界讯，近日，为推动证券基金经营机构走出去，切实加强证券基金经营机构对境外机构的管理，证监会正式发布《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》（以下简称“管理办法”）。管理办法包括四个方面内容：维持适当门槛；规范业务范围；督促母公司加强管控；加强持续监管，完善跨境监管合作。管理办法共38条，包括统一两类机构设立、收购、参股境外机构的条件，强化证券基金经营机...

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【摘要】　　9月27日，中国证券报讯，近日，央行联合财政部共同发布《全国银行间债券市场境外机构债券发行管理暂行办法》（以下简称《办法》）。与此同时，《国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法》正式废止。《办法》在总结前期试点经验并借鉴国际经验的基础上，进一步明确了境外机构在银行间债券市场发债所应具备的条件、申请注册程序，并同时就信息披露、发行登记、托管结算以及人民币资金账户开立、资金汇兑、投资者保护等事项进行...

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【摘要】　　9月19日，上海证券报讯，近日，银保监会同意河北、山西、内蒙古、黑龙江、福建、河南、湖南、广东、广西、四川、云南、陕西、甘肃、青海、新疆等15个中西部和老少边穷且村镇银行规划尚未完全覆盖的省份开展首批“多县一行”制村镇银行试点。银保监会表示，开展这一试点的主要目的是加大对中西部和老少边穷地区金融资源投入，有针对性地解决欠发达地区单独组建村镇银行法人无法实现商业可持续经营的突出困难，提高金融服务覆盖...

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【摘要】　　9月11日，农村金融时报讯，为督促网贷机构合规经营，加强风险管控，回归信息中介本质定位，同时，通过合规检查，稳妥有序化解存量风险，引导行业良性退出，保护出借人和借款人合法权益，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室日前下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》（下称《通知》），随之一同下发的还有《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》（下称《清单》）。《通知》对此次合规检查提出了总体要...

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【摘要】　　9月7日，网易财经讯，昨日，证监会会同有关部门提出完善上市公司股份回购制度修法建议，就《公司法修正案》草案公开征求意见。草案提出，充分发挥股份回购制度在优化资本结构、稳定公司控制权、提升公司投资价值、建立健全投资者回报机制等方面的重要作用，为公司回购股份提供比较充分的法律依据。此外，草案还显示，将建立库存股制度，明确公司因特定情形回购的本公司股份，可以以库存方式持有。

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【摘要】　　9月5日，中国证监会讯，近日，证监会正式印发《中国证监会监管科技总体建设方案》（以下简称《总体建设方案》），标志着证监会完成了监管科技建设工作的顶层设计，并进入了全面实施阶段。据了解，《总体建设方案》详细分析了证监会监管信息化现状、存在的问题以及面临挑战，提出了监管科技建设的意义、原则和目标，明确了监管科技1.0、2.0、3.0各类信息化建设工作需求和工作内容。相关人士指出，证监会监管科技建设将进一步推...

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【摘要】　　9月4日，北京日报讯，近日，北京市编制了《北京市金融突发事件应急预案》（以下简称“《预案》”），并以市应急委名义正式印发实施。据悉，《预案》突出金融风险监测防范，把主动防范化解系统性金融风险摆在突出重要位置，强化了金融风险监测、风险评估、风险防范、预警响应的内容。值得一提的是，《预案》还重点考虑金融突发事件行业属性，坚持“管行业必须管风险”，与中央金融监管部门在京派驻机构协同合作，加强北京市相关...

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【摘要】　　8月29日，新浪财经讯，近日，央行下发《关于开展支付安全风险专项排查工作的通知》（以下简称“146号文”），将开始为期半年，范围涵盖商业银行、清算机构、支付机构等支付从业机构的支付安全风险大检查。在146号文中，央行共列出182项有关支付安全技术方面的检查细则。相关人士表示，此次检查的182条中一半涉及到支付机构，重点提到了对条码支付安全的防范措施检查。相比以往来看，这次检查对支付机构的客户端APP提出的要求更...

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【摘要】　　7月11日，中新网讯，日前，证监会在其官网发布了《关于进一步加强期货经营机构客户交易终端信息采集有关事项的公告》征求意见稿。《征求意见稿》中提到，期货公司应对其交易、结算软件及客户使用的交易终端软件进行认证管理，确保软件具备真实、准确、完整地采集和报送客户交易终端信息的功能。客户交易终端软件不能通过接入认证管理的，应拒绝其交易。《征求意见稿》主要目的在于规范金融机构客户信息管理，提高金融机构后台...

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【摘要】　　7月5日，中国证券网讯，为更好服务企业开展海外经营业务，推动企业持续提升合规管理水平，发展改革委会同有关部门和单位形成了《企业海外经营合规管理指引》，拟供企业参考。《合规指引（征求意见稿）》主要包括总则、合规管理目标和要求、合规管理组织架构、合规风险识别与评估、合规管理制度体系、合规管理运行机制、合规评审与改进、合规文化培育等八部分，围绕“合什么规”“怎么合规”等主要问题给出指引。

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【摘要】　　6月28日，中国证券网讯，我国金融业加速对外开放的举措正在相继落地。银保监会今日下发《关于允许境外投资者来华经营保险代理业务的通知》、《关于允许境外投资者来华经营保险公估业务的通知》。上述通知自发布之日起执行。两个通知的下发，意味着保险中介业务中另两大领域——保险代理及保险公估的对外开放也紧随而至。意味着，未来外资进入保险代理、保险公估领域的组织形式可以更加灵活，在合资保险代理、保险公估公司中可...

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【摘要】　　6月22日，网易财经讯，中国证监会近期对《上市公司治理准则》进行修订，向社会公开征求意见。多位专家在接受中国证券报记者采访时表示，在严监管大背景下，上市公司治理将出现三大新变化：一是中小投资者保护将进一步完善；二是机构投资者在公司治理中将发挥更大作用；三是ESG信息披露将使上市公司与外部沟通联系更加全面顺畅。新《准则》在公司治理规则体系中的定位，要与其他规范形成合力，必须考虑与交易所、自律组织具体规...

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【摘要】　　6月22日，中新网讯，上海自贸试验区管委会召开扩大金融服务业对外开放工作推进会，并推出了扩大金融服务业对外开放25条新举措。这为上海自贸区主动承接国家金融服务业开放重大举措落地，加强上海国际金融中心与自贸试验区建设联动提供了有力的支持和保障。《意见》25条举措涵盖吸引外资金融机构集聚、便利外资金融机构落户、全面深化金融改革创新、金融服务科创中心建设、集聚发展高层次金融人才、构建与国际规则接轨的金融法...

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【摘要】　　5月25日，中国证券网讯，证监会正式印发《稽查执法科技化建设工作规划》，标志着资本市场监管执法科技化建设进入全面提升质量和水平的新阶段。工作规划坚持以办案为核心，以数据为基础，以共享为原则，以管理为主线，以质量为保障，以技术为支撑，全面建设覆盖证券期货稽查执法各个环节的“六大工程”。通过“六大工程”建设，着力实现四个方面的目标。一是形成实时精准的线索流，提升主动发现和智能分析案件线索的能力，实现...

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【摘要】　　4月17日，网易财经讯，央行金融市场司发布《关于证券公司短期融资券管理有关事项的通知》，新增四大条件，提高了券商短期融资券的发行门槛。在券商普遍着力发展重资本业务的当下，短融受限无疑给证券行业资本补充又添几分压力。此次《通知》重点提到的证券公司短期融资券，是指券商以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。《通知》就发行短期融资券的证券公司标准、证券公司短期融资券...

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【摘要】　　4月12日，网易财经讯，中国证券投资基金业协会近日发布了《私募投资基金非上市股权投资估值指引（试行）》，自2018年7月1日起施行。截至目前，私募基金投资非上市股权仍缺乏统一的估值标准。本次《指引》的出台，旨在引导私募投资基金非上市股权投资实现专业化估值，完善资产管理行业估值标准体系，促进私募基金行业健康发展，保护基金持有人利益。《指引》强化了估值主体责任，强调公允价值估值原则，提出五种具体估值方法、...

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【摘要】　　3月7日，中国证券网讯，保监会发布《保险公司股权管理办法》。《办法》共9章94条，主要包括3个方面的规则体系。一是投资入股保险公司之前的规则，包括对股东资质、股权取得方式、入股资金的具体要求。二是成为保险公司股东之后的规则，包括股东行为规范、保险公司股权事务管理规则。三是股权监督管理规则，包括对股权监管的重点、措施以及违规问责机制。《办法》坚持问题导向，针对股东虚假出资、违规代持、通过增加股权层级规...

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【摘要】　　3月1日，中新网讯，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》即将落地。业内专家表示，资管新规统一了监管框架和标准，正式确立了我国资产管理行业的发展方向。未来行业风险将有效释放，影子银行、刚性兑付、多层嵌套等顽疾有望得到根治,整个资产管理行业的生态和竞争格局将获重塑。据悉，与征求意见稿相比，正式发布的版本做了一些修改，更严谨、更有操作性，但打破刚兑、实行净值化管理、消除多层嵌套等内容没有松动。资...

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【摘要】　　2月23日，中国证券网讯，中国证监会官网23日发布了《关于IPO被否企业作为标的资产参与上市公司重组交易的相关问题与解答》。其中明确，证监会将区分交易类型，对标的资产曾申报IPO被否决的重组项目加强监管。其中，对于重组上市类交易（俗称借壳上市）的，问答明确，企业在IPO被否决后至少应运行3年才可筹划重组上市。对于不构成重组上市的其他重组交易，证监会将加强信息披露监管，重点关注IPO被否的具体原因及整改情况、相关...

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【摘要】　　2月23日，新华社讯，《关于延长授权国务院在实施股票发行注册制改革中调整适用〈中华人民共和国证券法〉有关规定期限的决定（草案）》23日提请十二届全国人大常委会第三十三次会议审议。根据决定草案，股票发行注册制授权决定在实施期限届满后，拟延长二年至2020年2月29日。证监会主席刘士余在向全国人大常委会作说明时说，通过两年的努力，证监会在完善市场制度、健全市场机制、规范市场秩序、增强市场诚信、强化市场监管等方...

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【摘要】　　1月29日，中新网讯，上交所、中国结算近日联合发布了《债券质押式三方回购交易及结算暂行办法（征求意见稿）》。《暂行办法》拟在交易所市场引入国际上较为成熟的债券质押式三方回购模式，明确三方回购业务的总体框架、投资者适当性、交易结算方式、违约处置途径以及自律管理要求。《暂行办法》的重要作用在于，对正回购方设定了更严格的准入门槛，实行投资者适当性管理，并对相关参与主体进行自律管理和质押券篮子管理，从而...

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【摘要】　　1月26日，中国证券网讯，为贯彻全国金融工作会议精神，保监会紧密围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，完成了《保险资金运用管理暂行办法》修订工作，形成《保险资金运用管理办法》，修订后的《管理办法》自2018年4月1日起实施。修订后的《管理办法》共六章、七十八条，从总体框架看，一是明确保险资金运用形式，包括资金运用的范围和模式；二是规范保险资金运用决策机制和运用流程；三是强化风险管控机制...

【关键词】

【摘要】　　1月15日，中国证券网讯，人民银行、银监会、证监会、保监会日前联合印发了《关于金融支持深度贫困地区脱贫攻坚的意见》。要求金融部门坚持新增金融资金优先满足深度贫困地区、新增金融服务优先布设深度贫困地区，力争2020年以前深度贫困地区贷款增速每年高于所在省（区、市）贷款平均增速，为深度贫困地区打赢脱贫攻坚战提供重要支撑。《意见》强调，要拓宽深度贫困地区直接融资渠道。对深度贫困地区符合条件的企业首次公开发...

【关键词】

【摘要】　　12月28日，中证网讯，银监会拟对《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》进行修订，形成了《中国银监会关于修改〈中国银监会外资银行行政许可事项实施办法〉的决定（征求意见稿）》，进一步扩大对外开放，持续推进行政审批制度改革。修改的主要内容有三方面：一是增加了关于外资法人银行投资设立、入股境内银行业金融机构的许可条件、程序和申请材料等规定，为外资法人银行开展对银行业金融机构的股权投资提供了明确的法律...

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【摘要】　　12月7日，中证网讯，银监会6日发布《商业银行流动性风险管理办法（修订征求意见稿）》，此次修订的主要内容包括：一是新引入三个量化指标。其中，净稳定资金比例适用于资产规模在2000亿元（含）以上的商业银行，优质流动性资产充足率适用于资产规模在2000亿元以下的商业银行，流动性匹配率适用于全部商业银行。二是进一步完善流动性风险监测体系。对部分监测指标的计算方法进行了合理优化，强调其在风险管理和监管方面的运用。...

【关键词】

【摘要】　　12月1日，财联社讯，证监会新闻发言人高莉表示，证监会就修订《证券期货市场诚信监督管理办法》公开征求意见。这是证监会适应新时代资本市场发展和监管执法需要，强化基础性制度举措，对于强化资本市场参与各方的诚信具有重要意义。高莉表示，修订重点体现在7方面：扩充了信息类型范围，建立违法失信信息的“黑名单”制度，建立了市场准入环节的诚信承诺制度，建立主要市场主体的诚信积分管理制度，建立行政许可的绿色通道制度...

【关键词】

【摘要】　　11月27日，中证网讯，银监会全面修订《商业银行银行账户利率风险管理指引》，形成《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订征求意见稿）》。此次修订主要体现在细化风险管理要求、规范风险计量和强化监督检查。《指引》结合了我国银行业实际情况，并合理借鉴了国际监管标准基础，内容包括：总则、风险治理、风险计量和压力测试、计量系统与模型管理、计量结果应用和信息披露、监督检查、附则七个章节，以及名词解释、利率冲击...

【关键词】

【摘要】　　11月21日，中新网讯，近日，中国证监会发布修订后的《证券交易所管理办法》，将自2018年1月1日起施行。修订后的《证券交易所管理办法》共九章，九十条，主要从完善证券交易所内部治理结构和促进证券交易所进一步履行一线监管职责，充分发挥自律管理作用两方面予以修改完善。本次修订的主要内容包括：完善交易所内部治理结构，增设监事会并进一步明确会员大会、理事会、监事会、总经理的职权；突出交易所自律管理属性，明确交易...

【关键词】

【摘要】　　11月16日，中国证券网讯，近日，保监会对外公布《健康保险管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。在征求意见中，特别提及健康保险服务。保监会指出，健康保险是国家医疗保障体系的重要组成部分，坚持健康保险的保障属性，鼓励保险公司不断丰富健康保险产品，改进健康保险服务，扩大健康保险覆盖面，并通过有效监管和市场竞争降低健康保险价格和经营成本，提升保障水平。该征求意见稿要求除健康险公司外，经营健康保险...

【关键词】

【摘要】　　10月11日，中证网讯，保监会近日下发《保险资金运用内部控制应用指引（第4号—第6号）》（征求意见稿），要求保险公司对股权投资、不动产投资、金融产品投资等三大类投资设置防火墙，以推动保险资金运用内部控制的制度建设、有效防范和化解风险。目前，越来越多的社会资本进入保险业，股东利用保险机构融资套利现象时有发生，不当关联交易成为监管关注的焦点之一。为此，此次征求意见稿对上述三大类投资都不约而同地提出，保险...

【关键词】

【摘要】　　10月10日，网易财经讯，中国政府法制信息网发布关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定的公告，公告中对多条办法进行了修改，其中提到应当安排不低于本次网下发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金和基本养老保险基金配售。另外，此次修订将现行的资金申购改为信用申购，即“网上投资者在申购可转换公司债券时无需缴付申购资金”，具体操作方式为：对于网下投资者，承销商今后不再...

【关键词】

【摘要】　　9月11日，和讯网讯，为配合中国证监会可转债和可交换债的发行方式调整，沪深交易所日前同步对相关业务规则进行了配套修订。此次调整的主要目的是解决可转债和可交换债发行过程中产生的较大规模资金冻结问题。二是约束配售后不缴款的失信行为。三是优化相关发行流程。沪深交易所相关负责人表示，本次修订、制定可转债和可交换债配套规则，一方面有利于维护货币市场和债券市场稳定，防范可能出现的金融风险，另一方面有利于提升...

【关键词】

【摘要】　　9月11日，中国金融新闻网讯，证监会昨日发布《证券公司投资银行类业务内部控制指引（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。《指引》着眼于明确投行类业务主体责任、强化制度建设、加强实践指导，严把风险防控关，所提出的要求主要包括以下四个方面：一是聚焦投行类业务经营管理中的主要矛盾和突出问题，着力解决业务活动管控不足、过度激励等导致投行类业务风险产生的根源性问题。二是突出投行类业务内部控制标准的统一。三...

【关键词】

【摘要】　　9月7日，中新网讯，全国中小企业股份转让公司日前修订发布《全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件适用基本标准指引》，并将自今年11月起正式实施。指引在保持新三板市场现行的6个基本挂牌条件不变的基础上，对部分挂牌条件的具体适用标准进行了调整和细化，但挂牌门槛并未提高。此次《指引》修订主要包括了以下内容：明确了国有股权设置批复的相关要求；公司申报财务报表最近一期截止日由“不得早于改制基准日”变更为“不得...

【关键词】

【摘要】　　9月6日，网易财经讯，保监会副主席陈文辉积极评价保险业对外开放取得的成效和外资保险公司对促进行业发展的贡献。截至目前，共有来自16个国家和地区的境外保险公司在我国设立了57家外资保险公司，下设各级分支机构1800多家，世界500强中的外国保险公司均进入了中国市场，完善了我国保险市场主体结构，形成了中外资保险公司优势互补、公平竞争、和谐发展的局面。下一步，监管部门将重点着手以下两方面工作，进一步提升中国保险...

【关键词】

【摘要】　　9月4日，中国证券网讯，自2001年底修订并发布实施以来，《管理办法》在16年后迎来重要修订。这意味着，交易所从“纯交易平台”转型“强大的监管者”的路径上，迎来了制度层面的突破。中国证监会新闻发言人高莉表示，目前证监会正就修订《证券交易所管理办法》公开征求意见。高莉介绍，此次修订将集中于优化证券交易所内部治理结构，及进一步促进证券交易所履行一线监管职责。具体而言，此次修订的主要内容涉及六大方面，包括为...

【关键词】

【摘要】　　8月31日，网易财经讯，为构建全国统一的信托登记制度，促进信托业持续健康发展，保护信托当事人合法权益，银监会近日发布的《信托登记管理办法》明确，信托机构应当在集合资金信托计划发行日五个工作日前或者在单一资金信托和财产权信托成立日两个工作日前申请办理信托产品预登记，并在信托登记公司取得唯一产品编码。值得注意的是，为确保信托登记工作稳妥起步，特设3个月过渡期，过渡期内新发信托产品按新、老规则同时执行。...

【关键词】